Apakah Akta Perlindungan Pelabur?
Akta Perlindungan Pelabur adalah komponen Reformasi Dodd-Frank Wall Street dan Akta Perlindungan Pengguna pada tahun 2009 yang direka untuk mengembangkan kuasa Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC). Akta ini menubuhkan ganjaran pemberi maklumat untuk melaporkan penipuan kewangan, peningkatan liabiliti untuk membantu dan bersubahat, dan menggandakan dana kepada SEC dalam tempoh lima tahun. Perbuatan itu adalah sebahagian daripada usaha pengawal selia untuk menghalang beberapa masalah yang menyebabkan krisis kewangan mula semula pada masa depan.
Takeaways Utama
- Akta Perlindungan Pelabur tahun 2009 telah direka untuk memperluaskan kuasa Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa. Sebahagian daripada Akta Dodd-Frank, ia diwujudkan untuk mengelakkan beberapa masalah yang menyebabkan krisis kewangan daripada reoccurring di masa depan. sebuah jawatankuasa untuk berunding dengan SEC tentang keutamaan dan isu pengawalseliaan yang mengelilingi produk kewangan, struktur yuran, dan strategi perdagangan baru. Pemberi maklumat telah diberikan perlindungan yang lebih tinggi di bawah akta itu.
Memahami Akta Perlindungan Pelabur
Juga dikenali sebagai Akta Perlindungan Pelabur tahun 2009, Akta Perlindungan Pelabur menubuhkan Jawatankuasa Penasihat Pelabur untuk berunding dengan SEC. Jawatankuasa ini bermesyuarat secara tetap setiap tahun, dan menasihati topik seperti keutamaan pengawalseliaan dan isu-isu yang mengelilingi produk kewangan, struktur yuran, dan strategi perdagangan baru. Ia juga menyediakan konsultasi mengenai inisiatif untuk melindungi kepentingan pelabur dan untuk menggalakkan keyakinan pelabur dalam integriti pasaran dengan memerlukan pendedahan konflik kepentingan dan risiko yang berkaitan dengan produk pelaburan.
Akta ini juga meningkatkan perlindungan dan hak untuk pemberi maklumat, yang boleh membawa tuntutan terhadap majikan antara 90 dan 180 hari selepas menemui pelanggaran. Ini termasuk memberi SEC kuasa untuk mengesyorkan pemberian maklumat pemberian wang kepada 30% daripada sekatan yang melebihi $ 1 juta. Undang-undang ini juga menubuhkan Dana Perlindungan Pelabur SEC, yang mengagihkan pembayaran kepada pemberi maklumat. Dana itu juga menyokong inisiatif pendidikan pelabur.
Perlindungan pemberi maklumat lanjut yang ditawarkan melalui perbuatan itu termasuk larangan ke atas majikan daripada menuntut, menggantung, menembak, mengancam, atau membeza-bezakan terhadap pekerja atau ejen yang memberikan maklumat kepada SEC atau membantu siasatan. Seorang pemberi maklumat diberi kuasa untuk mengambil tindakan undang-undang sekiranya isu tersebut berlaku.
Satu lagi elemen penting dalam perbuatan ini adalah berkaitan dengan pengawalseliaan agensi penarafan kredit kerana peranan penting yang mereka mainkan di pasaran. Kerana kebangkitan konflik kepentingan dan masalah lain yang timbul semasa krisis gadai janji di pihak agensi ini, banyak bank telah menimbulkan risiko tidak betul, yang menimbulkan ancaman kepada para pelabur. Peraturan baru sekarang memerlukan agensi penarafan kredit untuk menjadi lebih bertanggungjawab dan telus mengenai amalan mereka.
Pertimbangan Khas
Pembaharuan Dodd-Frank Wall Street dan Akta Perlindungan Pengguna 2009 telah diwujudkan oleh pentadbiran Obama untuk meningkatkan akauntabilitas dan ketelusan dalam sistem kewangan. Langkah itu adalah sebagai tindak balas kepada krisis gadai janji subprima yang membawa kepada krisis kewangan pada tahun 2008. Dodd-Frank telah diwujudkan untuk mengelakkan pinjaman pemangsa dan membantu pengguna memahami keadaan hutang mereka. Akta itu termasuk Agensi Perlindungan Kewangan Pengguna yang akan mengawal selia gadai janji, pinjaman kereta dan kad kredit. Kuasa tambahan diberikan kepada SEC yang termasuk kebenaran untuk mengumpulkan maklumat, berkomunikasi dengan pelabur dan orang awam, dan melancarkan program untuk melindungi pelabur.
Pindaan juga dibuat kepada undang-undang terdahulu termasuk Akta Perlindungan Pelabur Sekuriti pada tahun 1970 (SIPA) dan Akta Sarbanes-Oxley tahun 2002. Perubahan kepada SIPA termasuk kenaikan kepada taksiran minimum yang dibayar oleh anggota Perbadanan Perlindungan Pelabur Sekuriti dari flat $ 150 setahun kepada 0.02% peratus daripada pendapatan kasar ahli dari perniagaan sekuriti. Had pinjaman pada pinjaman Perbendaharaan AS juga meningkat dari $ 1 bilion kepada $ 2.5 bilion. Pindaan Akta Sarbanes-Oxley menambah broker dan peniaga kepada bidang pengawasan Lembaga Perakaunan Syarikat Awam.
Presiden Donald Trump menandatangani pemansuhan sebahagian daripada Akta Dodd-Frank pada Mei 2018.
Pada bulan Mei 2018, Presiden Donald Trump menandatangani pemansuhan sebahagian daripada Undang-undang Dodd-Frank selepas Senat meluluskan rang undang-undang untuk mengecualikan beberapa bank dari peraturan akta itu. Trump mendakwa undang-undang itu secara tidak adil memudaratkan institusi tertentu, menghalang mereka daripada memberi pinjaman kepada pelbagai jenis perusahaan termasuk perniagaan kecil.
