Pendidikan berterusan (CE) membantu para perancang untuk mengikuti perkembangan terbaru dalam peraturan dan peraturan industri sambil memberikan arahan mengenai produk baru dan teknik perancangan. Walau bagaimanapun, profesional kewangan berlesen atau berkelayakan sering mempunyai tindak balas negatif apabila mereka dikehendaki menyelesaikan kursus pendidikan yang berterusan., kami akan meneliti empat keperluan pendidikan yang berterusan untuk profesional kewangan, dengan dua orang pertama yang diberi mandat oleh Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA). Mereka adalah elemen pengawalseliaan, elemen firma, pendidikan yang diluluskan oleh negara untuk profesional insurans dan, akhirnya, CE untuk jawatan profesional.
Seperti yang anda lihat, terdapat cara untuk memperkemaskan proses supaya apabila tarikh akhir pendidikan anda berterusan, anda tidak akan mendapati diri anda dikebumikan di bawah timbunan peraturan dan peraturan.
Keperluan Pendidikan Berterusan berbeza
Kekecewaan yang boleh mengelilingi kredit CE sering disebabkan oleh hakikat bahawa setiap lesen atau jawatan datang dengan keperluan pendidikan berterusan yang tersendiri.
Contohnya, broker saham yang juga Perancang Kewangan Bersertifikat® (CFP®) mesti memenuhi pelbagai keperluan CE, seperti:
- Unsur pengawalseliaan yang diluluskan oleh FINRA untuk elemen firma yang diluluskan lesen Siri 6 atau Siri 7 untuk bahagian Siri 6 atau 7 yang diluluskan CE yang diluluskan untuk semua lesen insurans, seperti kehidupan dan kesihatan kursus pengajian CE yang diluluskan lembaga CFP® untuk penamaan CFP®
Unsur Pengawalseliaan
Unsur pengawalseliaan yang diluluskan FINRA dibahagikan kepada tiga subseksyen:
1. Siri 6 pemegang lesen
2. Pemegang lesen Seri 7
3. Mereka yang menyelia pemegang lesen sekuriti.
Semua pemegang lesen mempunyai 120 hari untuk melengkapkan bahagian pendidikan berterusan mereka selepas mereka dilesenkan selama dua tahun. Syarat-syarat ini akan datang setiap tiga tahun selagi pemegang lesen mengekalkan pendaftaran FINRA mereka. Unsur pengawalseliaan meliputi peraturan dan peraturan, isu pematuhan, jualan dan komunikasi yang penting, serta topik penyeliaan untuk pengetua berdaftar.
(Untuk mengetahui tentang keperluan ujian awal untuk mendapatkan lesen anda, lihat Lesen Sekuriti Pelepasan Kewangan .)
Unsur Firm
Unsur Faktor CE berlaku kepada profesional kewangan yang dipertimbangkan oleh FINRA untuk menjadi "orang yang dilindungi." Orang yang dilindungi termasuk sesiapa yang terlibat dalam penjualan atau perdagangan sekuriti dalam apa-apa kapasiti. Latihan elemen firma diwujudkan sama ada oleh syarikat atau diperoleh dari sumber luar, kemudian dilaksanakan di peringkat broker-dealer setiap tahun.
Pendidikan ini memberi tumpuan kepada perubahan penting dalam industri dari satu tahun ke setahun. Ia cenderung lebih relevan bagi perancang kerana jenis latihan ini meliputi topik praktikal seperti latihan produk baru atau strategi perancangan kewangan terkini yang boleh menjana perniagaan baru bagi perancang.
Pendidikan yang Diluluskan Negeri untuk Pemegang Lesen Insurans
Tidak ada keperluan persekutuan yang seragam untuk pendidikan berterusan insurans dan setiap negara mempunyai program CE yang berasingan bahawa ejen dan broker mesti memenuhi untuk mengekalkan perlesenan di negara itu. Setiap negeri mempunyai bilangan minimum jam yang diperlukan CE yang mesti dipenuhi secara berkala oleh semua pemegang lesen. Adalah menjadi tanggungjawab pemegang lesen untuk mengetahui apa keperluan CE di semua negeri di mana dia berhasrat untuk menjalankan perniagaan insurans.
Pendidikan Berterusan untuk Jawatan Profesional
Perancang kewangan yang memperolehi kepercayaan profesional seperti CFP®, Pengawas Penjamin Bertauliah CFP® (CLU) atau Perunding Kewangan Berkanun (ChFC), akan mempunyai keperluan pendidikan tambahan yang melampaui apa yang diperlukan untuk mengekalkan lesen mereka.
Sebagai contoh, pengamal Perancang Financial Certified® mesti menyelesaikan sekurang-kurangnya 30 jam pendidikan berterusan setiap dua tahun. Dua jam kerja kursus ini mestilah dalam latihan etika, sementara baki 28 jam boleh diperolehi dari mana-mana topik pendidikan kewangan atau kursus yang telah diluluskan oleh Lembaga Piawaian CFP®.
Semua jawatan profesional yang lain, selain daripada yang disenaraikan di atas, juga mempunyai keperluan pendidikan yang berasingan, seperti CPA, EA yang terdaftar, Fellow Majlis Latihan Penjamin Bawah Tanah (LUTCF) dan Penaja Penaja Kesihatan Berdaftar (RHU).
Lengkapkan Kursus Online
Mujurlah, keperluan pendidikan yang berterusan kini lebih mudah untuk diselesaikan daripada mereka pada masa lalu. Internet telah menyelaras secara berkesan apa yang pernah menjadi proses birokrasi yang rumit. Terdapat beberapa penyedia cemerlang dalam talian CE yang diluluskan, seperti WebCE.com dan AI Insight. Laman-laman web ini membolehkan anda memilih dan membayar kursus yang berkaitan dan dengan cepat melengkapkan peperiksaan akhir dalam talian. Waktu yang siap dilengkapkan sering dilaporkan terus ke negara-negara yang diperlukan atau papan penunjukan.
Mendapatkan Kredit Melalui Pelbagai Jawatan
Adalah penting untuk diperhatikan bahawa banyak jam kursus boleh dikreditkan ke lebih dari satu lesen atau sebutan. Sebagai contoh, banyak kerja kursus yang diluluskan oleh Lembaga Piawaian CFP® untuk pendidikan berterusan juga dianggap sebagai memenuhi keperluan insurans atau sekuriti CE. Jam-jam ini juga boleh menghitung sebutan lain, seperti CLU atau ChFC. Walau bagaimanapun, penting untuk diperhatikan bahawa kursus yang sama mungkin akan dikreditkan dengan jumlah jam yang berbeza oleh institusi yang berlainan.
Contohnya, pertimbangkan pengamal CFP® dengan lesen insurans hayat, yang mengambil kursus insurans hayat daripada pembekal dalam talian. Pemegang lesen akan mendapati bahawa walaupun negara pemastautin mereka boleh memberikan kursus tertentu selama enam jam kredit CE, Lembaga Piawaian CFP® hanya mempertimbangkan kursus itu bernilai empat setengah jam kredit ke arah memenuhi keperluan CE. Untuk memaksimumkan kecekapan kursus anda, maka penting untuk mengetahui berapa jam kredit setiap institusi akan membolehkan kursus tertentu.
Garisan bawah
Walaupun jabatan pematuhan mana-mana broker-broker akan sangat proaktif dalam memastikan semua keperluan CE berkaitan dengan lesen dipenuhi, agen bebas dan broker mesti mengambil tanggungjawab ini sendiri. Penyiapan keperluan CE dan koordinasi dengan teliti di antara semua lesen dan petak yang diperlukan dapat menjadikan proses CE lebih cepat dan lebih mudah.
