Isi kandungan
- Think Global, Act Local
- Menghadapi Cabaran
- Saiz Tidak Segala-Perkhidmatan, Terlalu
- Bersedia untuk Pertumbuhan Masa Depan
- Garisan bawah
Para pelabur bernilai tinggi akan banyak menuntut penasihat kewangan mereka. Orang kaya, khususnya, mengharapkan untuk menerima platform perkhidmatan penuh daripada pengurus kekayaan mereka. Lebih dan lebih, mereka mencari penasihat yang boleh menawarkan mereka perkhidmatan pengurusan kekayaan global kerana kebanyakan mereka memegang banyak kekayaan di luar AS
Takeaways Utama
- Jutawan hingga jutawan sering tidak mempunyai masa untuk menguruskan empayar kewangan mereka dan mendapatkan penasihat nasihat yang pakar dalam pelanggan bernilai tinggi yang bernilai tinggi. Banyak orang yang kaya menyimpan aset di luar negara dan cabaran-cabaran unik yang timbul untuk meminimumkan cukai dan kehadiran tempatan di mana sahaja aset boleh disimpan.Servis, di atas semua, dijangka menjadi berkualiti tinggi dan relasional di peringkat pengurusan kekayaan ini.
Think Global, Act Local
Untuk mengikuti permintaan tersebut, banyak syarikat pengurusan kekayaan yang besar ingin menyesuaikan dan mengembangkan perniagaan mereka untuk memenuhi keperluan unik pelanggan yang mempunyai aset di luar negara tetapi ingin disampaikan secara tempatan. Kumpulan pengurusan kekayaan Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, khususnya, telah mendapati bahawa kliennya yang kaya-kaya kini menuntut akses kepada berbagai jabatan di dalam bank pelaburan untuk melengkapi layanan pengurusan kekayaan yang mereka terima ketika mereka mencari untuk melabur dalam AS, Eropah, dan Asia.
Dengan begitu banyak penasihat kewangan baru memasuki pasaran, firma broker dan bank tidak lagi memegang teguh pada industri pengurusan kekayaan. Penasihat pelaburan berdaftar (RIA) kini memberi syarikat-syarikat itu untuk mendapatkan wang mereka dan telah meningkatkan kualiti penawaran industri secara menyeluruh.
Menghadapi Cabaran
Tinggal di depan persaingan memerlukan mengekalkan bakat terbaik. Ini juga bermakna memastikan penasihat-penasihat teratas ini memenuhi tuntutan pelanggan mereka dan tetap mengikuti persekitaran kewangan yang sentiasa berubah . Keluar daripada krisis kewangan, penasihat kewangan mengetahui bahawa mereka perlu lebih prihatin terhadap keperluan pelanggan mereka dan lebih tertumpu pada membina hubungan tersebut berbanding sebelum ini.
Itu kerana pelanggan bernilai tinggi, hari ini, lebih banyak maklumat mengenai pasaran dan perkhidmatan pengurusan wang daripada mereka pada masa lalu. Mereka kini memerlukan lebih banyak dari segi tahap kecanggihan yang mereka mahukan penasihat mereka dan tahap kepercayaan mereka bersedia untuk dimasukkan ke dalam tangan penasihat mereka. Dengan itu, firma pengurusan kekayaan juga bijak untuk memegang penasihat yang paling berbakat dan terus mengembangkan bakat tersebut selama bertahun-tahun.
Saiz Tidak Segala-Perkhidmatan, Terlalu
Firma penasihat yang lebih besar mungkin lebih mampu menampung keperluan pelabur yang bernilai tinggi daripada firma butik yang lebih kecil kerana mereka mempunyai pelbagai jabatan yang dapat mereka lakukan ketika memenuhi keperluan pelanggan mereka. Tetapi yang lebih besar tidak semestinya lebih baik. Apa yang lebih penting kepada pelanggan adalah perkhidmatan yang ditawarkan oleh firma dan akses yang mereka dapat menyediakan kepada penyelesaian pengurusan kekayaan.
Hari-hari ini, pelanggan juga menuntut lebih banyak hubungan yang didorong nasihat dengan penasihat kekayaan mereka, dan mereka mahukan lebih banyak kaunseling pengurusan risiko. Krisis kewangan telah menjadikan banyak pelanggan bernilai tinggi yang lebih fokus untuk memelihara kekayaan mereka daripada membuat lebih banyak lagi. Walau bagaimanapun, mereka masih oportunis ketika membuat pelaburan. Sebagai tindak balas, sesetengah firma telah memberi tumpuan kepada mewujudkan model pelaburan yang cepat bertindak balas kepada trend dan perkembangan baru di pasaran dan juga memenuhi keperluan pelanggan yang paling canggih.
Bersedia untuk Pertumbuhan Masa Depan
Sebagai tindak balas kepada perubahan trend dalam penciptaan kekayaan, Deutsche Bank sedang meninjau untuk mengembangkan perniagaan pengurusan kekayaan Pantai Baratnya serta meningkatkan perkhidmatan yang disediakannya di tali pinggang tenaga negara. Ia juga akan memberi tumpuan untuk meningkatkan pengiktirafan jenamanya di Amerika Utara dan Selatan.
Garisan bawah
Penasihat kewangan yang memenuhi keperluan orang kaya harus mempertimbangkan memperluas penyelesaian canggih yang mereka sediakan, meningkatkan hubungan penasihat klien dan menawarkan perkhidmatan global untuk menarik dan mengekalkan pelanggan yang lebih baik.
