Isi kandungan
- Pekerjaan Paling Hangat di Amerika
- Deskripsi kerja
- Pematuhan dan Prosedur Etika
- Pematuhan dan Pengurusan Risiko
- Kemahiran dan Kelayakan
- Rang Undang-Undang Gaji
- Laluan Kerjaya
- Kerjaya Pematuhan Sektor Awam
- Apakah Pematuhan Kewangan?
- Kerjaya Industri Kewangan
- Keperluan Latihan
- Keperluan Pendidikan
- Apa Tentang Lesen Sekuriti?
- Pengalaman Kerja
- Set kemahiran
- Garisan bawah
Pekerjaan Paling Hangat di Amerika
Beberapa tahun lalu, The Wall Street Journal melabel pegawai pematuhan pekerjaan paling hangat di Amerika, yang masuk akal, memandangkan keadaan persekitaran perniagaan Amerika moden. Pekerja muda semakin dewasa dalam usia Biro Perlindungan Kewangan Pengguna (CFPB), Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) dan Agensi Perlindungan Alam Sekitar (EPA) yang masih hidup tetapi masih kuat.
Kemasukan peraturan, undang-undang dan undang-undang yang baru dan dikemaskini dalam perkhidmatan kewangan, penjagaan kesihatan, telekomunikasi dan sektor lain telah mewujudkan peningkatan dalam keperluan individu yang berkelayakan, beretika, dan telah memberi manfaat kepada para pengawal selia dan para profesional risiko / pematuhan, yang telah melihat kenaikan gaji dan peluang pekerjaan baru. Statistik Biro Buruh AS (BLS) yang memproyeksikan pendudukan akan berkembang sebanyak 8% hingga 2024.
Dari segi kepentingan dan kesan kewangan, ketua pegawai pematuhan berpangkat di kalangan ketua pegawai kewangan (CFO) dan ketua pegawai eksekutif (CEO) mengenai beberapa kakitangan eksekutif, memandangkan persekitaran pematuhan yang sepatutnya memelihara Uncle Sam dan menunjukkan kelebihan yang ketara berbanding kurang bersedia pesaing.
Ini semakin benar dalam kewangan. Menurut BLS, pada tahun 2018, industri membayar atas pekerjaan pematuhan termasuk kerajaan, kredit, dan pengurusan.
Takeaways Utama
- Pegawai Pematuhan adalah salah satu pekerjaan paling hangat di Amerika. Pekerjaan pekerjaan sering terdapat dalam perkhidmatan kewangan, penjagaan kesihatan dan telekomunikasi. Pegawai komplians sering memerlukan pengetahuan tentang amalan etika dalam industri mereka. Di bidang kejuruteraan, undang-undang, dan kimia, serta ekonomi, kewangan, dan pengurusan, sering menjadi sebahagian daripada pendidikan yang mematuhi.
Deskripsi kerja
Pegawai pematuhan atau jawatan pengurus boleh didapati dalam pelbagai industri, tetapi tugas dan tanggungjawab individu yang memegang jawatan pegawai pematuhan adalah sama. Tugas utama mana-mana pegawai pematuhan adalah untuk memastikan syarikat sedang berjalan secara sah dan beretika, mematuhi semua peraturan industri yang berkenaan. Duti kerja ini bermula dengan analisis mendalam tentang peraturan semasa dan piawaian etika dalam industri tertentu. Pegawai Pematuhan mesti memahami bagaimana mentafsir peraturan-peraturan ini dan bagaimana mereka sesuai dengan operasi perniagaan syarikat mereka.
Di samping memahami peraturan perundangan, pegawai pematuhan juga harus mempunyai pengetahuan yang baik tentang amalan dan piawaian etika dalam industri mereka. Walaupun terdapat norma-norma yang membentuk tingkah laku etika teoritis dalam kebanyakan sektor, dalam praktiknya, etika sering diserahkan kepada tafsiran pegawai pematuhan atau pengurus. Keperluan tafsiran etika menjadikannya penting bagi pegawai pematuhan untuk memahami nilai-nilai asas sebuah syarikat supaya mereka boleh menubuhkan dan melaksanakan prosedur piawai. Kajian berterusan terhadap piawaian etika syarikat adalah bahagian penting dari setiap tugas pegawai pematuhan.
Pematuhan dan Prosedur Etika
Pegawai pematuhan juga berkongsi maklumat mengenai tingkah laku yang mematuhi dan prosedur etika dengan pengurusan, pekerja dan eksekutif C-suite. Dalam industri di mana beban peraturan adalah tinggi, pegawai pematuhan menghabiskan sebahagian besar masa mereka untuk membangun, meningkatkan dan mengagihkan program pematuhan kepada pekerja syarikat. Sebagai contoh, pegawai pematuhan dalam industri perkhidmatan kewangan menumpukan perhatian mereka terhadap inisiatif pencegahan pengubahan wang haram, termasuk program latihan dan pendidikan yang berterusan yang memperinci bagaimana pekerja boleh mematuhi peraturan yang menyeluruh. Begitu juga, pegawai pematuhan yang bekerja di kemudahan penjagaan kesihatan mungkin menumpukan sejumlah besar masa untuk membuat dan menyebarkan program latihan yang menumpukan kepada pendedahan dan undang-undang privasi untuk melindungi pesakit kemudahan itu.
Pematuhan dan Pengurusan Risiko
Individu yang memegang jawatan pegawai pematuhan juga bertanggungjawab untuk mengkaji risiko semasa dan prospektif yang dihadapi oleh perusahaan perniagaan. Maklumat mengenai risiko khusus perniagaan atau industri diluluskan kepada eksekutif peringkat tinggi untuk menubuhkan kawalan dalaman untuk meminimumkan pendedahan. Seorang pegawai pematuhan mesti terus mengkaji semula risiko yang dihadapi oleh organisasi dengan prosedur yang telah ditetapkan untuk mengurangkan risiko tersebut supaya syarikat berada dalam kedudukan yang baik untuk mengurusnya dengan berkesan.
Kemahiran dan Kelayakan
Secara umumnya, semua pekerja pematuhan memerlukan kemahiran analisis, penyiasatan dan membuat keputusan. Atas sebab-sebab yang jelas, adalah lebih baik sekiranya pegawai tersebut memiliki pengalaman bekerja di mana-mana industri yang dia berminat untuk berkhidmat dalam kapasiti pematuhan.
Tidak ada dua pegawai pematuhan menghadapi cabaran yang sama, dan jenis pekerjaan adalah sedemikian rupa sehingga setiap pegawai menjadi pelajar yang kekal: Perubahan peraturan berlaku secara konsisten. Ijazah dalam bidang kejuruteraan, undang-undang, dan kimia - bersama-sama dengan ekonomi, kewangan, dan pengurusan - adalah aset besar pada resume pematuhan. Mereka yang berada dalam sektor kewangan mungkin perlu membawa lesen sekuriti (lebih banyak lagi, di bawah); pensijilan profesional dalam bidang yang berkaitan juga merupakan pilihan yang baik.
$ 38, 320 hingga $ 109, 650
Julat gaji untuk pekerjaan Pegawai Pematuhan.
Rang Undang-Undang Gaji
Mengikut statistik BLS 2018, penerbitan terbaru ini, gaji tahunan untuk kerjaya pematuhan berkisar antara $ 38, 320 hingga $ 109, 650, dan upah setiap jam dari $ 18.42 hingga $ 52.72. Pengambil pendapatan berpendapatan rendah dalam kedudukan pegawai pematuhan lebih cenderung mempunyai pengalaman kerja yang minimum atau memiliki gelar yang tidak berkaitan secara langsung dengan industri di mana dia bekerja. Seorang pekerja dengan pendapatan yang lebih tinggi sering mempunyai kedudukan penting dalam jawatannya atau telah memperoleh ijazah lanjutan dalam perniagaan, perakaunan, undang-undang atau kewangan. Sudah tentu, mereka yang bekerja di institusi besar lebih cenderung mempunyai akses kepada faedah sampingan yang meningkatkan jumlah pakej pampasan, dengan ketua pegawai pematuhan yang memiliki mereka yang setara dengan eksekutif C-Suite yang lain.
Laluan Kerjaya
Terdapat pekerjaan pematuhan di hampir setiap bidang, yang boleh menjadikannya laluan kerjaya yang sukar untuk dipersiapkan. Sebagai contoh, pegawai pematuhan yang bekerja di HSBC atau Wells Fargo mempunyai tanggungjawab yang sangat berbeza dan keperluan pendidikan daripada pegawai pematuhan yang bekerja untuk Dow Chemical atau Exxon Mobil.
Seorang profesional pematuhan yang bercita-cita harus mengenal pasti industri-industri yang mana dia mempunyai semangat atau kebijaksanaan, dan dia harus memahami halangan praktikal dan peraturan bagi industri tersebut.
Industri tertentu, seperti makanan, bahan kimia, penjagaan kesihatan, dan kewangan, memberi pinjaman kepada pertumbuhan jabatan pematuhan. Walau bagaimanapun, majoriti pekerjaan baru untuk kakitangan pematuhan datang dari sektor awam, bukan perniagaan swasta.
Kerjaya pematuhan bukan hanya dalam bidang kewangan. Pekerjaan mungkin juga dalam penjagaan kesihatan dan telekomunikasi.
Kerjaya Pematuhan Sektor Awam
Menurut BLS, tiga majikan pegawai pematuhan adalah kerajaan persekutuan, kerajaan negeri, dan kerajaan tempatan. Malah, kerajaan tempatan (yang mempunyai jawatan OES) menggunakan lebih banyak pegawai pematuhan (28, 560 sehingga 2018) daripada syarikat swasta dan pembawa insurans (25, 390), walaupun dengan gaji yang lebih rendah.
Walaupun pekerjaan pematuhan sektor negeri dan tempatan biasanya datang dengan gaji permulaan yang lebih rendah berbanding rakan sejawat sektor swasta, faedah, dan keselamatan pekerjaan yang jauh lebih baik. Malah negeri yang mempunyai faedah awam yang rendah, seperti Colorado dan Minnesota, secara signifikan mengatasi pakej manfaat purata dengan majikan swasta yang terbaik. Ia juga sukar untuk dipecat dari pekerjaan sektor awam, pada dasarnya menambah satu bentuk insurans pengangguran. Oleh itu, semasa memohon pekerjaan sektor awam boleh menjadi rumit, ia masih merupakan pilihan yang baik bagi mereka yang berminat dalam pematuhan.
Apakah Pematuhan Kewangan?
Sebelum menggerudi ke arah bagaimana menjadi pegawai pematuhan firma kewangan atau ahli pasukan pematuhan, penting sekali untuk memahami apa yang diperlukan oleh pekerjaan itu. Untuk menjadi jelas, kewajipan kakitangan pematuhan berbeza-beza oleh firma dan deskripsi kerja; Walau bagaimanapun, berikut adalah tugas yang biasanya dicapai oleh jabatan pematuhan:
- Memastikan bahawa syarikat mematuhi peraturan modal bersih minimum. Memastikan pekerja mematuhi garis panduan pematuhan dalaman. Memberi dan menangani aduan pelanggan. Memastikan dialog dengan badan pengawalselia. Meninjau aktiviti jualan dan akaun discretionary dan memastikan bahawa prinsipal lain dalam firma adalah mematuhi undang-undang sekuriti. Pastikan bahawa firma itu mematuhi undang-undang sekuriti negeri. Memastikan bahawa semua pekerja adalah berdaftar harta dan telah mengambil kelas pendidikan yang berterusan seperti yang dikehendaki. Memastikan syarikat itu mematuhi semua peraturan perdagangan dan pasaran. firma atau menyediakan dokumentasi untuk kes timbang tara yang mungkin belum selesai.
Kerjaya Pematuhan Industri Kewangan
Seperti yang disebutkan di atas, industri kewangan adalah bidang masak untuk mereka yang berminat dalam kerjaya yang berkaitan dengan kepatuhan. Jabatan pematuhan bank, broker atau firma pengurusan pelaburan berfungsi untuk memastikan semua pekerja dan pegawai mematuhi peraturan peraturan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) tetapi juga Peraturan Badan Pengatur Industri (FINRA).
Keperluan Latihan
Kedudukan sebagai pegawai pematuhan atau pengurus tidak biasanya dianggap sebagai pekerjaan peringkat kemasukan. Ijazah Sarjana Muda biasanya merupakan keperluan minimum, dan beberapa majikan boleh mencari ijazah lanjutan, seperti ijazah undang-undang atau ijazah sarjana dalam pentadbiran perniagaan (MBA), terutamanya untuk melayakkan kedudukan peringkat tinggi.
Pegawai pematuhan di sektor lain mempunyai peluang untuk melengkapkan Program Profesional Pematuhan dan Etika yang Dibijaksana (CCEP) melalui Persatuan Pematuhan Korporat dan Etika (SCCE). CCEP memerlukan penyertaan dalam kursus prasyarat intensif bersama-sama dengan lulus ujian yang berjaya. Kursus penetapan dan pensijilan yang sama boleh didapati melalui Persatuan Pegawai Etika dan Pematuhan (ECOA).
Keperluan Pendidikan
Pada tahun 1980-an, ijazah sarjana muda empat tahun kurang kerap diperlukan untuk bekerja di jabatan pematuhan. Sebilangan besar orang pada masa itu hanya mempunyai diploma sekolah tinggi, dan walaupun mereka lulus dari kolej, ia sering tidak mempunyai ijazah kewangan. Pada masa itu, idea itu adalah bahawa pekerja akan belajar di tempat kerja.
Semua itu telah berubah. Ijazah dalam bidang kewangan, pengurusan, perakaunan, ekonomi atau undang-undang adalah satu kemestian jika anda ingin mendapatkan sewa di mana-mana salah satu firma bracket brendan. Di samping itu, walaupun tidak wajib, ijazah sarjana dalam bidang kewangan, perakaunan atau ekonomi dapat membantu menetapkan individu selain dari calon lain yang memiliki gelar sarjana muda. Akhirnya, mereka yang mempunyai ijazah undang-undang sering mempunyai persaingan dalam persaingan kerana mereka sudah merasakan cara kerja undang-undang, yang sering menjadikan mereka calon teratas untuk banyak rumah broker.
Melalui Pejabat Perkhidmatan Pengawalseliaan Kebangsaan (NRS), individu yang mencari kemajuan dalam kerjaya sebagai pegawai pematuhan dalam perkhidmatan kewangan dan industri pelaburan boleh melengkapkan kelayakan Profesional Pematuhan yang Diberi Penasihat Pelaburan. Program pensijilan lanjutan ini menyediakan peserta dengan kandungan pengawalseliaan yang terkini yang berkaitan dengan pakar kewangan yang bekerja di jabatan pematuhan.
Apa Tentang Lesen Sekuriti?
Firma mungkin memerlukan kakitangan pematuhannya untuk dilesenkan. Adalah perkara biasa bagi firma untuk menghendaki kakitangan pematuhan mereka untuk mengikuti ujian Siri 7 dan Siri 63. Kurikulum untuk peperiksaan pelesenan ini membolehkan pegawai pematuhan mendapatkan asas dan pemahaman yang baik mengenai industri sekuriti.
Lesen lain yang firma boleh menaja individu pematuhan termasuk peperiksaan Siri 14, Siri 26, Siri 27 dan Siri 39. Peperiksaan ini memerlukan pemahaman tentang peraturan modal bersih, peraturan Lembaga Perbandaran Sekuriti Perbandaran (MSRB), peraturan untuk mengekalkan akaun pelanggan, peranan penyeliaan jualan (dan lain-lain) dan penyimpanan rekod.
Pengalaman Kerja
Pasukan pematuhan akan kadang-kadang mengupah mereka yang telah bekerja di bidang atau aspek industri lain seperti perdagangan (broker) dan perdagangan. Walau bagaimanapun, sebilangan besar mereka yang bekerja di atas pangkat kepatuhan seolah-olah mempunyai pengalaman pejabat belakang yang luas dalam penyelesaian perdagangan atau operasi. Sebilangan orang di dalam bidang ini juga mempunyai latar belakang dalam perakaunan atau telah bekerja untuk bursa saham utama atau FINRA sebagai juruaudit atau pemeriksa bidang.
Selain itu, banyak syarikat juga akan melihat sama ada calon itu mempunyai pengalaman terdahulu di firma yang mempunyai saiz dan kedudukan yang sama. Pengalaman ini memastikan individu itu dapat mengendalikan jenis tugas dan ciri-ciri kepantasan kepantasan dari jabatan pematuhan. Sifat kerja pegawai pematuhan di firma atau gudang besar sering terlibat lebih banyak daripada pegawai pematuhan di firma serantau yang lebih kecil.
Set kemahiran
Walaupun seorang individu memenuhi semua keperluan di atas dan kelihatan baik di atas kertas, ada set kemahiran khusus yang harus dia juga harus berjaya dalam bidang pematuhan. Sebagai contoh:
- Individu harus berorientasikan detail dan mempunyai keupayaan untuk mengkaji semula dan menganalisis set data yang besar dalam urutan pendek. Oleh kerana ahli-ahli kakitangan pematuhan dikenakan dengan memastikan bahawa syarikat mematuhi semua peraturan FINRA, mereka mesti dapat menguraikan maklumat (seperti terperinci aktiviti perdagangan) dan dapat menentukan sama ada individu dan / atau firma adalah mematuhi. Personil komplit mesti mempunyai pengetahuan yang mendalam mengenai pekerjaan dan fungsi lain, seperti jualan dan perdagangan (dan peraturan yang berkaitan dengannya).
Garisan bawah
Kesemua individu yang mematuhi mestilah di luar pencemaran. Iaitu, untuk melakukan tugas ini dengan betul, mereka mesti mengekalkan tahap integriti yang tinggi dan menjadi contoh bagi pekerja syarikat lain.
