Fidelity Investments melancarkan satu rangkaian dana sifar-perbelanjaan bersama untuk pelabur individu. Dikenali sebagai Dana Indeks Zero Fidelity, firma mendakwa bahawa ini merupakan nisbah perbelanjaan sifar sendiri yang diindeks diri untuk pelabur individu di pasaran, menurut kenyataan akhbar syarikat.
Syarikat $ 7 trilion, yang merupakan salah satu penyedia terbesar dana bersama indeks. Presiden perniagaan pelaburan peribadi Fidelity, Kathleen Murphy, menyifatkan langkah itu sebagai "menulis semula kaedah-kaedah melabur untuk menyampaikan nilai yang tidak tertandingi dan pilihan pelaburan langsung yang diperlukan dan patut oleh individu, " menurut pengumuman itu.
Pilih dana kesetiaan akan memerlukan minimum sifar agar pelanggan membuka akaun, sifar dalam yuran akaun dan tiada caj bagi pergerakan wang domestik. Bagi dana bersama runcit dan penasihat kesetiaan dan 529 rancangan, akan ada juga minimum sifar pelaburan. Akhirnya, firma itu menunjukkan bahawa ia secara signifikan mengurangkan dan memudahkan harga untuk dana bersama Fidelity yang ada.
Reksadana yang diindeks diri pertama dengan nisbah perbelanjaan sifar yang dipasarkan untuk pelabur individu adalah Dana Indeks Dana Pasaran Jumlah Fidelity (FZROX) dan Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Dana itu tersedia pada 3 Ogos 2018.
"Manfaat Pelabur Semua Umur"
Pergerakan kesetiaan mungkin merupakan usaha untuk mengadili asas pelabur milenium, yang sejauh ini enggan untuk mengambil bahagian dalam arus perdana melabur ke tahap yang sama seperti generasi yang lebih tua. Murphy menjelaskan bahawa syarikat itu "mencatatkan kursus baru dalam indeks pelaburan yang memberi manfaat kepada para pelabur dari semua peringkat umur - mulai dari milenium hingga boomer bayi - dan di semua peringkat dan tahap kehidupan mereka." Beliau meneruskan dengan mengatakan bahawa "Fidelity memberi tumpuan kepada meningkatkan nilai yang kami berikan kepada para pelabur, digabungkan dengan platform pemenang anugerah dan perancangan kewangan dan khidmat nasihat kewangan yang meluas, menunjukkan kelebihan jelas melabur dengan Fidelity." (Untuk lebih banyak lagi, lihat: Millennials Tidak Melabur, Tetapi Mereka Perlu .)
Perpindahan kesetiaan kepada sifar minimum pada akaun, yuran dan caj pergerakan wang juga bertujuan untuk menarik pelabur yang mungkin tidak dapat dikalahkan oleh peraturan dan sistem rumit. Pelabur yang memegang akaun ini tidak akan lagi tertakluk kepada bayaran untuk wayar bank domestik, bayaran berhenti cek, penyelenggaraan keseimbangan yang rendah dan cek yang dikembalikan. Perubahan pada dasar ini berkuatkuasa pada 1 Ogos 2018.
Kesetiaan mencadangkan bahawa ia akan "memberikan para pelabur kelas saham paling murah yang ada, memastikan setiap pelabur, tanpa mengira berapa banyak mereka melabur, akan mendapat manfaat daripada yuran yang paling rendah." Secara keseluruhan, perbelanjaan tahunan berwajaran aset di seluruh saham syarikat dan indeks dana indeks bon akan jatuh sebanyak 35% hasil daripada perubahan dasar. (Untuk bacaan tambahan, lihat: Kos dan Perbelanjaan Dana .)
