Apakah Wakil Berdaftar (RR)
Wakil berdaftar (RR) adalah orang yang bekerja untuk sebuah syarikat broker dan berfungsi sebagai wakil untuk pelanggan produk pelaburan perdagangan seperti saham, bon, dan dana bersama. Wakil berdaftar juga dikenali sebagai broker.
Memahami Wakil Berdaftar (RR)
Wakil berdaftar boleh membeli dan menjual sekuriti untuk pelanggan. Mereka terutamanya dikenali sebagai penyedia perkhidmatan berasaskan transaksi. Untuk melaksanakan transaksi ini, seorang wakil berdaftar mesti dilesenkan untuk menjual sekuriti yang ditetapkan. Mereka juga mesti ditaja oleh firma yang berdaftar dengan Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA).
Untuk menjadi berlesen sebagai wakil berdaftar untuk firma penajaan, seseorang mesti lulus peperiksaan Siri 7 dan Siri 63 sekuriti. Peperiksaan ini ditadbir oleh FINRA. Lesen Seri 7 membolehkan wakil berdaftar untuk membeli dan menjual stok, dana bersama, opsyen, sekuriti perbandaran dan beberapa kontrak berubah untuk pelanggan mereka. Lesen Siri 63 membenarkan wakil untuk anuiti pembolehubah perdagangan dan amanah pelaburan unit. Sebahagian besar peperiksaan Siri 63 difokuskan pada keperluan sekuriti negeri di seluruh AS. Lain-lain lesen juga boleh memohon untuk pelbagai jenis urus niaga lain. Bandingkan dan bandingkan dengan lesen Seri 66.
Piawaian untuk Wakil Berdaftar
Pelabur mencari wakil berdaftar untuk menjalankan transaksi pasaran kewangan bagi pihak mereka. Wakil berdaftar biasanya mempunyai akses ke pelbagai keupayaan perdagangan pasaran yang sesuai dengan keperluan pelabur mereka. Mereka juga mungkin dapat melaksanakan sekuriti yang tidak diniagakan atau mempunyai akses kepada pelancaran sekuriti baru.
Wakil berdaftar berbeza daripada penasihat pelaburan berdaftar. Wakil berdaftar dikuasai oleh standard kesesuaian sementara penasihat pelaburan berdaftar ditadbir oleh piawaian fidusiari. Wakil berdaftar adalah penyedia perkhidmatan berasaskan transaksi. Pengawal selia AS menghendaki supaya wakil berdaftar memastikan pelaburan sesuai untuk pelabur yang diberikan profil pelaburan mereka. Mereka juga memastikan perdagangan dilakukan dengan cekap. Pelabur akan menanggung caj jualan yang ditentukan oleh penerbit sekuriti apabila berurusan dengan wakil berdaftar. Penasihat pelaburan berdaftar berusaha menawarkan lebih banyak pelan kewangan holistik dan perkhidmatan pelaburan. Mereka menawarkan jadual yuran yang sangat berbeza dan biasanya berasaskan yuran oleh aset di bawah pengurusan. Penasihat pelaburan berdaftar dikawal selia oleh piawaian fidusiari yang melampaui kesesuaian standard. Penasihat pelaburan berdaftar mengembangkan rancangan kewangan yang komprehensif dan mesti memastikan kepentingan terbaik pelanggan.
Mengenal pasti Wakil Berdaftar
Pelabur yang mencari perkhidmatan wakil berdaftar akan mencari pelbagai pilihan dalam pasaran pelaburan. Syarikat-syarikat seperti Charles Schwab menawarkan perkhidmatan pembrokeran diskaun dan perkhidmatan penuh. Dengan Charles Schwab seorang pelabur boleh meletakkan perdagangan elektronik dengan harga diskaun. Perkhidmatan pembrokeran diskaun menawarkan pusat panggilan wakil berdaftar di mana pelanggan boleh bercakap dengan broker untuk melaksanakan perdagangan. Charles Schwab juga menawarkan broker perkhidmatan penuh yang berfungsi sebagai eksekutif akaun untuk pelanggan dan menyokong pelbagai aktiviti perdagangan.
FINRA juga menawarkan perkhidmatan yang dipanggil BrokerCheck. Melalui BrokerCheck pelabur boleh menyelidik pengalaman broker dan firma broker.
Aktiviti Past yang Dapat Melepaskan Anda
Terdapat beberapa peristiwa yang boleh menghalang seseorang daripada menjadi Wakil Berdaftar, atau yang akan mengakibatkan kehilangan keahlian atau pendaftaran.
Menurut FINRA, anda mungkin tertakluk kepada "kehilangan kelayakan statutori" di bawah Akta Pertukaran sekiranya anda:
- disabitkan, atau dipersoalkan atau tidak bertanding kepada mana-mana kejahatan. dikenakan atau disabitkan dengan salah laku yang melibatkan pelaburan dan berkaitan dengan penipuan, pemerasan, rasuah, atau aktiviti tidak beretika yang lain. yang terlibat dalam timbang tara atau litigasi sivil di mana anda didapati melanggar amalan jualan. menerima pesanan akhir, dari suruhanjaya sekuriti negeri, pihak berkuasa negeri, agensi perbankan persekutuan, dan lain-lain, yang mengharamkan anda daripada persatuan kepada pihak berkuasa itu atau daripada terlibat dalam sekuriti, insurans, perbankan dan perkhidmatan kewangan lain., kelakuan manipulatif, atau menipu yang melanggar mana-mana undang-undang atau peraturan yang dikenakan. Pendaftaran telah dibatalkan atau digantung daripada akauntan, wakil atau kontraktor yang berperanan sebagai kontraktor. Dibuat untuk kebankrapan dalam tempoh 10 tahun yang lalu.
Perhatikan bahawa perkara-perkara berikut adalah ringkasan ringkas soalan-soalan pendedahan pada borang U-4 FINRA memberikan ringkasan terperinci proses kelayakan statutori.
