Landskap pembrokeran dalam talian berubah secara dramatik pada tahun 2017 dengan pemotongan harga secara besar-besaran yang dibuat oleh kebanyakan broker besar. Tetapi 2018 adalah tahun yang sukar, dengan beberapa selloffs terbesar dalam sejarah pasaran, dari segi titik yang hilang. Banyak broker mengalami gangguan pada Februari 2018 selama dua hari yang menyaksikan kejatuhan pasaran terbesar, menghalang pelanggan mereka daripada menyertai selloff. Kebimbangan pelabur mendorong ramai ke luar. 26 Disember membawa kita satu-satu titik keuntungan tunggal terbesar dalam sejarah Dow Jones Industrial Average. Singkatnya, turun naik kembali selepas bertahun-tahun pasaran lembu yang lembap dan stabil, mencetuskan tindak balas "perjuangan atau penerbangan" antarabangsa.
Broker membelanjakan 2018 memupuk infrastruktur mereka, melakukan apa sahaja yang mereka boleh untuk membawa balik peniaga. Broker Interaktif, yang menarik peniaga yang kerap, menyaksikan jumlah akaun berkembang 22%, namun perdagangan tahunan bagi setiap akaun turun dari 430 pada Januari 2018 hingga 320 pada Januari 2019. Pelanggan Schwab menumpaskan pegangan dana bersama masing-masing, menarik 13% daripada pelaburan tersebut sementara menambah 4% kepada dana pertukaran mata wang (ETF) antara Q4 2017 dan Q4 2018. Pelaburan ekuiti adalah 6%, tetapi pelaburan pendapatan tetap naik 25%.
Mampatan dan kekurangan aktiviti membuat broker dalam talian bekerja lebih keras untuk menarik pelanggan mereka kembali ke pasaran. Kebanyakan mereka menghabiskan tahun menaik taraf kepingan perdagangan yang tidak kelihatan dengan mata kasar. Perubahan utama yang kami lihat sepanjang tahun melibatkan platform mereka lebih stabil dan dapat memberi respons kepada lonjakan dalam aktiviti perdagangan. Broker yang memaksa komisen mahu anda memukul butang Perdagangan, jadi mereka menangani kekurangan infrastruktur mereka untuk menjadikan platform mereka lebih cepat dan lebih berdaya tahan untuk melonjak dalam aktiviti perdagangan. Broker yang tidak mengenakan komisyen mahu anda berdagang juga, kerana sebahagian daripada pampasan mereka datang daripada menjual aliran pesanan anda kepada pembuat pasaran.
Bilangan broker yang tidak mengenakan komisen meningkat tahun lepas, apabila aplikasi JP Morgan You Invest dilancarkan pada bulan Ogos. Anda Melabur pelanggan boleh meletakkan 100 saham tanpa komisyen dan perdagangan ETF pada tahun pertama selepas membuka akaun; pelanggan dengan baki yang tinggi dalam akaun pemeriksaan Chase mereka boleh melayakkan 100 atau lebih perdagangan bebas setiap tahun selepas itu.
JPMorgan Chase
Satu lagi platform bebas komisen bergerak ke dalam ujian beta pada Mac dengan aplikasi mudah alih, dan ini mempunyai silsilah yang menarik. Tonton kajian tangan kami apabila ia terbuka.
Ciri-ciri perlumbaan senjata telah perlahan. Tidak ada peningkatan besar dari segi alat untuk pedagang, tetapi beberapa broker membuat usaha untuk menjadikan platform mereka lebih mudah digunakan. 15 tahun pertama tahun 2000 menyaksikan broker menambah ciri dan alat, dan beberapa penambahan itu dapat digambarkan dengan sebaik-baiknya sebagai sembarangan, tenggelam tingkap baru yang terasa terputus dari seluruh platform.
Sepanjang tiga tahun yang lalu, kami telah melihat menu pelbagai peringkat dapat diratakan. Kini, anda tidak perlu mengklik pada lima pilihan berbeza untuk pergi dari carta ke tiket perdagangan, dan falsafah pembangunan "mudah alih pertama" telah membawa kepada lebih banyak kesamaan antara pengalaman desktop dan telefon pintar. Penyelidikan pihak ketiga yang disediakan oleh kebanyakan broker teratas kami bersepadu secara lancar, membawa kepada pengalaman yang lebih selesa untuk para pelabur.
Charles Schwab
Michael Ellison, presiden Corporate Insight (corporateinsight.com), firma penyelidikan yang menasihatkan syarikat-syarikat dalam sektor kewangan, mencatatkan bahawa broker dalam talian telah merosot struktur menu mereka dengan mata untuk menjadikan pengalaman pengguna semudah mungkin. "Broker mahu menyimpan pelanggan mereka di laman web ini, " kata Ellison.
Cryptocurrency sebagai kelas aset membawa kegembiraan kepada para peniaga, dan broker bertindak balas terhadap minat itu dengan cara yang berkisar dari, "Oh, tidak, belum, kami tidak fikir ia sesuai, " kepada "Pasti, di sini, teruskan dan berdagang barang-barang ini. "Pelanggan Charles Schwab, E * TRADE, Broker Interaktif, Lightspeed Trading, Sogotrade, tastyworks, TD Ameritrade dan TradeStation boleh berdagang niaga hadapan Bitcoin, sementara pelanggan Robinhood boleh menjual enam cryptocurrency dalam akaun pembrokeran mereka. Pelanggan kesetiaan boleh memaparkan portfolio Coinbase mereka di laman kedudukan Fidelity mereka, tetapi tidak boleh menjual mata wang atau niaga hadapan mereka. TD Ameritrade telah membuat pelaburan di ErisX, sebuah pertukaran kriptocurrency baru, yang menyediakan cara yang telus dan terkawal untuk mengakses kelas aset itu.
Terdapat sedikit perubahan harga pada 2018, tetapi beberapa broker menghapuskan minimum untuk membuka akaun tunai. (Deposit $ 2, 000 untuk membuka akaun margin adalah keperluan pengawalseliaan.) Yang paling dramatik ialah Broker Interaktif yang menjatuhkan minimum $ 10, 000 kepada $ 0 pada musim panas walaupun terdapat tangkapan: akaun dengan kurang daripada $ 100, 000 mesti menghasilkan minimum $ 10 sebulan dalam komisen, atau bayar perbezaannya sebagai yuran aktiviti.
Perubahan kos lain untuk pelabur termasuk mengurangkan nisbah perbelanjaan ke atas dana yang diperdagangkan (ETF) dan dana bersama. Fidelity dan Vanguard terlibat dalam pertarungan berlarutan, dengan Fidelity melancarkan empat dana saling indeks nisbah sifar perbelanjaan.
Keselamatan terus menjadi kebimbangan, tetapi berita gembira ialah platform broker dalam talian adalah antara yang paling selamat. Carian Pusat Pencurian Identiti Identiti menunjukkan terdapat kira-kira jumlah pelanggaran yang sama dalam sektor kewangan dan perbankan pada tahun 2018 kerana terdapat pada tahun 2017 - 135 berbanding 134 - tetapi bilangan rekod yang terdedah menurun dari 3.2 juta kepada 1.7 juta. Kesetiaan mempunyai beberapa pelanggaran kecil di salah satu pejabat cawangan mereka, dan sejumlah kecil pelanggan Ally Bank yang memohon pinjaman rumah mempunyai maklumat peribadi yang dihantar dengan tidak tepat. Sesetengah pelanggan bank itu juga boleh menjadi pelanggan Ally Invest.
Broker dalam talian bertindak balas terhadap kebimbangan keselamatan dengan menjadi lebih mantap tentang bagaimana mereka melindungi pelanggan mereka. Beberapa menawarkan jaminan pelanggan, termasuk Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade dan E * TRADE. Scott Ignall, naib presiden kanan Fidelity untuk melabur secara bebas, mengatakan bahawa firmanya rapat memantau persekitaran dalam talian, dan mempunyai pelbagai langkah dan pelbagai tahap keselamatan di tempatnya. Ignall berkata, "Langkah kami termasuk aktiviti pengesahan dan pemantauan multi-faktor untuk melindungi daripada akses akaun yang tidak dibenarkan." Dia menyatakan bahawa para pelanggan juga harus melakukan bahagian mereka, sambil berkata, "Walaupun Fidelity mempunyai langkah-langkah perlindungan, keselamatan adalah tanggungjawab bersama."
Memilih Broker Kanan Untuk Anda
Broker dalam talian mana yang sesuai untuk anda? Kami mengkaji penawaran 70 broker dalam talian dan mata yang ditetapkan dalam sepuluh kategori. Anda boleh membaca penerangan terperinci metodologi kami di sini . Empat belas broker bekerjasama dengan kami secara meluas, menyediakan kami dengan data dan akaun ujian yang membolehkan kami mengambil jauh menyelam ke platform mereka. Kami mencipta video berjalan kaki dari 11 platform supaya anda boleh mencari sendiri, yang boleh anda dapati di bahagian bawah halaman ulasan individu. Vanguard memilih untuk tidak mengambil bahagian, tetapi kerana saiz mereka, kami memasukkannya pula.
Untuk menarafkan para broker, kami menilai pengalaman dagangan mereka, teknologi perdagangan, kebolehgunaan, keupayaan mudah alih, pelbagai tawaran, kemudahan penyelidikan, analisis portfolio, perkhidmatan pelanggan, pendidikan, dan kos. Broker teratas menyediakan pengalaman perdagangan yang mudah diarahkan semasa pesanan routing menjana peningkatan harga untuk pelanggan mereka. Mereka menawarkan pelbagai kelas aset untuk pelanggan untuk berdagang dalam talian, dan membekalkan cara yang bermakna untuk menganalisis prestasi portfolio. Khidmat pelanggan, dalam talian dan di telefon, adalah pantas, dan penyelidikan, berita dan carta adalah kualiti tertinggi. Terdapat alat perancangan dan sumber pendidikan yang tersedia untuk membantu pelanggan memperbaiki kemahiran pelaburan mereka, dan kos adalah apa yang purata pelabur individu akan mempertimbangkan munasabah.
Selepas enam bulan dan beribu-ribu jam ujian pengguna, kami berbangga untuk mengumumkan pemenang keseluruhan:
Pastikan juga menonton platform video kami berjalan kaki, yang boleh anda dapati di bahagian bawah halaman semakan broker. Di samping kedudukan keseluruhan kami, dan memahami bahawa pelabur individu mempunyai keperluan yang berbeza-beza, kami telah menyusun senarai broker yang paling sesuai untuk pelbagai keperluan dan gaya dagangan. Berikut senarai lengkap kategori tersebut:
Dari Penyesuaian Kepada Peribadi
Di manakah industri bergerak pada tahun hadapan? Tom Sosnoff's tastyworks menolak semula aliran aset ke dalam perkhidmatan robo-advisory. Dia melihat pengasingan besar-besaran dari pasif hingga melabur aktif, menyatakan, "Pada bila-bila masa anda mempunyai tumpuan kekayaan yang tinggi, pengambilan keputusan dan penilaian risiko, pelabur individu dalam situasi pasif di seluruh dunia tidak akan duduk diam ketika dunia melepaskan kekayaan ini tumpuan bermula. "Beliau percaya bahawa platform (seperti kerja lazat, tentu saja) yang menyediakan streaming, kandungan dan alat strategik masa nyata akan memberi manfaat yang paling.
Ellison percaya bahawa broker akan berpindah dari pilihan penyesuaian, yang digunakan oleh beberapa pelanggan walaupun ia tersedia, kepada perkhidmatan peribadi. "Platform ini akan melihat apa yang anda lakukan, dan ketahui cara anda menggunakan platform, " katanya. Dalam tempoh 18-24 bulan yang akan datang, beliau memproyeksikan bahawa broker akan menawarkan alat yang relevan kepada pelanggan mereka berdasarkan tabiat pelaburan mereka.
Victor Jones, bekas pengurus produk di TD Ameritrade, berkata, "Anda tidak boleh hanya membuang data dan alat pada orang dan memberitahu mereka untuk memikirkannya." Jones percaya broker perlu membina teknologi untuk membantu generasi baru pelabur mengelakkan kesilapan baru yang biasa dan platform dagangan yang baik harus menjangkakan langkah seterusnya pelanggan, menyampaikan kandungan dan perkhidmatan sebelum sebarang kekeliruan berlaku. Beberapa broker yang kami tinjau, termasuk Broker Interaktif dan tastyworks, menyimpan alat yang digunakan oleh pelanggan dalam tempat untuk menjadikannya mudah diakses, tetapi ia agak jarang berlaku. Kita pasti akan terus memerhatikan trend ini.
Pelabur yang lebih muda dan keperluan untuk menarik mereka akan terus mendorong inovasi platform. Pembangunan "Mobile first" kini menjadi standard industri dan semua broker dengan aplikasi mudah alih melaporkan peningkatan ketara dalam perdagangan yang ditempatkan melalui peranti mudah alih serta keseluruhan penglibatan pelanggan. Beberapa broker yang lebih besar memberitahu kami bahawa mereka mempunyai bilangan pelanggan yang semakin meningkat yang lebih suka menyambung melalui peranti mudah alih sahaja. David Poole, ketua Khidmat Penasihat dan Pelanggan Merrill Edge, berkata, "Kami menumpukan perhatian pada tahun lalu dalam meningkatkan penawaran mudah alih kami untuk pelanggan kami. Kami menjangkakan trend ini akan berterusan dan kami akan memastikan bahawa pelanggan mempunyai akses kepada semua ciri yang mereka perlukan untuk menguruskan pelaburan mereka semasa dalam perjalanan."
Pasukan kajian broker Investopedia dalam talian telah bekerja keras pada pakej semakan ini, dan berharap anda mendapati ia berguna kerana anda memutuskan platform mana yang akan digunakan untuk pelaburan dan perdagangan anda. Sila beritahu kami apa yang anda mahu kami pertimbangkan dalam ulasan masa depan. Anda boleh menghantar tweet @investopedia atau meninggalkan komen pada halaman Facebook kami.
Selamat perdagangan!
