Salah satu kerjaya yang paling diingini dalam industri kewangan ialah pengurus portfolio. Pengurus portfolio bekerja dengan pasukan penganalisis dan penyelidik dan akhirnya bertanggungjawab membuat keputusan pelaburan akhir untuk kenderaan dana atau aset pengurusan. Manakala pengurus portfolio adalah kedudukan seseorang mesti bekerja dengan caranya sepanjang perjalanan kerjayanya, terdapat beberapa bahagian pekerjaan yang perlu anda ketahui sebelum anda mempertimbangkan untuk bergerak ke arah pengurusan portfolio.
Latar Belakang Pengurus Portfolio
Di dalam firma, pengurus portfolio sering dinaikkan pangkat penganalisis penyelidikan selepas bekerja dalam kedudukan tersebut selama dua hingga empat tahun. Bekerja sebagai penganalisis adalah latihan yang hebat untuk menjadi pengurus portfolio. Ia menyediakan rangka kerja untuk membuat keputusan portfolio penting, seperti membeli atau menjual keselamatan dan menentukan keadaan ekonomi yang mendasar yang mempengaruhi sekuriti tersebut.
Jenis Jawatan Pengurus Portfolio
Terdapat pelbagai jawatan dalam bidang portfolio pengurus. Kedudukan bergantung pada kriteria berikut:
- Saiz dana: Pengurus portfolio boleh menguruskan aset untuk dana bebas yang agak kecil atau institusi pengurusan aset yang besar. Seorang pengurus portfolio juga boleh mengurus modal perniagaan besar seperti bank atau organisasi yang mempunyai endowmen besar, seperti kolej atau universiti. Seorang pengurus yang menguruskan aset untuk institusi pengurusan wang yang besar biasanya dirujuk sebagai pengurus portfolio, sementara seseorang yang menguruskan aset dana yang lebih kecil biasanya dipanggil pengurus dana. Seseorang yang menguruskan aset untuk organisasi perniagaan atau kolej besar biasanya dirujuk sebagai ketua pegawai pelaburan (CIO). Jenis kenderaan pelaburan: Semua jenis pengurus wang melaksanakan fungsi yang sama: mengurus aset untuk kenderaan pelaburan masing-masing, yang bervariasi secara meluas. Pelbagai kenderaan pelaburan termasuk runcit atau dana bersama, dana institusi, produk dana lindung nilai, amanah, dan dana pencen, dan komoditi dan kolam pelaburan bernilai tinggi. Pengurus portfolio boleh menguruskan kenderaan pelaburan ekuiti atau pendapatan tetap dan sering menjadi pakar dalam satu atau yang lain. Gaya pelaburan: Selain daripada pakar dalam pelaburan ekuiti atau pendapatan tetap, pengurus portfolio cenderung untuk mengkhususkan diri ketika datang ke gaya melabur. Gaya pelaburan termasuk: teknik lindung nilai, pertumbuhan atau gaya nilai pengurusan, kepakaran kecil atau besar, dan pelaburan domestik atau antarabangsa.
Pelesenan dan Pensijilan
Bekerja dalam pengurusan portfolio memerlukan lesen profesional dari Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA). Lesen FINRA khusus tertentu berbeza mengikut jenis sekuriti dan aset pelaburan lain.
Pengurus portfolio, yang bertentangan dengan pengurus dana, sering mengambil alih portfolio portfolio yang sangat besar untuk institusi kewangan utama. Sekiranya pekerjaan berpotensi anda melibatkan pengurusan aset melebihi $ 25 juta, anda dikehendaki mendaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC).
Bagi pengurus portfolio bercita-cita tinggi, kelayakan yang paling penting adalah pensijilan profesional. Dengan pengalaman masa lalu yang mencukupi, pilihan terbaik mungkin merupakan penganalisis kewangan yang disewa (CFA). Pensijilan lain-dengan anggapan bahawa mereka berkaitan dengan ekonomi, kewangan, pelaburan atau perakaunan-boleh meningkatkan resume tetapi tidak menjamin. Seperti yang malang dengan banyak kedudukan lain, permainan ini boleh menjadi lebih lanjut mengenai siapa yang anda tahu bahawa apa.
Hari dalam Kehidupan Pengurus Portfolio
Walaupun satu hari dalam kehidupan pengurus portfolio bervariasi, satu malar adalah memeriksa status pasaran kewangan dan tinggal di atas peristiwa semasa. Seorang pengurus portfolio akan bermesyuarat secara tetap dengan penganalisisnya untuk membincangkan perkembangan pasaran dan trend peristiwa semasa yang berkaitan.
Seorang pengurus portfolio mengarahkan semua dagangan dana atau portfolio pelaburan dibuat pada siang hari dengan membuat keputusan akhir mengenai sekuriti yang terlibat. Dia bertemu dengan penganalisis yang telah menjalankan penyelidikan mengenai pelbagai sekuriti dan institusi yang mengeluarkannya. Berdasarkan cadangan mereka, pengurus portfolio membuat keputusan muktamad mengenai apa sekuriti untuk membeli atau menjual. Beberapa gaya pengurusan aset, seperti portfolio pertumbuhan atau dana, mempunyai perolehan keselamatan yang lebih tinggi daripada yang lain, seperti pengurusan nilai.
Selain bertemu dengan penganalisis mengenai kakitangan dan memantau pasaran dan peristiwa semasa, pengurus portfolio mempunyai banyak tanggungjawab lain. Pengurus portfolio sering bertemu dengan pelabur peringkat tinggi dan pelabur berpotensi secara peribadi atau melalui telefon. Di samping itu, pengurus portfolio dana besar sering mengadakan wawancara dengan media kewangan seperti The Wall Street Journal, The Financial Times, atau CNBC. Walaupun mereka sering hanya memberikan gambaran tentang keadaan ekonomi semasa, muncul di media kewangan memberikan publisiti bagi kenderaan pelaburan yang mereka uruskan serta firma yang mereka wakili.
Garisan bawah
Satu hari dalam kehidupan seorang pengurus portfolio dipenuhi dengan cabaran, tetapi juga menawarkan ganjaran kewangan dan intelektual. Ia bermula awal dan sering berakhir lewat, tetapi di antara terdapat banyak cabaran dan peluang yang menarik. Sekiranya anda sangat analitis dan mempunyai kecintaan terhadap pasaran kewangan dan dunia semasa yang sentiasa berubah, kerjaya sebagai pengurus portfolio mungkin untuk anda.
