Pelaburan semula dividen telah lama dianggap sebagai salah satu cara terbaik untuk membina portfolio stok atau dana bersama dari masa ke masa, dan ia berfungsi untuk dana dagangan bursa (ETF), juga. Ada beberapa cara yang boleh dilakukan oleh para pelabur, dan strategi terbaik untuk anda bergantung kepada toleransi risiko, horizon masa, dan objektif pelaburan.
Rancangan Pelaburan Semula Dividen - DRIP
Cara yang paling mudah dan paling mudah untuk melabur semula dividen yang anda perolehi daripada pelaburan anda adalah untuk membuat pelan pelaburan semula dividen automatik, sama ada melalui broker anda atau syarikat penerbit itu sendiri. Dengan cara ini, semua dividen yang dibayar akan segera digunakan untuk membeli lebih banyak saham pelaburan asas tanpa perlu melakukan apa-apa. Ini boleh menjadi pilihan terbaik jika anda berhasrat untuk memiliki dana anda selama tempoh yang panjang-lima tahun atau lebih.
Sesetengah pelan dan dana akan membolehkan pelaburan semula saham pecahan, sementara yang lain hanya membenarkan anda membeli keseluruhan saham. Jika rancangan anda jatuh ke dalam kategori kedua, anda mungkin perlu sekali-kali membeli saham atau dua lagi dengan wang tunai yang dibayar kepada anda sebagai ganti saham pecahan. Strategi ini juga merupakan bentuk purata kos dolar kerana ia secara automatik akan membeli lebih banyak saham apabila harga turun dan semakin sedikit apabila ia tinggi.
Satu kunci untuk diingat di sini ialah jika anda menubuhkan DRIP anda melalui firma pembrokeran, komisen boleh dikenakan untuk setiap pelaburan semula. Jika anda memegang saham anda terus dengan syarikat dana, sebaliknya, perkhidmatan ini biasanya disediakan secara percuma.
Menenun semula dengan Mematuhi Pasaran
Strategi lain yang digunakan oleh para pelabur ialah pembayaran dividen yang dimasukkan ke dalam akaun pembrokeran mereka. Apabila wang tunai yang cukup terkumpul, wang itu digunakan untuk membeli lebih banyak saham dari item dividen yang membayar atau keselamatan lain yang didagangkan pada harga yang rendah. Dengan membeli di pasaran yang rendah, pelabur mencapai asas kos yang lebih tinggi. Penentang pendekatan ini berhujah bahawa mempunyai banyak wang di luar untuk yang lama adalah tidak produktif kerana ia boleh digunakan untuk menjana dividen tambahan jika ia telah dilaburkan semula dengan serta-merta.
Sudah tentu, hasil strategi ini berbanding pelaburan semula dividen automatik bergantung sepenuhnya kepada seberapa baik pelabur dapat meluangkan masa pasaran menggunakan pendekatan kedua dan hasil dividen sekuriti baru yang dibeli.
Satu lagi strategi ini ialah menunggu sehingga pasaran menjadi undervalued sebelum melabur semula. Sekali lagi, pulangan yang boleh diperoleh daripada pendekatan ini akan bergantung kepada faktor-faktor yang disenaraikan di atas.
Membeli Dana Indeks
Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menggunakan pendapatan dividen untuk membeli sekuriti lain seperti dana Indeks S & P 500. Salah satu kelemahan utama kebanyakan dana indeks adalah bahawa mereka tidak melepaskan dividen melalui pelabur. Tetapi, jika anda menyukai dana indeks dan menuai pendapatan dividen material dari portfolio ETF, teruskan dan pamkan wang itu ke dalam indeks indeks anda sebagai cara untuk mensimulasikan pertumbuhan sebenar indeks itu dengan dividen sekurang-kurangnya dipertimbangkan sebahagiannya. menghasilkan pulangan yang menggalakkan dari semasa ke semasa, kerana angka sejarah menunjukkan bahawa indeks kemungkinan akan mencatatkan pulangan yang lebih tinggi apabila anda membuat faktor dalam pelaburan semula dividen.
Anda juga boleh menggunakan dividen anda untuk membeli pelaburan dalam sektor lain. Sekiranya anda mempunyai portfolio besar ETF yang dirancang terutamanya untuk menjana pendapatan semasa, cuba gunakan beberapa atau semua pendapatan dividen anda untuk membeli sesuatu yang lebih berorientasikan pertumbuhan, seperti teknologi ETF dengan rekod prestasi yang kukuh. Ini dapat membantu mengimbangi portfolio anda.
Pelan Persaraan DRIP
Selagi peraturan-peraturan tertentu diikuti, anda akan menerima rawatan modal jangka panjang atas penjualan anda, yang akan menurunkan bil cukai anda secara substansial. Anda mungkin mahu membenarkan dividen anda dibayar secara tunai pada tahun sebelum jualan anda, jadi anda tidak perlu risau untuk mengira keuntungan atau kerugian jangka pendek dan kerugian jangka pendek pada tahun jualan.
Garisan bawah
Mengambil semula dividen anda hampir selalu merupakan idea yang baik jika anda bercadang untuk memegang saham anda untuk jangka panjang dan tidak memerlukan pendapatan sekarang. Untuk maklumat lanjut tentang pelaburan semula dividen dan bagaimana anda boleh membuatnya berfungsi untuk anda, rujuk kepada broker saham atau penasihat kewangan anda.
