Apakah yang dimaksudkan dengan Pakar Perancangan Kewangan Peribadi Terakreditasi
Pakar Perancangan Kewangan Peribadi yang Terakreditasi adalah Akauntan Awam yang Bertauliah (CPA) yang ingin dapat memberikan nasihat kepada keluarga dan individu mengenai pengurusan kewangan dan membuat keputusan pelaburan pintar. Khususnya, seseorang yang dilantik sebagai penilai ini menilai sejarah kewangan, menunjukkan kawasan yang perlu diperbaiki dan mengesyorkan pelan yang telah disemak semula untuk tujuan matlamat.
Matlamat boleh menjadi jangka pendek seperti bercuti atau menyimpan untuk kereta atau matlamat jangka panjang seperti persaraan atau pendidikan kolej.
MENGURUSKAN Pakar Perancangan Kewangan Peribadi Terakreditasi
Pakar Perancang Kewangan Peribadi yang diiktiraf juga akan menjalankan ulasan secara tetap untuk memastikan pelan kewangan pelanggan tetap berada di landasan yang betul. Walaupun Pakar Kewangan Peribadi yang Terakreditasi boleh mengesyorkan stok, dana bersama, bon, dan lain-lain perdagangan sebenar perlu dilakukan oleh pelanggan atau broker.
Menjadi Pakar Perancangan Kewangan Peribadi Terakreditasi
Untuk menjadi seorang pakar, dia mesti mengisi kursus perancangan kewangan dan perancangan kewangan peribadi (PFP), lulus peperiksaan dari Institut Akauntan Awam Bertauliah Amerika (AICPA) dan menjadi ahli AICPA yang baik.
Penamaan ini amat berguna untuk akauntan yang ingin menumpukan amalan mereka terhadap perancangan individu dan keluarga. Biasanya, pengamal tersebut tidak akan terlibat dalam pelaksanaan strategi pelaburan yang disyorkan dalam proses perancangan.
