Prospektif profesional kewangan dan profesional pengurusan portfolio mempunyai pelbagai jenis yang boleh meningkatkan kepakaran mereka dalam bidang masing-masing. Pedagang pertukaran asing, sebaliknya, tidak semestinya mempunyai akses yang serupa dengan jenis kemahiran komprehensif yang sama meningkatkan program seperti Perancang Kewangan Bersertifikat dan penilai Pasaran Bertauliah. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa alternatif pendidikan lanjutan yang boleh digunakan peniaga forex untuk meningkatkan kecekapan mereka dalam bidang.
Penganalisis Kewangan Berkanun (CFA)
Walaupun program CFA terutamanya tertumpu kepada penilaian ekuiti dan pengurusan portfolio, beberapa objektif pembelajaran yang paling penting bergantung pada pengetahuan kerja mengenai konsep yang berkaitan dengan forex. Sebagai contoh, calon CFA mesti belajar bagaimana untuk menyatukan penyata kewangan sebuah syarikat yang menghasilkan pendapatan di pasaran asing, bagaimana pergerakan mata wang mempengaruhi risiko ekuiti, ramalan kadar pertukaran dan asas-asas asas yang memacu pasaran forex. Berdasarkan kesukaran dan pelbagai objektif program CFA, pemegang piagam telah membuktikan keupayaan mereka untuk mempelajari bahan kewangan yang kompleks dan memegang pemahaman yang kukuh terhadap industri keseluruhan.
Menguruskan pendedahan forex merupakan komponen penting dalam proses pengurusan portfolio. Walaupun sesetengah pengurus mungkin mengambil pendekatan pasif terhadap pengoptimuman risiko kadar pertukaran asing, institusi utama akan sering menggunakan pekerja yang berkelayakan untuk melindung nilai risiko mata wang yang berkaitan dengan pelaburan antarabangsa. Memandangkan kepelbagaian antarabangsa menjadi komponen pengurusan portfolio yang semakin berkembang, program CFA membahas banyak isu utama yang mesti diketahui para pelabur.
Pengurus Risiko Kewangan (FRM)
Program FRM juga meliputi pelbagai spektrum topik kuantitatif seperti penilaian dan pemodelan risiko, pengurusan risiko, pengukuran risiko kredit dan pengukuran risiko pasaran. Mereka yang memperoleh gelaran Pengurus Risiko Kewangan menjadi terdedah kepada pelbagai peluang kerjaya seperti pengurusan risiko pelaburan dan analisis risiko. Operasi bank, kerajaan dan dana lindung nilai amat dipengaruhi oleh pasaran forex, dan oleh itu memerlukan pakar dalam pengurusan risiko.
Hampir setiap organisasi multinasional utama menumpukan usaha untuk mengurangkan kesan turun naik pertukaran mata wang asing yang buruk. Wal-Mart, sebagai contoh, boleh membeli inputnya dari China dalam yuan dan menjual barangan tersebut kepada pembeli Mexico, menerima peso. Sekiranya yuan menghargai sementara peso menyusut nilai berbanding dengan dolar AS, Wal-Mart akan mengalami kerugian pertukaran asing ganda atas pembelian dan penjualan berikutnya. Pertama, lebih banyak dolar perlu dibelanjakan untuk membeli barangan Cina dan kurang akan diterima daripada pembeli Mexico. Oleh kerana turun naik tersebut akan menghalang prestasi syarikat secara mendadak, pendedahan risiko mesti dilindung nilai dengan sewajarnya.
Juruteknik Pasaran Bajet (CMT)
Mampu memahami corak Fibonacci, Bollinger Bands®, mata pangsi, pembentukan lilin, gelombang Elliot dan corak charting lain adalah sifat umum di kalangan pedagang Forex yang berjaya. Spekulator, yang biasanya melaksanakan strategi analisa teknikal itu, terdiri daripada komponen terbesar dalam jumlah dagangan forex harian. Program Juruteknik Pasaran Bajet bertujuan untuk meningkatkan kemahiran analisis teknikal bagi mereka yang memegang jawatan tersebut. Sama seperti program CFA dan FRM, peperiksaan CMT meletakkan penekanan berat untuk memahami penggunaan praktikal corak carta.
Analisis teknikal boleh digunakan sama ada untuk tujuan portfolio peribadi atau untuk memuji strategi asas institusi. Carta sering boleh membantu penganalisis memahami komponen tingkah laku unik pasangan matawang yang boleh digunakan untuk meramalkan dan meramalkan pergerakan forex masa depan. Setelah mempelajari cara mengintegrasikan corak charting dengan pelbagai isyarat ekonomi, pemegang piagam memperoleh daya saing yang kuat ketika melaksanakan strategi perdagangan yang kompleks.
Doktor Falsafah (Ph.D.)
A Ph.D. dalam hampir mana-mana disiplin kuantitatif seperti matematik, statistik, kewangan atau ekonomi boleh menjadi sangat berguna untuk peniaga forex. Ramai model pengurusan risiko forex sangat bergantung pada jumlah pengiraan yang berlebihan dan input kepekaan. Simulasi Monte Carlo, sebagai contoh, sering memerlukan beribu-ribu manipulasi pemboleh ubah yang mungkin untuk memodelkan kedudukan. Malah memahami sepenuhnya lebih banyak alat analisis asas seperti nilai pada model risiko memerlukan asas matematik yang kuat.
Mereka yang memperolehi Ph.D. dalam bidang ekonomi sering akan biasa dengan ramalan ekonomi dan ekonomi. Kemahiran ini boleh dipindahmilik untuk meningkatkan kebolehan dalam pasaran forex disebabkan korelasi rapat antara dasar ekonomi dan kadar pertukaran. Jika, sebagai contoh, seorang ahli ekonomi meramalkan bahawa inflasi Eropah mungkin jatuh disebabkan oleh dasar kewangan yang ketat, kedudukan yang sesuai dengan mudah dapat ditentukan.
Siri 34
Melewati Siri 34 Runcit Forex Off-Exchange runcit adalah sukar untuk mendapatkan mana-mana satu daripada tiga jawatan yang disebutkan di atas atau melengkapkan Ph.D. Siri 34 terdiri daripada 40 soalan pilihan pelbagai yang meliputi topik seperti pengiraan perdagangan forex, keperluan pengawalseliaan forex dan indikator forex asas. Walaupun peperiksaan ini hanya meliputi asas-asas pasaran forex, ia adalah keperluan bagi mereka yang bekerja dengan pelanggan runcit.
Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi menghendaki "orang yang meminta pesanan, menjalankan kuasa perdagangan budi bicara dan mengendalikan kolam berkenaan dengan forex runcit di luar pertukaran" lulus peperiksaan Siri 34.
Kesimpulannya
Pasaran forex menawarkan banyak peluang kerjaya yang pelbagai yang sering akan menentukan kelayakan tambahan yang diperlukan untuk memasuki bidang. Broker biasanya akan mencari siri 34, quad dana lindung nilai mungkin memegang PhD, pengurus risiko cenderung untuk meneruskan penentuan FRM, pelabur institusi mungkin mendapat manfaat dari penamaan CFA dan pedagang sering mengambil jalan CMT. Peminat kewangan yang ambisius mungkin menggabungkan pelbagai jenis dan program untuk memenuhi keperluan mereka.
