Emas dan perak telah diiktiraf sebagai logam berharga, dan telah didambakan untuk masa yang lama. Malah pada hari ini, logam berharga mempunyai tempat mereka dalam portfolio pelabur yang bijak. Tetapi logam berharga yang terbaik untuk tujuan pelaburan? Dan mengapa mereka begitu tidak menentu?
Terdapat banyak cara untuk membeli logam berharga seperti emas, perak, dan platinum, dan pelbagai alasan yang baik mengapa anda perlu memberi kepada harta karun. Jadi, jika anda baru bermula di logam berharga, baca terus untuk mengetahui lebih lanjut mengenai cara mereka bekerja dan bagaimana anda boleh melabur dalamnya.
Semua Itu Glitters Adalah Emas
Kita akan mulakan dengan grand-daddy mereka semua: emas. Emas adalah unik kerana ketahanannya (ia tidak berkarat atau mengikis), lembut, dan keupayaannya untuk menjalankan haba dan elektrik. Ia mempunyai beberapa aplikasi perindustrian dalam pergigian dan elektronik, tetapi kita tahu ia sebagai asas untuk perhiasan dan sebagai bentuk mata wang.
Nilai emas ditentukan oleh pasaran 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Perdagangan emas terutamanya sebagai fungsi sentimen-harganya kurang dipengaruhi oleh undang-undang bekalan dan permintaan. Ini kerana bekalan lombong yang baru jauh lebih besar daripada saiz emas yang di atas tanah. Untuk meletakkannya semata-mata, apabila penimbal rasa seperti menjual, harga jatuh. Apabila mereka mahu membeli, penawaran baru cepat diserap dan harga emas didorong lebih tinggi.
Beberapa faktor menyumbang keinginan yang lebih tinggi untuk menimbun logam kuning berkilat:
- Kebimbangan kewangan sistemik: Apabila bank dan wang dianggap sebagai kestabilan dan / atau kestabilan politik tidak dipersoalkan, emas sering dicari sebagai simpanan yang bernilai. Inflasi: Apabila kadar pulangan sebenar dalam ekuiti, bon atau pasaran hartanah adalah negatif, orang tetap berkumpul untuk emas sebagai aset yang akan mengekalkan nilainya. Perang atau krisis politik: Perang dan pergolakan politik sentiasa menghantar orang ke mod emas. Penjimatan keseluruhan seumur hidup boleh dibuat mudah alih dan disimpan sehingga perlu didagangkan untuk makanan, tempat tinggal atau laluan selamat ke destinasi yang kurang berbahaya.
Apa itu Komoditi?
Bullet Perak
Tidak seperti emas, harga perak berubah di antara peranannya yang dianggap sebagai nilai dan peranannya sebagai logam perindustrian. Atas sebab ini, turun naik harga di pasaran perak lebih tidak menentu daripada emas.
Oleh itu, sementara perak akan berdagang secara kasar selaras dengan emas sebagai barang yang dikumpulkan (permintaan pelaburan), persamaan penawaran / permintaan perindustrian untuk logam menghasilkan pengaruh yang sama kuat pada harganya. Persamaan itu sentiasa berubah-ubah dengan inovasi baru, termasuk:
- Peranan utama Silver dalam filem fotografi berasaskan perakam fotografi-yang telah dikelilingi oleh kemunculan kamera digital. Peningkatan kelas menengah yang luas dalam ekonomi pasaran Timur yang baru muncul, yang mewujudkan permintaan bahan letupan untuk elektrik peralatan, produk perubatan, dan barangan perindustrian lain yang memerlukan input perak. Dari bantalan kepada sambungan elektrik, sifat perak menjadikan ia satu komoditi yang diingini.Silver digunakan dalam bateri, aplikasi superkonduktor, dan pasaran mikro.
Tidak jelas sama ada, atau sejauh mana, perkembangan ini akan menjejaskan permintaan bukan pelaburan secara keseluruhan bagi perak. Satu fakta kekal: Harga perak dipengaruhi oleh aplikasi dan tidak hanya digunakan dalam fesyen atau sebagai nilai simpanan.
Platinum Bom
Seperti emas dan perak, platinum didagangkan sepanjang masa di pasaran komoditi global. Ia cenderung untuk mendapatkan harga yang lebih tinggi daripada emas semasa tempoh rutin pasaran dan kestabilan politik semata-mata kerana ia lebih jarang. Lebih kurang logam itu sebenarnya ditarik dari tanah setiap tahun.
Terdapat juga faktor lain yang menentukan harga platinum:
- Seperti perak, platinum dianggap logam perindustrian. Permintaan terbesar untuk platinum berasal daripada pemangkin automotif, yang digunakan untuk mengurangkan pembaziran pelepasan. Selepas ini, perhiasan menyumbang kepada majoriti permintaan. Pemangkin petroleum dan kimia dan industri komputer menggunakan selebihnya.Karena pergantungan berat industri auto pada harga logam, harga platinum ditentukan secara besar-besaran oleh bilangan jualan dan pengeluaran kereta. Undang-undang "udara bersih" mungkin memerlukan pembuat untuk memasang lebih banyak penukar pemangkin, meningkatkan permintaan. Tetapi pada tahun 2009, pengeluar kereta Amerika dan Jepun mula beralih kepada pemangkin auto kitar semula atau menggunakan lebih banyak logam platinum yang dipercayai dan biasanya lebih mahal-kakak platinum, lombong palladium.Platinum banyak tertumpu di hanya dua negara-Afrika Selatan dan Rusia. Ini mewujudkan potensi yang lebih besar untuk tindakan kartel seperti yang akan menyokong atau bahkan meningkatkan harga platinum secara buatan.
Pelabur harus mempertimbangkan bahawa semua faktor ini berfungsi untuk membuat platinum yang paling tidak menentu dari logam berharga.
Mengisi Dada Harta Anda
Mari kita lihat pilihan yang tersedia untuk mereka yang ingin melabur dalam logam berharga.
- Komoditi ETF: Dana dagangan yang diperdagangkan wujud untuk ketiga-tiga logam berharga ini. ETF adalah cara mudah dan cair untuk membeli dan menjual emas, perak atau platinum. Melabur di ETF, bagaimanapun, tidak memberi anda akses kepada komoditi fizikal, jadi anda tidak mempunyai tuntutan pada logam dalam dana. Anda tidak akan mendapat penghantaran emas emas atau duit syiling yang sebenarnya. Saham biasa dan dana bersama: Saham penambang logam berharga dimanfaatkan untuk pergerakan harga dalam logam berharga. Kecuali anda menyedari betapa perlombongan saham dinilai, mungkin lebih bijak untuk menyimpan dana dengan pengurus dengan rekod prestasi yang mantap. Hadapan dan pilihan: Pasaran dan pasaran opsyen menawarkan kecairan dan memanfaatkan pelabur yang ingin membuat taruhan besar pada logam. Keuntungan dan kerugian terbesar boleh diperolehi dengan produk derivatif. Bullion: Duit syiling dan bar adalah ketat untuk mereka yang mempunyai tempat untuk meletakkan mereka seperti peti deposit keselamatan atau selamat. Sudah tentu, bagi mereka yang mengharapkan yang terburuk, bullion adalah satu-satunya pilihan, tetapi bagi pelabur dengan masa yang panjang, bullion tidak cair dan benar-benar mengganggu. Sijil: Sijil menawarkan para pelabur semua faedah pemilikan emas fizikal tanpa kerumitan pengangkutan dan penyimpanan. Yang berkata, jika anda mencari insurans dalam bencana sebenar, sijil hanya kertas. Jangan mengharapkan sesiapa sahaja untuk membawa mereka sebagai pertukaran untuk apa-apa yang bernilai.
Adakah Logam Berharga Berkilau Untuk Anda?
Logam berharga menawarkan perlindungan inflasi yang unik-mereka mempunyai nilai intrinsik, mereka tidak mempunyai risiko kredit, dan mereka tidak boleh dinaikkan. Ini bermakna anda tidak boleh mencetak lebih banyak daripada mereka. Mereka juga menawarkan "insurans pergolakan yang tulen" terhadap pergolakan kewangan atau politik / ketenteraan.
Dari segi teori pelaburan, logam berharga juga memberikan korelasi yang rendah atau negatif kepada kelas aset lain seperti saham dan bon. Ini bermakna walaupun peratusan kecil logam berharga dalam portfolio akan mengurangkan kedua-dua turun naik dan risiko.
Risiko Logam Berharga
Setiap pelaburan datang dengan risiko sendiri. Walaupun mereka mungkin datang dengan tahap keselamatan tertentu, selalu ada risiko yang datang dengan melabur dalam logam berharga. Harga logam boleh jatuh semasa masa kepastian ekonomi, meletakkan peredam bagi orang yang suka melabur dalam pasaran logam berharga. Menjual mungkin menjadi cabaran semasa turun naik ekonomi, kerana harga cenderung menaik. Mencari pembeli untuk logam fizikal mungkin sukar.
Satu lagi risiko harga logam berharga termasuk isu penawaran. Apabila permintaan menaik, penawaran yang ada mungkin mula berkurang. Dan ini bermakna pengeluar perlu membawa lebih banyak logam ke pasaran. Sekiranya terdapat bekalan logam yang lemah, boleh memberi tekanan kepada harga.
Garisan bawah
Logam berharga menyediakan cara yang berguna dan berkesan untuk mempelbagaikan portfolio. Trik untuk mencapai kejayaan dengan mereka adalah untuk mengetahui matlamat dan profil risiko anda sebelum melompat masuk. Kemeruapan logam berharga boleh digunakan untuk mengumpul kekayaan. Kiri yang tidak terkawal, ia juga boleh mengakibatkan kehancuran.
