Isi kandungan
- Pelanggan yang Mengesyaki: Apa yang Akan Dilakukan?
- Gunakan Kuasa Empati Anda
- Pergi ke Mereka
- Hadir Funerals
- Rujuk kepada Kaunselor Kesedihan
- Mengesyorkan buku
Adakah anda tahu bahawa sehingga 70% dari janda memutuskan untuk membuat perubahan penasihat kewangan setelah pasangannya meninggal dunia? Statistik ini, bersama-sama dengan kemungkinan mereka yang mencapai umur persaraan yang akan mengalami kehilangan ibu bapa, adik-beradik atau orang lain yang tersayang, bermakna anda kemungkinan besar akan berurusan dengan banyak pelanggan yang mengalami kesedihan.
Takeaways Utama
- Sebagai penasihat kewangan, anda akan mendapati bahawa anda membina hubungan yang sangat bermakna dengan pelanggan anda semasa anda mengendalikan kewangan isi rumah mereka dan mengenali keluarga mereka. Apabila pelanggan meninggal dunia, selalunya balu / duda mereka akan mengubah penasihat kewangan untuk mencipta sesuatu yang bersih slate dan bergerak. Penasihat kewangan boleh menggunakan kedudukan mereka untuk membantu berdukacita keluarga dan melalui berbuat demikian juga dapat mengekalkan klien bahkan setelah salah satu dari mereka telah berlalu.
Pelanggan yang Mengesyaki: Apa yang Akan Dilakukan?
Sebagai fiduciari, tugas kami untuk tidak hanya menjaga kepentingan kewangan pelanggan kami, kami juga perlu menjaga mereka sebagai orang. Seseorang yang mengalami kesedihan perlu dibimbing dengan cara tertentu untuk memastikan mereka dapat bergerak melampaui kesedihan mereka dan juga menghalang sebarang keputusan yang disebabkan oleh kesedihan yang boleh menjejaskan masa depan kewangan mereka secara negatif.
Apabila saya bekerja dengan pelanggan yang berurusan dengan kesedihan, saya mendapati bahawa saya akhirnya menarik banyak daripada kajian saya tentang sains lembut. Ia tidak berfungsi untuk bercakap logik kepada seorang janda yang bersedih hati yang tidak mahu berpisah dengan saham syarikat suami yang telah mati itu kerana merasa seperti pengkhianatan kepadanya. Anda perlu memahami apa yang mungkin dia lalui dan dengan lembut membimbingnya ke jalan yang betul. Berikut adalah lima tips yang saya dapati berguna untuk pelanggan mentoring yang mengalami kehilangan pasangan (sama ada melalui kematian atau perceraian) atau orang lain yang disayangi.
Gunakan Kuasa Empati Anda
Walaupun anda mungkin tidak mengalami keadaan sukar yang sama, pelanggan anda sedang mengalami, anda masih boleh berempati dengan mereka. Tarik dari pengalaman anda dengan kesedihan dan cuba meletakkan diri anda di kasut pelanggan anda.
Adakah kemahiran penghakiman mereka merosot pada masa ini? Adakah sukar bagi mereka membuat keputusan? Adakah mereka memerlukan sedikit masa sebelum mereka dapat memikirkan kewangan mereka? Anda mungkin tahu bahawa ia adalah kepentingan klien anda untuk membuat beberapa perubahan kewangan segera, tetapi itu tidak bermakna ia adalah langkah terbaik pada ketika ini.
Pergi ke Mereka
Apabila seseorang mengalami kesedihan, kadang-kadang sukar bagi mereka untuk mendapatkan diri sendiri cukup untuk meninggalkan rumah. Mereka mungkin takut mereka akan rosak di khalayak ramai atau hanya mahu tinggal di rumah di antara barang milik si mati mereka. Ia boleh sangat membantu untuk melawat pelanggan yang bersedih hati di rumahnya dan bukannya menghendaki mereka datang ke pejabat anda atau berjumpa dengan anda di tempat awam. Anda juga boleh membawa mereka makan tengah hari atau beberapa kuki buatan sendiri apabila anda melawat untuk menunjukkan lagi kepada anda. Walaupun anda tidak mempunyai perniagaan kewangan untuk dibicarakan, anda masih boleh melawat klien anda untuk memastikan mereka berbuat baik, terutamanya jika tempoh bersedih mereka kelihatan seperti berpanjangan atau terutamanya sengit.
Hadir Funerals
Rujuk kepada Kaunselor Kesedihan
Sesetengah orang akan dapat bergerak melalui tahap kesedihan sendiri dan dengan bantuan rangkaian sokongan yang kuat. Walau bagaimanapun, yang lain mungkin memerlukan sedikit bantuan. Jika anda mempunyai pelanggan yang kelihatannya sedang berjuang, anda boleh merujuknya kepada kaunselor kesedihan yang anda percayai untuk memberikan panduan lanjut. Pastikan kaunselor yang anda rujuk adalah seseorang yang anda kenali secara peribadi atau pernah bekerja dengannya sebelum ini untuk memastikan ia sesuai untuk pelanggan anda.
Mengesyorkan buku
Anda harus menjadi sumber untuk pelanggan anda dalam pelbagai bidang yang tidak terhad kepada industri kewangan. Sekiranya anda perasan bahawa pelanggan anda menghadapi masalah untuk mengatasi masalah, anda boleh mencadangkan buku yang bagus seperti Mengeluh: Panduan Permulaan . Ini, dipasangkan dengan rujukan selanjutnya kepada seorang kaunselor kesedihan jika sesuai, menunjukkan bahawa anda memahami apa yang sedang mereka jalani dan berada di sana untuk membantu dalam apa jua cara yang anda boleh.
Sama ada anda bekerja dengan pelanggan baru yang sedang menjalani proses yang bersedih hati atau membantu klien yang telah bekerja selama bertahun-tahun dalam menavigasi perjalanan kesedihan, lima petua ini membantu anda dalam perjalanan.
