Menjadi penasihat kewangan yang berjaya adalah cabaran yang unik, dengan banyak bahagian bergerak. Selain melengkapkan kursus pendidikan yang diperlukan, banyak penasihat kewangan juga menjadi perancang kewangan yang disahkan (CFP) atau penganalisis kewangan yang disewa (CFA) untuk bertanding di atas persaingan. Lagipun, menurut Jabatan Buruh Amerika Syarikat, terdapat 271, 000 penasihat kewangan pada 2016, jumlah yang dijangka bertumbuh 15% menjelang 2026. Dalam bidang yang sesak, membina buku perniagaan yang kukuh boleh menjadi sukar. Petua berikut boleh membantu penasihat kewangan baru membuat tanda dan merebut pangsa pasar.
Mempupuk Pengaruh Anda
Penasihat kewangan baru harus mencapai di luar lingkaran batin mereka untuk mengembangkan rangkaian mereka dan meningkatkan pangkalan rujukan mereka. Walaupun ini boleh dicapai menerusi pemasaran media sosial, membangunkan hubungan peribadi cenderung menjadi penyelesaian yang lebih berkesan.
"Nasihat saya kepada penasihat kewangan yang baru bermula adalah memanfaatkan pusat-pusat pengaruh seperti akauntan, peguam, pengarah HR, perniagaan roundtables, serta menggunakan media sosial, " kata Donald Reichert, rakan kongsi di Capital Design Associates Group, LLC. Ia mengambil masa untuk memperkukuh hubungan, Reichert menyoroti kepentingan jaringan awal dalam kerjayanya.
Hidangkan yang Tidak Dilayani
Walaupun para pesara dan mereka yang hampir bersara adalah sumber perniagaan yang jelas, penasihat kewangan juga perlu melihat kepada demografi yang kurang mendapat perhatian untuk melatih pelanggan.
"Walaupun kebanyakan penasihat bekerja dengan pesara yang berumur perseorangan dengan portfolio yang subur, saya memberi tumpuan kepada ruang profesional muda yang kurang mendapat layanan, " kata Matt Cosgriff, CFP, pengasas Lifewise Advisors, yang membantu penasihat menargetkan mereka yang memerlukan.
Takeaways Utama
- Penasihat kewangan baru harus melangkaui lingkaran dalaman mereka untuk memupuk rangkaian mereka dan menambah asas rujukan mereka. Penasihat boleh memenangi pelanggan baru dengan meningkatkan penglibatan peribadi mereka dalam komuniti mereka. Daripada memberi tumpuan semata-mata kepada pesara, penasihat juga harus melihat kepada demografi yang agak rendah.
Menjadi Terlibat dalam Komuniti
Salah satu cara terbaik penasihat boleh memenangi pelanggan baru adalah dengan meningkatkan penglibatan peribadi dalam komuniti mereka. Manakala kempen pemasaran tradisional memerlukan wang, penglibatan masyarakat hanya memerlukan masa. Dan dengan sukarela dengan sebab-sebab yang dekat dan sayang kepada mereka, penasihat boleh berhubung dengan individu-individu yang berpikiran sama, yang mungkin menjadi pelanggan perniagaan pada suatu hari.
Penasihat Kewangan: Tips untuk Memenangi Pelanggan Baru
Apa yang Memberi Pulangan Sedikit
Untuk penasihat kewangan baru, memupuk pelanggan adalah permainan nombor yang boleh dimenangi dengan kaedah jangkauan berikut:
- Mengetuk pintu Membolehkan makanan percuma untuk menggalakkan kehadiran pada persembahan Menetapkan mangkuk ikan untuk mengumpul kad niaga di pameran perdagangan
Devin Carroll, pengasas Perisikan Keselamatan Sosial, menekankan bahawa tidak ada pintasan untuk menjana pelanggan, menjelaskan: "Selama sepuluh tahun pertama sebagai penasihat, saya berjuang dengan proses pemerolehan pelanggan. Panggilan dingin, pintu mengetuk, seminar, dan berharap untuk rujukan adalah satu-satunya alat saya dan sementara kaedah ini bekerja, mereka sangat perlahan."
Garisan bawah
Mereka yang ingin menyewa penasihat kewangan cenderung memilih profesional yang mereka bangun untuk mempercayai walaupun hubungan yang semulajadi berkembang. Dengan memasangkan penglibatan masyarakat dengan rangkaian yang mantap, penasihat boleh membina firma yang akan berkembang selama bertahun-tahun akan datang.
