Perancangan harta tanah boleh sukar difikirkan. Secara keseluruhan, ia memaksa individu untuk merenungkan perkara-perkara fiskal yang akan berlaku semasa mereka hidup dan selepas kematian mereka sendiri. Oleh itu, amat penting untuk memastikan aset diuruskan dengan berhati-hati dan ahli keluarga generasi akan datang akan menerima warisan, tanpa insiden.
Walaupun mana-mana peguam boleh membuat keputusan yang mudah untuk situasi yang lurus, seperti menamakan benefisiari 401 (k), peguam berpengalaman dan kepercayaan yang berpengalaman dapat membantu menavigasi situasi yang lebih rumit yang melibatkan beberapa amanah dan pewaris.
Tips Perancangan Harta Tanah
Apabila membina pelan harta tanah, anda mungkin mempunyai pelbagai kebimbangan, termasuk yang berikut:
- Mengekalkan pentadbiran aset yang teratur semasa anda hidupMengurus harta pusaka secara fleksibel semasa anda tinggal Meninjau semula ladang yang melibatkan penyewa yang sama atau harta komuniti Mengambil kira aset dalam pelbagai negeriMengetahui aset perniagaan kecilMenunjukkan penjaga yang sah anak-anak andaMelihat bahawa ahli waris dan orang tersayang anda menerima aset andaMelaksanakan untuk mengurangkan atau mengelakkan konflik dan kekeliruanMemilikkan perbelanjaan undang-undang dan cukaiPenyimpanan kekayaan pemeliharaan
Bidang topik dan soalan di bawah ini adalah tempat yang baik untuk memulakan ketika mencari peguam terbaik untuk keperluan anda.
Takeaways Utama
- Adalah penting untuk mempunyai pelan harta tanah yang kukuh untuk memastikan orang yang anda sayangi menerima aset anda tanpa kerumitan atau kelewatan yang tidak wajar selepas kematian anda. Terdapat banyak soalan yang perlu anda tanya kepada bakal pelan perumahan prospek sebelum menyewa salah satu untuk merancang pelan harta anda. Di atas semua, pastikan anda menyewa seorang peguam yang menunjukkan tahap perkhidmatan sentuhan tinggi, dan dengan siapa anda merasa selesa membincangkan hal-hal peribadi.
Soalan untuk Peguam Berpotensi Perumahan Anda
Soalan-soalan berikut akan membantu anda untuk mengetahui mengenai perancangan harta tanah dan untuk menentukan sama ada seorang peguam perancang harta tanah yang sesuai untuk anda.
Adakah tumpuan utama anda pada perancangan harta tanah?
Teruskan dengan calon hanya jika mereka menjawab "ya" kepada soalan ini. Pakar estet akan hadir dengan semua perubahan kepada undang-undang perundangan dan mempunyai pengetahuan strategik yang perlu untuk mengata dengan teliti dokumen anda dengan cara yang paling berkesan.
Berapa lamakah anda berlatih?
Jelas sekali, anda harus berusaha untuk mencari peguam paling berpengalaman yang mungkin-seseorang yang telah melihat dokumennya yang disediakan akan berkuatkuasa selepas kematian pelanggan. Peguam tersebut akan menghadapi cabaran dari mahkamah atau Internal Revenue Service (IRS) dan akan tahu bagaimana untuk mengatasi sebarang halangan.
Adakah anda sebenarnya melaksanakan rancangan itu?
Sesetengah peguam semata-mata membuat dokumen merancang harta tanah, sementara yang lain juga melaksanakan amanah yang berkaitan. Secara amnya lebih cekap untuk mengekalkan seorang peguam dalam kategori kedua, yang boleh memastikan aset yang betul dipindahkan ke dalam amanah.
Adakah anda menjalankan kajian berkala?
Untuk bayaran yang kecil, beberapa peguam merancang harta pusaka akan meninjau urusan anda setiap setengah tahun atau setiap tahun. Ini boleh jadi penting kerana penyesuaian pelan anda mungkin diperlukan jika anda mengalami perubahan hayat atau perubahan dalam kewangan anda. Pindaan perundangan baru juga berpotensi mengubah aspek perancangan harta tanah anda.
Apakah pengalaman cukai harta tanah anda? Bagaimanakah saya boleh menguruskan cukai harta tanah dengan lebih baik?
Kes yang berlaku: Akta Cukai dan Pekerjaan 2017 menaikkan cukai harta pusaka dan pengecualian pengecualian cukai sehingga 2025.
Bolehkah anda membantu saya membuat pelan estet yang komprehensif yang merangkumi kehendak, amanah, dan insurans hayat?
Anda mungkin mempunyai pelbagai jenis kehendak, amanah, dan pelan insurans hayat dan pelan harta pusaka yang komprehensif boleh merangkumi semua ini. Jadi penting bahawa peguam estet anda berpengetahuan dalam bidang ini. Anda mungkin mahu peguam harta tanah anda membantu anda memahami nuansa setiap alat perancangan harta dan membezakan yang mungkin sesuai untuk anda.
Bagaimana anda mengenakan bayaran?
Banyak peguam perancangan harta mengenakan yuran rata, bukannya bil setiap jam. Ada yang kedua-duanya, di mana mereka mengenakan kadar tetap untuk perkhidmatan standard seperti menubuhkan amanah, kemudian mengenakan kadar setiap jam untuk tugas penyelidikan khas. Walau bagaimanapun, adalah bijak untuk menyiasat mengenai model pampasan lebih awal dari masa untuk mengelakkan kejutan.
Bagaimana perasaan anda tentang kepercayaan hidup yang boleh dibatalkan?
Meletakkan aset ke dalam amanah hidup yang boleh dibatalkan boleh mengelakkan proses probet yang mahal dan membebankan (memfailkan kehendak dengan mahkamah). Tetapi ini mungkin bukan langkah terbaik untuk semua orang, kerana amanah hidup yang boleh dibatalkan tidak menghindari cukai warisan, harta, atau pendapatan. Malangnya, sesetengah peguam mengesyorkan struktur ini supaya mereka boleh mengenakan bayaran lebih banyak wang.
Apakah isu lain yang anda temui?
Apabila jangka hayat meningkat, begitu juga kebarangkalian masalah kesihatan fizikal dan mental jangka panjang. Pengacara ladang harus membantu klien fiskal mempersiapkan kemungkinan kecacatan atau demensia dengan menyusun kuasa wakil, arahan penjagaan kesihatan, dan kehendak hidup.
Berapa lamakah masa yang diperlukan untuk menyelesaikan projek perancangan saya?
Walaupun pada umumnya tidak tergesa-gesa, anda perlu membincangkan aspek pelan harta tanah anda dengan profesional lain, seperti akauntan, perancang persaraan, atau pengurus wang. Walaupun kepakaran peguam harta tanah mungkin bertindih dengan bidang ini, dia mungkin bukan pakar cukai umum atau penasihat pelaburan. Beri diri anda cukup masa untuk mendapatkan perspektif yang lebih luas dan lebih besar mengenai pelan harta tanah dan praktikal logistik untuk melaksanakannya.
Adakah anda akan menghantar dokumentasi perancangan hartanah untuk saya semak?
Walaupun anda bekerja dengan peguam perancang harta tanah yang berpengalaman, penting untuk mengkaji semula semua dokumen dan borang untuk mengelakkan sebarang miskomunikasi. Menjelaskan tentang apa yang boleh diubah kemudian, dan apa yang tidak boleh dibatalkan.
Adakah sesiapa di pejabat anda dapat membincangkan isu saya semasa ketiadaan anda?
Walaupun kebanyakan peguam merancang harta pusaka berusaha untuk menjadikan dirinya tersedia kepada pelanggan mereka pada bila-bila masa, adalah penting untuk mengetahui bahawa seorang ahli bersekutu atau paralegal akan tersedia untuk menjawab pertanyaan dalam kecemasan jika peguam anda tidak ada.
Beberapa Soalan untuk Anda
Berikut adalah beberapa soalan yang perlu anda tanyakan kepada diri sendiri:
- Apabila bertemu dengan seorang peguam perancangan harta tanah yang berpotensi, bagaimanakah anda merasa selesa dengannya? Adakah dia berkomunikasi dengan baik dan jelas? Adakah anda setuju dengan nilai umumnya? Bagaimanakah cara merasakan kehadirannya? Adakah anda mempunyai hubungan baik dengannya? Bolehkah anda membayangkan bercakap dengan individu ini mengenai perkara yang sangat peribadi?
Percayalah naluri anda untuk menentukan sama ada seorang wakil perancang estet tepat untuk anda. Perancangan harta tanah boleh menjadi rumit, baik secara emosi dan undang-undang, jadi sangat penting untuk memilih seorang peguam yang dapat menangani semua elemennya secara cekap.
