Isi kandungan
- BGSTX
- FBALX
- Membandingkan VGSTX dan FBALX
Dana seimbang adalah dana bersama yang mengandungi komponen saham, komponen bon dan kadang-kadang komponen pasaran wang dalam satu portfolio. Secara amnya, dana-dana ini berpegang kepada gabungan stok dan bon yang agak tetap. Kepentingan mereka seimbang di antara ekuiti dan hutang dengan tujuan mereka antara pertumbuhan dan pendapatan. Oleh itu, nama mereka "seimbang."
Dana seimbang ditujukan kepada pelabur yang mencari campuran keselamatan, pendapatan, dan penghargaan modal sederhana dengan pendedahan kepada pertumbuhan dan nilai. Pelabur yang mencari kepelbagaian dalam peruntukan aset mungkin mendapati dana ini menarik kerana ia menyeimbangkan antara modal jangka panjang dan pemeliharaan modal. Di samping itu, dengan menyediakan pendapatan melalui ekuiti membayar dividen dan instrumen pendapatan tetap, pelaburan ini biasanya mempunyai kemeruapan yang jauh lebih rendah daripada strategi pertumbuhan tulen.
Terdapat beratus-ratus dana bersama yang sesuai dengan kategori nilai tambah dan pertumbuhan ini. Walaupun banyak dana ini mempunyai profil yang serupa, beberapa menonjol untuk jangka hayat mereka dan konsistensi pulangan. Dana terbaik dalam kumpulan ini juga menawarkan nisbah perbelanjaan yang rendah, pasukan pengurusan kualiti dan perolehan aset yang terhad. Berikut adalah analisis dua dana yang menarik dalam kategori ini yang mempunyai rekod trek yang panjang dan berjaya.
Takeaways Utama
- Dana seimbang menyediakan para pelabur dengan portfolio yang diperuntukkan di antara pertumbuhan dan saham nilai serta komponen bon. Campuran ini menyediakan untuk risiko yang lebih rendah dan kepelbagaian yang lebih besar, yang diinginkan oleh banyak pelabur. Di sini, kita melihat hanya dua pilihan popular di antara banyak dana yang seimbang bahawa pelabur boleh memilih.
Saham STAR Pelabur Vanguard (VGSTX)
Vanguard STAR Investor Shares ("VGSTX") adalah sebahagian daripada kategori peruntukan sederhana dari keluarga dana Vanguard. Dana ini mula diperdagangkan pada 29 Mac 1985, dan telah menerima penarafan empat bintang dari Morningstar selama tiga, lima dan 10 tahun bingkai. VGSTX disusun sebagai dana dana, yang bermakna ia melabur dalam dana bersama Vanguard yang lain. Ia mencari pendekatan pelbagai untuk melabur dan memperuntukkan 60 hingga 70% asetnya kepada dana bersama yang melabur dalam ekuiti, 20 hingga 30% daripada asetnya kepada dana yang melabur dalam bon, dan 10 hingga 20% kepada dana yang melabur dalam jangka pendek -term, alat pendapatan tetap. VGSTX mempunyai pelaburan permulaan minimum sebanyak $ 1, 000, dan nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0.31%. Dana telah menjana pulangan melebihi pulangan melebihi jangkaan berbilang waktu.
Pulangan tiga tahun pelabur menduduki tempat ke-27 terbaik di antara 861 dana yang disenaraikan dalam tempoh ini, sementara ia menduduki tempat ke-25 dalam tempoh masa lima tahun di antara 745 dana termasuk sebagai rakan sebaya. Pulangan 10 tahun dana menduduki tempat ke-22 di antara 500 dana dalam kategorinya. VGSTX dinilai oleh Morningstar sebagai risiko purata untuk kategorinya dalam tempoh tiga, masa lima dan 10 tahun. VGSTX diuruskan oleh William Coleman, yang menyertai Vanguard pada tahun 2006 dan mula menguruskan dana pada tahun 2013. Oleh kerana dana memperuntukkan asetnya kepada dana bersama Vanguard yang lain, pelabur menerima manfaat kepelbagaian risiko di kalangan beberapa pengurus dengan strategi yang berbeza.
Dana Balanced Balanced (FBALX)
Dana Fee Balanced ("FBALX") adalah dalam kategori peruntukan sederhana kumpulan keluarga Fidelity. Dana itu telah menerima penarafan Morningstar lima bintang dalam tempoh masa tiga tahun, dan penarafan empat bintang dalam tempoh lima dan 10 tahun. Strateginya adalah untuk menyasarkan pendapatan dan keuntungan modal semasa mengambil risiko yang sederhana. FBALX melabur kira-kira 60% daripada asetnya dalam ekuiti dan selebihnya dalam sekuriti pendapatan tetap, termasuk sekuriti hutang hasil tinggi. Dana mengagihkan sekurang-kurangnya 25% daripada jumlah aset kepada bahagian kanan sekuriti pendapatan tetap, termasuk saham pilihan. FBALX, yang mula berdagang pada 6 Nov, 1986, mempunyai nisbah perbelanjaan tahunan sebanyak 0.53% dan pelaburan permulaan minimum sebanyak $ 2, 500. Seperti VGSTX, ia telah memperlihatkan prestasi yang sangat baik ke atas bingkai berbilang masa berbanding kumpulan rakan sebayanya.
Pulangan tiga tahun dana menduduki ranking keenam terbaik di antara 861 dana yang disenaraikan dalam tempoh masa ini. Prestasi lima tahun menduduki tempat kesembilan di antara 745 dana dalam kategorinya. Dana ini mencapai pulangan 10 tahun ke-17 daripada 500 dana yang disenaraikan dalam kategorinya. Tobias Welo telah menjadi pengurus utama dana sejak 14 November 2011.
Membandingkan VGSTX dan FBALX
Seperti kebanyakan pelaburan indeks, dana peruntukan sederhana adalah sesuai untuk pelabur jangka panjang, membeli dan terus. Dana peruntukan sederhana membolehkan pelabur meraih faedah daripada kedua-dua pertumbuhan dan nilai pelaburan tanpa perlu kitaran perniagaan masa. Kedua-dua VGSTX dan FBALX adalah peluang menarik dalam kategori ini dan mempunyai kekuatan yang berbeza. Oleh kerana VGSTX adalah dana dana, pelabur mendapat manfaat kepelbagaian dari gaya pengurusan yang berbeza, yang tidak ditawarkan oleh FBALX. Di samping itu, VGSTX mempunyai yuran yang lebih rendah daripada FBALX. Walau bagaimanapun, FBALX telah melakukan sedikit lebih baik daripada VGSTX untuk kedua-dua bingkai masa pertengahan dan lebih lama. Kedua-dua dana mempunyai strategi peruntukan yang sama, yang menjadikan keputusan di antara mereka panggilan yang sangat dekat.
