Penganalisis Kewangan Chartered adalah salah satu kelayakan yang paling dicari dan diiktiraf dalam masyarakat kewangan. Program ini terkenal kerana kadar pergeseran yang tinggi, tahap kesukaran, dan komitmen masa yang diperlukan untuk berjaya melepasi dan mendapatkan penamaan CFA yang didambakan. Walau bagaimanapun, bagi sesiapa sahaja yang ingin memulakan perdagangan hari kerjaya, pendekatan saintifik program CFA untuk analisis pelaburan mungkin kelihatan seolah-olah bertentangan dengan dunia spekulasi yang cepat. Walaupun CFA tidak semestinya diperlukan untuk kerjaya dalam perdagangan hari, kekayaan maklumat yang dipelajari melalui program CFA tidak akan menghalang peniaga hari yang berpotensi, dan ia boleh berfungsi sebagai alat tambahan dalam senjata mereka untuk menangani cabaran pasaran navigasi.
Kurikulum dan Kerjaya CFA
Program CFA dikenali dengan ketat akademik dan penyampaian teliti alat dan teknik yang diperlukan untuk menjadi penganalisis kewangan. Tiga peringkat peperiksaan CFA mesti diselesaikan, bersama empat tahun pengalaman kerja yang sesuai untuk mendapatkan penarafan Penganalisis Kewangan Berkanun. Pecahan tiga tahap peperiksaan CFA adalah seperti berikut:
|
Kawasan Topik |
Tahap I |
Tahap II |
Tahap III |
|
Piawaian Etika dan Profesional |
15 |
10-15 |
10-15 |
|
Kaedah Kuantitatif |
12 |
5-10 |
0 |
|
Ekonomi |
10 |
5-10 |
5-10 |
|
Pelaporan dan Analisis Kewangan |
15 |
10-15 |
0 |
|
Kewangan korporat |
10 |
5-10 |
0 |
|
Pelaburan Ekuiti |
11 |
10-15 |
10-15 |
|
Pendapatan tetap |
11 |
10-15 |
15-20 |
|
Derivatif |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Pelaburan Alternatif |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Pengurusan Portfolio dan Perancangan Kekayaan |
6 |
5-15 |
35-40 |
|
Jumlah |
100 |
100 |
100 |
Seperti yang dapat anda lihat, kurikulum Tahap I merangkumi topik berat yang agak sama dengan penekanan pada etika (yang merangkumi semua tiga tahap) dan pelaporan dan analisis kewangan (FRA).
FRA di Tahap I memberi tumpuan kepada pembelajaran terma, teknik, dan analisis penyata kewangan seperti yang dilaporkan oleh sebuah syarikat. Ia meletakkan asas untuk analisis ekuiti, ramalan, dan pengurusan portfolio di peringkat berikut. Walaupun Peringkat I merangkumi pelbagai topik kewangan, Tahap II memperluaskan topik utama Tahap I dengan penekanan terhadap penilaian aset.
Akhirnya, Tahap III terdiri daripada memohon semua yang telah diliputi dalam dua peringkat terakhir untuk mengurus portfolio yang terdiri daripada pelbagai kelas aset yang berjaya. Penekanan ini terhadap pengurusan portfolio adalah jelas oleh hakikat bahawa pilihan kerjaya CFA yang paling popular ialah pengurus portfolio (22%), dengan penganalisis penyelidikan yang datang pada tahap kedua (15%). Perlu diingat bahawa pedagang berkompromi hanya 3% dari semua pemegang piagam.
Prinsip dan Teknik Dagangan Hari
Dagangan hari bersifat spekulatif dan menduduki masa terpendek apabila dibandingkan dengan peniaga swing dan pelabur. Sejak peniaga hari jarang (sekiranya pernah) memegang kedudukan mereka semalaman, mereka mesti mempunyai pemahaman yang mendalam mengenai data harga dan volum dan analisis teknikal. Oleh kerana analisis teknikal 'bersifat menyeluruh, para pedagang hari dapat dengan mudah beralih antara kelas aset, selagi aset ini mematuhi undang-undang penawaran dan permintaan yang menyeluruh. Oleh itu, peniaga hari dapat merasakan ekuiti perdagangan, derivatif, dan forex yang cukup selesa. Beberapa strategi umum yang digunakan oleh peniaga hari termasuk:
- Candlesticks: Pedagang hari biasanya menggunakan teknik pencatatan lilin dalam analisis mereka dalam lingkungan antara 30 saat hingga lima minit. Selain itu, peniaga hari umumnya mengikuti corak candlestick seperti dojis dan palu (menandakan perubahan arah aliran), corak "menindik", dan "menelan" corak. Bergerak Rata-rata: Bergantung pada gaya peniaga, terdapat beberapa purata bergerak yang digunakan untuk menentukan trend stok. Penggunaan umum bagi kedua-dua purata bergerak sederhana dan eksponen adalah silang silang mereka, untuk kedua-dua membeli dan menjual isyarat dan menggunakan purata bergerak sebagai garis panduan sokongan dan rintangan. Petunjuk dan Pengayun: Pergerakan penumpuan rata-rata bergerak (MACD), Bollinger Bands, dan indeks kekuatan relatif (RSI) adalah penunjuk umum yang boleh menyebabkan membeli dan menjual isyarat. Corak dan Sokongan dan Penentangan: Pedagang hari boleh menggunakan mana-mana jenis corak yang lazim dalam analisis teknikal. Corak umum yang digunakan termasuk kepala dan bahu, cawan dan pemegang, bendera / panji-panji, dan dua dan tiga bahagian atas dan bawah. Sokongan dan rintangan boleh dikira dalam beberapa cara, tetapi kaedah yang paling biasa digunakan ialah retraksi dan mata pangsi Fibonacci.
CFA dan Perdagangan Hari
Oleh kerana peniaga hari menggunakan analisa teknikal hampir semata-mata sebagai pengganti dasar-dasar, tidak ada masa untuk menentukan "kenapa" di sebalik pergerakan aset dalam masa yang singkat, dan tidak ada keperluan, kerana analisis teknikal menekankan bahawa semua maklumat mengenai aset sudah tercermin dalam harga dan jumlahnya. Kurikulum CFA mengikuti falsafah yang berbeza, dengan penekanan yang berat terhadap penyelidikan asas rajin yang ditujukan ke arah pengurusan portfolio - dunia di mana urus niaga jangka masa pendek tidak digalakkan atau diterima secara umum.
Selain itu, semua maklumat yang dikemukakan dalam bahan CFA telah dikaji secara teliti atau disahkan dan dibangunkan melalui cara empirikal. Kurikulum CFA terdiri daripada sains dan perhitungan yang menumpukan kepada data objektif. Analisis teknikal bersifat subjektif dan kontroversial dalam kesahannya. Walaupun ini bukan untuk mengatakan bahawa ia tidak berkesan, analisis teknikal dapat dilihat sebagai seni, bertentangan dengan sains kurikulum CFA.
Oleh itu, peniaga hari akan lebih berkhidmat untuk mempelajari nuansa analisis teknikal terus dari sumber khusus yang menangani perkara itu dan sebenarnya dagangan hari (atau perdagangan sim), berbanding dengan cuba mengasah kraf melalui bahan CFA. CFA membekalkan seksyen yang sangat kecil (dan asas) kepada analisis teknikal di Tahap I sahaja.
Selain itu, terdapat konsep-konsep penting yang perlu difahami oleh pedagang hari itu yang hanya dapat dipelajari melalui perdagangan atau sumber-sumber hari yang khusus untuk konsep-konsep ini. Kurikulum CFAI, sementara sangat teliti dalam bahannya, hanya tidak mempunyai masa untuk menyertakan semua konsep umum yang boleh ditemui oleh peniaga sehari setiap hari, seperti stalking saham, pemerasan pendek, kewangan frekuensi tinggi dan sifat-sifat algoritma dagangan, risiko pin pilihan, dan ketidaktentuan sekitar tarikh tamat pilihan, analisis tahap II, dan peletakan pesanan am.
Yang paling penting, CFA memerlukan komitmen yang disarankan selama 300 jam belajar setiap peringkat untuk lulus setiap peperiksaan, serta pengalaman kerja selama empat tahun. Sekiranya anda komited untuk menjadi seorang pedagang hari yang berjaya, 900+ jam keseluruhan ini, bersama-sama dengan pengalaman bertahun-tahun, akan lebih baik menjalani perdagangan harian dan mengkaji bahan-bahan yang secara langsung digunakan untuk perdagangan hari berbanding dengan ujian CFA, terutama semasa awal peringkat kerjaya seseorang.
Manfaat CFA untuk Peniaga Hari
Walaupun peniaga hari mungkin sangat baik di sebalik spektrum kewangan dari pengurus portfolio dan penganalisis, CFA mengandungi banyak maklumat mengenai topik kewangan, dan maklumat tambahan ini tidak boleh menjadi penghalang. Mana-mana peniaga yang ingin menjadi pelajar pasaran boleh mendapatkan nilai yang luar biasa dalam bahan CFA yang boleh ditambah dengan segera ke repertoir dagangan mereka atau sebagai titik rujukan untuk membimbing keputusan mereka.
Sebagai contoh, jika laporan pendapatan dikeluarkan dalam pra-pasaran, peniaga hari boleh menggunakan mana-mana teknik FRA dari CFA untuk memahami bagaimana ini akan bermain untuk saham pada siang hari. Selain itu, kejayaan penyempurnaan peperiksaan CFA dapat mempamerkan pengetahuan trader tentang pelbagai konsep kewangan yang dapat menarik perhatian majikan atau mentor masa depan.
Peniaga yang bekerja di firma profesional juga mungkin perlu menggunakan ekonomi, penilaian ekuiti, dan konsep pendapatan tetap untuk memahami pesanan yang mereka terima daripada pasukan pengurusan portfolio. Alat dari kurikulum CFA juga boleh digunakan oleh peniaga hari untuk melakukan penyelidikan ekuiti yang rajin untuk pelaburan yang menjangkau tempoh masa yang lebih lama, dan bahkan juruteknik pasar yang paling mati mungkin dapat menemukan konsep yang sesuai dengan kepercayaan mereka, seperti liputan CFA daripada kewangan tingkah laku.
Garisan bawah
Program CFA difokuskan pada menjalankan penyelidikan yang tekun terhadap pelbagai kelas aset, yang dicerminkan oleh majoriti pemegang piagam yang mengejar kerjaya dalam pengurusan portfolio atau kedudukan penyelidikan. Sebaliknya, peniaga hari mempunyai sedikit masa untuk menjalankan penyelidikan, dan tidak peduli dengan asas-asas di sebalik pergerakan aset. Oleh itu, program CFA mungkin kelihatan lambat dan tegar berbanding dengan dunia carta yang cepat dan huru-hara sehingga pedagang hari berkembang maju. Walau bagaimanapun, kerana penyampaian teliti mengenai topik kewangan CFA, ia dapat memberi manfaat kepada peniaga hari untuk mengejar Piagam CFA, terutamanya untuk peralihan kerjaya masa depan, atau untuk memperoleh lebih banyak pengetahuan tentang pasaran.
Bandingkan Akaun Pelaburan × Tawaran yang terdapat dalam jadual ini adalah dari perkongsian yang mana Investopedia menerima pampasan. Nama Penyedia Deskripsiartikel berkaitan
CFA
Apa yang Harapkan Pada Peperiksaan Tahap II CFA
MBA
MBA atau CFA: Mana yang lebih baik untuk Kerjaya Kewangan?
Kerjaya Penasihat Kewangan
Sekiranya Anda Dapatkan CFA, MBA Atau Kedua-duanya?
CFA
Pengenalan kepada Jawatan CFA
Nasihat Kerjaya
Apakah jenis kedudukan yang mungkin dipegang oleh Penganalisis Kewangan Berkanun?
CFA
Apa Yang Diharapkan pada Peperiksaan Peringkat Tahap CFA
Pautan Rakan KongsiTerma Berkaitan
Apa Penganalisis Kewangan Berkanun Penganalisis kewangan yang disewa adalah jawatan profesional yang diberikan oleh Institut CFA yang mengukur kecekapan dan integriti penganalisis kewangan. lagi Analis Pelaburan Alternatif Chartered (CAIA) Definisi Analis Pelaburan Alternatif Chartered (CAIA) adalah ahli profesional kewangan yang boleh mendapatkan untuk menunjukkan kecekapan dalam menganalisis aset bukan tradisional. lebih banyak Institut CFA Institut CFA adalah organisasi antarabangsa yang mengurus profesional pengurusan pelaburan dengan program pendidikan, etika dan pensijilan. lebih banyak Penjamin Bawah Hayat Bertauliah (CLU) Seorang penjamin penjamin penjamin hidup (CLU) adalah jawatan profesional untuk individu yang ingin pakar dalam insurans hayat dan perancangan harta tanah. lebih pasti Penganalisis Teknikal Penganalisis teknikal atau juruteknik, adalah penyelidik sekuriti yang menganalisis pelaburan berdasarkan harga pasaran masa lalu dan penunjuk teknikal. lebih banyak Definisi Corak Corak, dalam istilah kewangan, adalah pembentukan tersendiri pada carta analisis teknikal yang terhasil daripada pergerakan harga keselamatan. lebih lagi