Apakah Holdings?
Holdings adalah kandungan portfolio pelaburan yang dipegang oleh individu atau entiti, seperti dana bersama atau dana pencen. Kepelbagaian portfolio boleh merangkumi pelbagai jenis produk pelaburan, dari saham, bon dan dana bersama kepada opsyen, niaga hadapan dan dana dagangan bursa (ETF), dan instrumen yang agak esoterik seperti ekuiti persendirian dan dana lindung nilai.
5 Pelaburan Anda Tidak Boleh Dipegang Dalam IRA
PEMEGANG KEHIDUPAN
Bilangan dan jenis pegangan dalam portfolio menyumbang kepada tahap kepelbagaiannya. Gabungan saham di pelbagai sektor, bon matang yang berbeza dan pelaburan lain akan mencadangkan portfolio yang pelbagai, manakala pegangan tertumpu dalam beberapa stok dalam satu sektor menunjukkan portfolio dengan kepelbagaian yang sangat terhad.
Kepelbagaian dan Pengambilalihan Holdings
Peratusan pegangan dalam portfolio mempunyai kesan ketara ke atas pulangan keseluruhannya. Prestasi pegangan terbesar mempunyai pengaruh yang lebih besar terhadap pulangan portfolio daripada pegangan kecil atau kecil dalam portfolio. Pelabur secara rutin mencatatkan senarai pegangan pengurus wang teratas untuk mengaitkan perdagangan mereka. Pelabur-pelabur ini biasanya berusaha untuk meniru aktiviti perdagangan pengurus wang terbaik dengan membeli saham di mana pengurus telah memulakan kedudukan lama atau menambah dengan ketara pada kedudukan dan kedudukan jualan sedia ada di mana pengurus telah keluar kepentingan. Strategi ini tidak semestinya berjaya bagi pelabur purata, memandangkan masa yang agak besar di antara tempoh apabila pengurus atau dana wang menjejaskan dagangan dan masa apabila dana itu disebarkan kepada orang awam.
Contoh Holdings
Pegangan pengurus dana yang terkenal dan kecil diterbitkan setiap suku tahun melalui pemfailan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) yang dikenali sebagai 13F. Pelabur mempunyai 45 hari sehingga akhir suku tahun untuk melaporkan pegangan mereka untuk suku sebelumnya. Keperluan ini hanya berlaku untuk kedudukan stok yang panjang, bagaimanapun, yang bermaksud pegangan lain seperti jawatan pendek, opsyen, dan pegangan asing tidak didedahkan. Seorang pelabur yang paling terkenal sepanjang masa, Warren Buffett, mempunyai pegangan saham berikut dalam portfolionya pada 31 Dis, 2017: Wells Fargo Corp, Apple Inc, Bank of America Corp, Coca-Cola Co, dan American Express Co.
Syarikat-syarikat Holding
Syarikat pegangan adalah konsep yang berkait rapat. Dalam sesetengah kes, pelabur boleh memilih untuk memiliki pegangan mereka melalui syarikat liabiliti terhad (LLC). Mereka mungkin berbuat demikian untuk mengurangkan pendedahan peribadi mereka kepada risiko, meminimumkan cukai mereka atau menyatukan pelaburan mereka dengan orang lain, seperti rakan perniagaan atau ahli keluarga. Biasanya, syarikat induk tidak terlibat secara langsung tetapi hanya berfungsi sebagai kenderaan pemilikan syarikat atau pelaburan lain.
Contoh yang sangat terkenal seperti syarikat itu ialah Berkshire Hathaway Inc., syarikat Omaha, Nebraska yang mengendalikan dan mengelola Warren Buffett. Berkshire Hathaway bermula sebagai syarikat perkilangan tekstil, tetapi selama beberapa dekad, ia hanya menjadi syarikat induk yang Buffett menggunakan untuk memperoleh, memegang dan menjual pelbagai pelaburan di syarikat lain. Sebahagian besar pegangan terbesar Berkshire Hathaway termasuk Syarikat Insurans Pekerja Kerajaan (GEICO), Dairy Queen Inc. dan Syarikat Coca-Cola.
