Ujian Seri 6 Peperiksaan vs Siri 7: Tinjauan Keseluruhan
Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) menawarkan pelbagai lesen yang mesti diperolehi dengan lulus peperiksaan sebelum wakil berdaftar atau penasihat pelaburan boleh menjalankan perniagaan. Dua daripada yang paling popular adalah ujian Siri 6 dan Siri 7. Lesen Seri 6 membolehkan wakil untuk menjual hanya satu set terhad produk pelaburan, sedangkan lesen Siri 7 membenarkan wakil berdaftar untuk menjual pelbagai sekuriti yang lebih luas.
Ujian Siri 6
Peperiksaan Seri 6-secara rasminya, Peperiksaan Kelayakan Perwakilan Produk Syarikat Pelaburan dan Kontrak Variabel-adalah ujian pilihan pelbagai dengan 50 item. 70% atau lebih baik diperlukan untuk lulus. Apabila berjaya menyelesaikan peperiksaan, wakil-wakil tersebut layak untuk mencari, membeli, dan menjual produk keselamatan tertentu.
Takeaways Utama
- Organisasi pengawalseliaan sendiri atau firma anggota FINRA-seperti broker-mesti menaja calon yang ingin mengambil peperiksaan ini. Untuk menjadualkan peperiksaan, firma penaja memfailkan Permohonan Seragam Pendaftaran Industri Sekuriti atau Borang U-4 dengan FINRA, yang bertindak sebagai Penandatangan yang Sesuai. Penggunaan aplikasi tanpa tajaan ditolak. Peperiksaan SIE merangkumi soalan yang sama dengan Siri 6 dan Siri 7. Selepas lulus peperiksaan dan mendaftar dengan FINRA melalui firma penajaan, calon diberikan lesen dan menjadi wakil berdaftar.
Calon mestilah bergabung dan mempunyai penajaan dari firma ahli FINRA sebelum mendaftar untuk peperiksaan. Siri 6 soalan dibahagikan kepada empat bahagian yang berkaitan dengan fungsi kerja.
- Fungsi 1 berkaitan dengan asas pengawalseliaan dan pembangunan perniagaan dan diperuntukkan 12 soalan.Fungsi 2 mempunyai 8 soalan dan memberi tumpuan untuk menilai maklumat kewangan pelanggan, mengenal pasti objektif pelaburan, menyediakan maklumat mengenai produk pelaburan, dan membuat cadangan yang sesuai. Dengan 25 soalan, Fungsi 3 menumpukan pada membuka, mengekalkan, menutup dan memindahkan akaun dan mengekalkan rekod akaun yang sesuai. Fungsional 4 mempunyai 5 soalan yang menimbulkan perhatian, mendapatkan, dan mengesahkan arahan pembelian dan penjualan pelanggan.
Setelah berjaya menyelesaikan peperiksaan, wakil 6 berlesen boleh mencadangkan dana bersama terbuka, anuitas berubah, insurans hayat berubah-ubah, amanah unit amanah, dan produk sekuriti dana perbandaran yang lazimnya dijual oleh perancang kewangan. Walau bagaimanapun, pemegang lesen Seri 6 tidak dibenarkan menjual sekuriti korporat atau perbandaran, program penyertaan langsung, stok, atau opsyen.
Untuk menjalankan perniagaan dalam anuiti atau produk insurans, seorang wakil juga mesti lulus peperiksaan insurans hayat negara. Pekerjaan biasa menggunakan lesen Seri 6 termasuk penasihat kewangan, pakar pelan persaraan, penasihat pelaburan, dan bank swasta.
Ujian Siri 7
Siri 7 secara rasmi dipanggil Peperiksaan Kelayakan Perwakilan Sekuriti Am. Ia adalah peperiksaan pelbagai pilihan, dengan 125 item, dan berlangsung 3 jam dan 45 minit. Gred lulus untuk peperiksaan Siri 7 adalah 72% atau lebih tinggi. Seperti Siri 6, ia termasuk empat fungsi:
- Fungsi 1 berkaitan dengan mencari perniagaan bagi firma pembrokeran dari pelanggan dan pelanggan berpotensi. Fungsi kedua berkaitan dengan membuka akaun setelah menilai latar belakang kewangan pelanggan.Fungsi 3 meliputi maklumat mengenai pelaburan, saranan yang sesuai, pemindahan aset, dan penyimpanan rekod. Fungsi keempat berkaitan dengan melakukan transaksi.
Lesen Seri 7 membolehkan penasihat kewangan untuk melibatkan diri dalam membeli dan menjual hampir semua produk pelaburan berkaitan sekuriti. Sebagai tambahan kepada semua yang dilindungi di bawah peperiksaan Siri 6, produk termasuk saham biasa, pilihan saham, dan bon. Ia adalah peperiksaan yang diperlukan untuk broker saham dan merupakan prasyarat untuk banyak lesen sekuriti lain.
