Tidak, jika ia dilakukan dengan betul. Anda boleh mengalihkan dana dengan cara pemindahan pemegang amanah ke IRA yang lain, atau menggulung jumlah tersebut kepada 401 (k) anda. Anda perlu menyemak dengan majikan semasa anda atau pentadbir pelan 401 (k) untuk menentukan sama ada ia akan membenarkan peralihan pertama, sudah tentu. Dengan cara ini, anda akan menyimpan jumlah dalam telur sarang persaraan anda dan menangguhkan membayar cukai pendapatan ke atas jumlah tersebut.
Walau bagaimanapun, di atas adalah mengandaikan bahawa anda mempunyai IRA Tradisional. Peraturannya berbeza jika anda mempunyai IRA Roth. Anda boleh menutup akaun Roth anda tanpa akibat negatif jika jumlah baki akaun anda kurang daripada jumlah yang terkumpul yang anda simpan sebagai sumbangan tetap. Lebih-lebih lagi, jika anda mengedarkan jumlah baki, anda mungkin dapat memotong kerugian pada pulangan cukai anda.
Untuk maklumat lanjut dari IRS mengenai perkara ini, lihat "Mengiktiraf Kerugian Pelaburan" dalam Penerbitan IRS 590.
Untuk mengetahui lebih lanjut, baca Kesalahan Umum Rollover IRA .
Soalan ini dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise)
