Jika anda bimbang tentang pembetulan pasaran saham, atau akhirnya menuju ke wilayah pasar beruang, maka anda akan mempertimbangkan dana pertukaran bursa (ETF) yang dilindungi di bawah. Mereka semua akan memberi anda perlindungan lebih rendah berbanding majoriti ETF sepanjang alam semesta ETF. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa salah faham yang biasa mengenai ETF ini yang perlu anda ketahui.
Untuk kemudahan anda, ETF di bawah telah dibahagikan kepada dua kumpulan: Top-Tier dan Tahap Kedua.
The Top-Tier
Staples Pengguna Pilih Sektor SPDR ETF (XLP)
Tujuan: Mengikuti prestasi Indeks Sektor Pengguna Sektor.
Jumlah Aset: $ 8.14 bilion (sehingga 4/15/15)
Tarikh Permulaan: Disember 16, 1998
Purata Harian harian: 7.4 juta
Dividen: 2.55%
Perbelanjaan: 0.15%
Top 3 Holdings:
Procter & Gamble Co. (PG): 12.43%
The Coca-Cola Co. (KO): 8.76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6.97%
April 2008 Tinggi (pra-kemalangan): $ 28.49
Februari 2009 Rendah (bawah kemalangan pasaran): $ 20.36
Analisis: Kehilangan kerugian, tetapi XLP sangat rapat dengan rakan sebayanya semasa masa yang paling sukar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pengguna Staples XLP ETF.)
iShares Penyedia Penjagaan Kesihatan Amerika Syarikat (IHF)
Tujuan: Mengikuti prestasi Indeks Pembekal Penjagaan Kesihatan Dow Jones AS.
Jumlah Aset: $ 819.16 juta
Tarikh Permulaan: 1 Mei 2006
Purata Purata Harian: 54, 280
Dividen: 0.16%
Perbelanjaan: 0.45%
Top 3 Holdings:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13.97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9.46%
Lagu Kebangsaan, Inc. (ANTM): 6.91%
April 2008 Tinggi: $ 49.69
Februari 2009 Rendah: $ 30.13
Analisis: IHF tidak tahan dengan baik semasa krisis lepas, dan ia tidak mungkin menghargai jika terdapat krisis lain. Bagaimanapun, ia berkemungkinan lebih baik daripada kali terakhir sejak Baby Boomers memasuki usia di mana mereka memerlukan banyak produk dan perkhidmatan yang berkaitan dengan kesihatan. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: ETF Penjagaan Kesihatan Terbaik .)
Penghargaan Dividen Vanguard ETF (VIG)
Tujuan: Mengikuti prestasi Indeks Pilih Pencapai Dividen AS NASDAQ.
Jumlah Aset: $ 20.76 bilion
Tarikh Permulaan: 21 April 2006
Purata Purata Harian: 879, 500
Dividen: 2.13%
Perbelanjaan: 0.10%
Top 3 Holdings:
Johnson & Johnson (JNJ): 3.99%
Wal-Mart Stores Inc.: 3.99%
The Procter & Gamble Co.: 3.91%
April 2008 Tinggi: $ 55.19
Februari 2009 Rendah: $ 33.18
Analisis: VIG tidak tahan dengan baik semasa krisis lepas. Itu mungkin berlaku pada masa akan datang juga. Sebaliknya, ETF perbelanjaan rendah ini menjejaki prestasi syarikat yang mempunyai rekod meningkatkan dividen mereka dari semasa ke semasa. Syarikat-syarikat seperti ini hampir selalu mempunyai kunci kira-kira yang sihat dan menjana aliran tunai yang kukuh. Oleh itu, mereka cenderung untuk cuaca ribut. Pendekatan yang betul di sini adalah untuk membeli VIG pada mana-mana dips, mengetahui hanya masalah masa sebelum syarikat-syarikat elit ini bangkit kembali. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pedagang Lihat Dana Dividen .)
Peringkat Kedua
Utiliti Pilih Sektor SPDR ETF (XLU)
Tujuan: Jejaki prestasi Indeks Sektor Pilihan Utiliti.
Jumlah Aset: $ 6.38 bilion
Tarikh Permulaan: Disember 16, 1998
Purata Bulanan Harian: 13.2 juta
Hasil Dividen: 3.43%
Nisbah Perbelanjaan: 0.15%
Top 3 Holdings:
Duke Energy Corp. (DUK): 9.11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8.33%
Southern Co. (SO): 7.26%
April 2008 Tinggi: $ 41.31
Februari 2009 Rendah: $ 25.35
Analisis: Jika anda meneliti "bukti kemelesetan ETF" anda akan sering mencari XLU dalam senarai. Tetapi ini sebabnya anda perlu berhati-hati dengan apa yang anda baca. Seperti yang dapat anda lihat, XLU tidak tahan dengan baik semasa krisis lepas. Ini mungkin akan berlaku semasa krisis seterusnya juga. Walaupun utiliti umumnya dilihat selamat, masalahnya adalah bahawa mereka dimanfaatkan. Oleh itu, apabila kadar faedah meningkat, hutang mereka akan menjadi lebih mahal. Nisbah hutang kepada ekuiti untuk Duke, NextEra Energy, dan Southern Co. masing-masing adalah 1.04, 1.44, dan 1.17. Ini bukan nisbah yang mengerikan, tetapi mereka tidak menghibur dalam persekitaran kadar faedah yang lebih tinggi, sama ada. (Untuk lebih lanjut, lihat: Adakah Dana untuk Dana Volatiliti Rendah?)
Invesco Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)
Tujuan: Jejaki prestasi Indeks Makanan & Minuman Intellidex Dinamik.
Jumlah Aset: $ 266.83 juta
Tarikh Permulaan: 23 Jun 2005
Purata Purata Harian: 91, 133
Dividen: 1.28%
Perbelanjaan: 0.61%
Top 3 Holdings:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6.53%
The Kroger Co. (KR): 5.08%
General Mills, Inc. (GIS): 5.06%
April 2008 Tinggi: $ 16.82
Februari 2009 Rendah: $ 11.13
Analisis: Kemerosotan terkawal semasa masa yang paling teruk. Dan PBJ melabur dalam yang terbaik di Makanan & Minuman. Satu-satunya sebab PBJ adalah pada senarai Kedua-Tahap adalah kerana nisbah perbelanjaan 0.61%, yang lebih rendah daripada purata nisbah perbelanjaan ETF sebanyak 0.46%. Nisbah perbelanjaan yang tinggi ini akan memakan keuntungan anda dan mempercepatkan kerugian. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bilakah Masa yang Tepat untuk Saham Makanan dan Minuman? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Tujuan: Mengikuti prestasi Indeks Pasaran Pelaburan / Stok Pengguna Pengguna MSCI 25/50.
Jumlah Aset: $ 2.52 bilion
Tarikh Permulaan: 26 Jan 2004
Purata Harian harian: 114, 462
Dividen: 1.90%
Perbelanjaan: 0.12%
Top 3 Holdings:
The Procter & Gamble Co.: 10.92%
The Coca-Cola Co.: 7.73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6.87%
April 2008 Tinggi: $ 69.85
Februari 2009 Rendah: $ 49.53
Analisis: Dengan ETF ini menawarkan nisbah perbelanjaan yang sangat rendah dan memegang syarikat-syarikat terkemuka, anda mungkin tertanya-tanya mengapa ia berada pada senarai Kedua-Tier. Itu boleh dijawab dalam satu perkataan: kecairan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Staples Pengguna Mempertahankan terhadap Volatiliti.)
Garisan bawah
Pertimbangkan ETF di atas untuk perlindungan ke bawah, terutamanya dalam kategori Top-Tier. Yang berkata, jika anda benar-benar bimbang tentang pasaran yang goyah dan anda mahu perlindungan bawah, maka permainan yang paling selamat akan menjadi wang tunai. Jika pasaran memudar, ia akan berlaku dalam persekitaran deflasi. Sekiranya anda tunai, maka nilai wang itu akan meningkat (setiap dolar akan terus meningkat). (Untuk lebih lanjut, lihat: 4 Strategi ETF Untuk Pasaran Bawah dan Saham Kemelesetan Tertinggi 5. )
