Melabur vs Dagangan: Gambaran Keseluruhan
Melabur dan berdagang adalah dua cara yang sangat berbeza untuk cuba mendapatkan keuntungan di pasaran kewangan. Kedua-dua pelabur dan pedagang mencari keuntungan melalui penyertaan pasaran. Secara umum, pelabur mencari pulangan yang lebih besar dalam tempoh yang panjang melalui pembelian dan pemegangan. Sebaliknya, peniaga mengambil kesempatan daripada kedua-dua pasaran yang semakin meningkat dan jatuh untuk memasuki dan keluar jawatan dalam jangka waktu yang lebih pendek, mengambil keuntungan lebih kecil dan lebih kerap.
Takeaways Utama
- Pelaburan mengambil pendekatan jangka panjang untuk pasaran dan sering digunakan untuk tujuan seperti akaun persaraan. Pengendalian melibatkan strategi jangka pendek untuk memaksimumkan pulangan setiap hari, bulanan, atau suku tahunan. Pelabur lebih cenderung untuk menunggang kerugian jangka pendek, sementara peniaga akan cuba membuat urus niaga yang boleh membantu mereka mendapat keuntungan dengan cepat dari pasaran yang berubah-ubah.
Melabur
Matlamat melabur adalah secara beransur-ansur membina kekayaan dalam tempoh masa yang panjang melalui membeli dan memegang portfolio saham, bakul saham, dana bersama, bon, dan instrumen pelaburan lain.
Pelabur sering meningkatkan keuntungan mereka melalui pengkompaunan atau melabur semula apa-apa keuntungan dan dividen kepada saham saham tambahan.
Pelaburan sering diadakan untuk tempoh bertahun-tahun, atau bahkan dekad, mengambil kesempatan daripada faedah seperti faedah, dividen, dan perpecahan saham di sepanjang jalan. Walaupun pasaran tidak dapat dielakkan, pelabur akan "menunggang" aliran menurun dengan jangkaan bahawa harga akan melantun semula dan sebarang kerugian akhirnya akan pulih. Pelabur biasanya lebih prihatin dengan asas pasaran, seperti nisbah harga / pendapatan dan ramalan pengurusan.
Sesiapa yang mempunyai 401 (k) atau IRA melabur, walaupun mereka tidak menjejaki prestasi pegangan mereka setiap hari. Oleh kerana matlamatnya adalah untuk mengembangkan akaun persaraan selama beberapa dekad, turun naik harian dana bersama yang berbeza adalah kurang penting daripada pertumbuhan konsisten dalam tempoh yang panjang.
Perdagangan
Dagangan melibatkan transaksi yang lebih kerap, seperti pembelian dan penjualan stok, komoditi, pasangan mata wang, atau instrumen lain. Matlamatnya adalah untuk menjana pulangan yang melabur untuk membeli dan menahan pelaburan. Walaupun pelabur mungkin berpuas hati dengan pulangan tahunan sebanyak 10 peratus hingga 15 peratus, peniaga mungkin mendapatkan pulangan 10 peratus setiap bulan. Keuntungan perdagangan dijana dengan membeli pada harga yang lebih rendah dan menjual pada harga yang lebih tinggi dalam tempoh yang agak singkat. Sebaliknya adalah benar: keuntungan perdagangan boleh dibuat dengan menjual pada harga yang lebih tinggi dan membeli untuk menutup pada harga yang lebih rendah (dikenali sebagai "menjual pendek") untuk keuntungan dalam pasaran jatuh.
Walaupun para pelabur membeli-dan-sabar menunggu kedudukan yang kurang menguntungkan, peniaga berusaha untuk membuat keuntungan dalam tempoh masa yang tertentu dan sering menggunakan perintah stop-loss yang melindungi secara automatik menutup kehilangan kedudukan pada tahap harga yang telah ditetapkan. Peniaga sering menggunakan alat analisis teknikal, seperti purata pergerakan dan pengayun stokastik, untuk mencari setup dagangan kebarangkalian tinggi.
Gaya peniaga merujuk kepada jangka masa atau memegang tempoh di mana stok, komoditi, atau instrumen dagangan lain dibeli dan dijual. Peniaga biasanya jatuh ke dalam satu daripada empat kategori:
- Posisi Pedagang: Jawatan diadakan dari bulan ke tahun. Peniaga: Kedudukan dipegang dari hari ke minggu. Peniaga: Posisi diadakan sepanjang hari hanya dengan tidak ada kedudukan semalaman. Pedagang Pedagang: Jawatan diadakan untuk beberapa detik hingga beberapa minit tanpa semalaman kedudukan.
Peniaga sering memilih gaya dagangan mereka berdasarkan faktor termasuk saiz akaun, jumlah masa yang boleh didedikasikan untuk perdagangan, tahap pengalaman perdagangan, keperibadian, dan toleransi risiko.
Penasihat Insight
Josh Brein
Brein Wealth Management, LLC, Bellevue, WA
Walaupun seseorang boleh mempertimbangkan kegiatan perdagangan mereka sebagai pelaburan, bagi saya, perbezaan antara perdagangan dan pelaburan lebih banyak berkaitan dengan masa.
Apabila anda melabur dalam sesuatu, anda ingin mengembangkan wang anda. Sesetengah orang melabur untuk masa yang lama, seperti untuk persaraan, sementara yang lain melabur untuk masa yang singkat untuk mencapai matlamat tertentu, seperti membeli kereta. Contohnya, seseorang yang memiliki anuiti, melabur untuk jangka masa yang lebih panjang daripada seseorang yang menikmati stok perdagangan dan bergerak wang mereka dengan kerap.
Perdagangan, sebaliknya, mencadangkan pelabur mengambil pendekatan jangka pendek dan sangat prihatin dengan sama ada membuat wang cepat atau keseronokan menyertai pasaran.
