Sumbangan dana indeks adalah jenis dana yang melabur semua, atau hampir semua, jumlah aset dalam sekuriti yang merangkumi indeksnya. Dana indeks menggunakan strategi pelaburan pasif, dan oleh itu cenderung mempunyai perolehan yang rendah dan nisbah perbelanjaan yang rendah. Dana yang melaksanakan strategi pengindeksan memerlukan kurang pengurusan portfolio dan perdagangan aktif, yang meminimumkan yuran operasi mereka. Dana indeks dengan nisbah perbelanjaan yang rendah memberi manfaat kepada pelabur jangka panjang yang berusaha untuk menjejaki indeks dan mendapatkan pendedahan untuk memilih segmen pasaran dari masa ke masa. Nisbah perbelanjaan dan yuran pengurusan adalah sebahagian daripada perdebatan berterusan yang melancarkan dana pasif terhadap dana aktif di pasaran. Sejumlah besar dana indeks terus berkembang di pasaran termasuk evolusi dana indeks beta pintar yang berusaha meniru indeks yang disesuaikan. Setakat ini, perbahasan mengenai nilai tambah pengurusan aktif berbanding kelebihan dana pasif yang diuruskan berterusan. Nisbah perbelanjaan sering merupakan salah satu faktor utama yang boleh mempengaruhi pelabur memilih pelaburan dana pasif ke atas pengurus aktif apabila mencari pilihan pelaburan yang disasarkan.
Sehingga Oktober 2018, ketiga-tiga dana berikut adalah antara kumpulan wang yang paling rendah iaitu dana bersama seperti yang dilaporkan oleh Morningstar. Dana ini dipilih berdasarkan nisbah perbelanjaan, ketersediaan pelaburan runcit dan pendedahan pasaran yang luas.
Dana Indeks Fidelity Spartan 500 - Kelas Pelabur (FUSEX)
Ini adalah dana kelas pelabur yang dipasarkan oleh Fidelity dengan nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0.015%. Dana ini mengendalikan pegangan dan pulangan Indeks S & P 500. Dana melabur sekurang-kurangnya 80% daripada jumlah asetnya dalam Indeks S & P 500. Dana tidak memerlukan pelaburan minimum. Sehingga 30 September 2018, ia mempunyai pulangan satu tahun sebanyak 17.81% berbanding 17.91% untuk Indeks S & P 500.
Saham Nilai Indeks Vanguard Dana Saham Pelabur (VIVAX)
Dana ini dipasarkan oleh Vanguard. Ia menjejaki pegangan dan prestasi Indeks Harga Cap Besar AS CRSP. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0.17%. Ia memerlukan pelaburan minimum sebanyak $ 3, 000. Sehingga 30 September 2018, dana itu mempunyai pulangan satu tahun sebanyak 13.43% berbanding 13.59% bagi Indeks.
Dana Indeks Bon AS Fidelity - Kelas Pelabur (FBIDX)
FBIDX jatuh dalam kategori Morningstar Bond Term Perantara. Dana ini memberi tumpuan kepada pelaburan bon AS. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.025%. Ia tidak memerlukan pelaburan minimum. Dana melabur sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya dalam Bon dalam Indeks Bon Indeks Agregat Bloomberg Barclays AS. Sehingga 30 September 2018, pulangan satu tahun adalah -1.40% berbanding -1.22% untuk penanda aras. Pulangan tiga tahun adalah 1.11% berbanding 1.31% untuk penanda aras.
Dana Indeks
Dana ini mesti didagangkan dengan platform gabungannya yang merupakan faktor yang membantu mengekalkan nisbah perbelanjaan. Akses terhad tetapi mudah melalui platform dagangan Fidelity dan Vanguard membantu mengehadkan banyak pengagihan dan 12b-1 yuran, menjaga perbelanjaan lebih rendah untuk pelabur.
