Isi kandungan
- Pilih Dana Bon
- Dapatkan pendedahan asing
- Elakkan Dana Leveraged
- Kurangkan Risiko
- Pertimbangkan Dana Bukan Sisa
- Gunakan Dana Alternatif
- Sebarkan Risiko
- Stick It Out
Ramai pelabur, seperti ekonomi pada umumnya, telah berada dalam mod pemulihan semenjak kemalangan tahun 2008. Seiring dengan ekonomi seolah-olah sedang dinaikkan, mereka yang ingin kembali ke dalam permainan pelaburan boleh berbuat demikian dengan gentar. Walaupun ada sejumlah risiko yang wujud dalam setiap jenis pelaburan, pelabur berhati-hati mencari cara untuk melindungi portfolio mereka daripada kemusnahan krisis kewangan yang akan datang, bilamana ia mungkin berlaku.
Dana bersama, khususnya, menawarkan beberapa cara untuk melabur sambil menghadkan pendedahan anda kepada kegawatan ekonomi di Amerika Syarikat. Dari melabur dalam bon asing dan bon kerajaan AS untuk memanfaatkan peluang saham luar negara dan produk hutang jangka pendek, terdapat lapan strategi utama yang anda boleh gunakan untuk mengurangkan risiko anda dan melindungi pelaburan dana pelaburan anda dari kemalangan seterusnya.
Pilih Dana Bon
Bon secara tradisinya dianggap sebagai salah satu kenderaan pelaburan yang lebih selamat kerana ia menyediakan pulangan prinsipal dan pembayaran faedah yang dijamin setiap tahun. Apabila ia datang untuk melindungi pelaburan dana bersama anda daripada pergolakan ekonomi, bon yang dikeluarkan kerajaan lebih selamat daripada bon korporat. Walaupun pasaran mungkin terhempas dan ekonomi mungkin mengambil menyelam, kemungkinan kerajaan AS mengisytiharkan muflis dan menunaikan kewajipannya kepada pemegang bon adalah rendah.
Begitu juga, melabur dalam dana bon yang pakar dalam hutang yang dikeluarkan oleh kerajaan asing yang sangat stabil dapat membantu mengurangkan risiko kemalangan Amerika. Walaupun ekonomi Amerika Syarikat pasti menjejaskan negara-negara lain, impak kecelakaan Amerika tidak mungkin membuat negara-negara dunia yang paling besar tidak solven. Tinggal jauh dari dana bon yang melabur di negara-negara yang lebih berisiko, seperti Greece, kerana ia membawa sedikit risiko yang boleh dielakkan dengan hanya "membeli tempatan". Untuk melindungi risiko risiko kenaikan kadar faedah, anda boleh melabur dalam dana yang dilindungi inflasi yang melabur dalam bon domestik dan asing dengan kadar kupon yang berubah dengan inflasi.
Dapatkan pendedahan asing
Sebagai tambahan kepada bon asing, dana yang melabur dalam saham korporat asing yang dinilai tinggi juga merupakan cara yang baik untuk mengehadkan risiko anda dalam pasaran yang tidak menentu. Sekali lagi, walaupun krisis Amerika boleh, dan tidak, mempunyai kesan yang meluas, stabil, dan korporat asing yang terkawal dengan baik tidak mungkin terlalu buruk jika pasaran Amerika Syarikat menyelam. Sebenarnya, sesetengah saham asing sememangnya akan mendapat nilai jika pasaran jatuh dan para pesaingnya AS melanda dengan serius.
Elakkan Dana Leveraged
Salah satu pemacu utama krisis 2008 ialah penyalahgunaan leverage oleh industri kewangan. Walaupun leverage boleh menjadi mekanisme yang sangat baik yang membolehkan dana untuk menjana keuntungan yang dipercepat, ia juga meningkatkan risiko dana secara signifikan. Reksadana sangat terbatas memandangkan jumlah leverage yang boleh mereka gunakan. Sebenarnya, jumlah maksimum dana yang boleh dipinjam ialah 33% daripada jumlah nilai portfolionya. Walaupun ini jauh lebih rendah daripada leverage yang digunakan oleh kebanyakan dana lindung nilai, sebagai contoh, ia masih meningkatkan kemungkinan dana menjadi tidak solven sekiranya berlaku penurunan pasaran. Sekiranya anda ingin menghapuskan risiko yang tidak perlu, jimatkan dana leverage dan produk lain yang berkaitan dengan hutang.
Kurangkan Risiko
Dana pasaran wang secara meluas dianggap sebahagian daripada dana bersama yang paling stabil. Kerana dana ini hanya melabur dalam hutang ultra-jangka pendek yang dikeluarkan oleh kerajaan AS atau syarikat yang sangat tinggi, risiko lalai sangat rendah. Sudah tentu, risiko minimum biasanya bermakna pulangan yang terhad, jadi dana pasaran wang tidak dibina untuk penciptaan kekayaan yang serius. Walau bagaimanapun, mereka boleh menjadi sumber yang berisiko rendah bagi mereka yang ingin melindung nilai terhadap potensi krisis.
Pertimbangkan Dana Bukan Sisa
Walaupun pasaran saham sering dicat sebagai salah satu tempat paling berisiko untuk meletakkan wang anda, melindungi dana bersama anda dari kegawatan ekonomi tidak perlu bermakna mengelakkan stok sama sekali. Terdapat beberapa stok, yang dipanggil stok tidak cyclical, yang cenderung kekal stabil semasa pasaran beruang kerana syarikat penerbit menyediakan barang dan perkhidmatan yang diperlukan oleh rakyat tanpa mengira ekonomi.
Sektor utiliti merupakan contoh yang sangat baik dalam industri bukan kualitinya kerana orang perlu mempunyai elektrik, gas, dan air tidak kira bagaimana ekonomi sedang dilakukan. Alkohol dan tembakau, walaupun sudah tentu bukan keperluan, juga kekal kukuh semasa pasaran menurun kerana pengguna sanggup membelanjakan wang untuk barang-barang ini walaupun dana yang ketat.
Gunakan Dana Alternatif
Selepas krisis tahun 2008, para pelabur mencari cara baru untuk melabur yang tidak memerlukan pulangan untuk berkait rapat dengan kesihatan pasaran. Reksadangan baru telah dibangunkan, dinamakan dana alternatif, yang menggunakan strategi pelaburan yang biasanya dikhaskan untuk dana lindung nilai, seperti pelaburan arbitraj.
Walaupun beberapa strategi, seperti penggunaan leverage atau sekuriti tidak cair, tidak dibina untuk perlindungan portfolio, dana ini akan membolehkan para pelabur mengurangkan risiko dengan mengambil kedudukan panjang dan pendek dalam stok dan sekuriti derivatif. Apabila kereta kebal pasaran, dana ini membolehkan para pemegang saham mendapat manfaat daripada kemerosotan oleh pertaruhan terhadap kejayaan dan kegagalan aset yang berbeza.
Sebarkan Risiko
Salah satu manfaat utama dana pelaburan adalah secara automatik menyediakan tahap kepelbagaian yang signifikan. Walau bagaimanapun, untuk melindungi pelaburan dana anda dari krisis kewangan seterusnya, pelbagaikan lagi dengan melabur dalam pelbagai jenis dana, seperti yang dinyatakan di atas, untuk menyebarkan risiko anda.
Stick It Out
Salah satu sebab utama para pelabur kehilangan banyak masalah semasa krisis kewangan yang dicengkam oleh panik, semua orang membubarkan pelaburan mereka sekaligus, mewujudkan ketegangan tambahan terhadap sistem kewangan. Mereka yang menunggang ribut dan meninggalkan pelaburan secara amnya pulih apa yang hilang dari masa ke masa.
Walaupun krisis kewangan akan datang pada tahun depan, kemungkinan ekonomi Amerika Syarikat akan menjadi hancur selama-lamanya adalah rendah. Setiap ekonomi telah naik dan turun, beberapa besar dan kecil, tetapi prestasi keseluruhan pasaran AS dari masa ke masa telah menaik. Perkara yang paling penting yang boleh anda lakukan untuk melindungi dana bersama anda dari kemusnahan terjatuh ekonomi adalah dengan mengambil nafas panjang dan menunggu ribut melewati.
