Penasihat kewangan terlibat dalam pelbagai bidang kewangan, termasuk penyediaan pulangan cukai dan perancangan cukai untuk pelanggan mereka. Ramai, tetapi tidak semua, penasihat kewangan pakar dalam isu-isu cukai dan memberi nasihat cukai menyeluruh kepada pelanggan mereka, termasuk penyelesaian masalah cukai, perancangan cukai dan penyediaan kembali, serta menyediakan penyata cukai harta, hadiah dan amanah. Banyak penasihat kewangan yang membayar cukai untuk pelanggan mereka biasanya memegang pensijilan yang relevan, seperti akauntan awam yang disahkan (CPA) dan perancang kewangan yang disahkan (CFP).
Perkhidmatan Cukai
Biasanya, penasihat kewangan bekerja dengan klien mereka mengenai isu-isu cukai tertentu, tetapi mereka juga boleh terlibat dalam perkhidmatan penyediaan cukai. Penasihat kewangan duduk dengan pelanggan mereka dan bekerja dengan mereka untuk memaksimumkan pulangan dan aliran tunai mereka. Penasihat kewangan biasanya memperoleh pandangan tentang matlamat kewangan setiap pelanggan dan situasi yang unik, dan kemudiannya mereka memberi nasihat mengenai perancangan cukai dan penyediaan cukai.
Pelanggan yang menghadapi masalah cukai biasanya mencari perkhidmatan penasihat kewangan yang boleh membantu mereka menyelesaikan masalah cukai mereka atau mengurangkan kesan cukai pada kunci kira-kira mereka. Penasihat kewangan sering membantu klien mereka menyelesaikan masalah cukai mereka.
Persijilan Cukai
Penasihat kewangan yang menyediakan perkhidmatan yang berkaitan dengan cukai biasanya memperoleh berbagai persijilan profesional yang dapat membantu mereka meningkatkan pengetahuan tentang undang-undang cukai dan meningkatkan reputasi mereka di kalangan klien. Pensijilan yang paling biasa termasuk akauntan awam yang diperakui dan pensijilan cukai dari Persatuan Kebangsaan Pemegang Akauntan Awam yang Diperakui. Selain itu, penasihat kewangan yang pakar dalam membuat cukai memilih untuk menjadi ejen yang terdaftar - penyedia pulangan cukai yang berdaftar dengan Internal Revenue Service (IRS).
(Untuk bacaan yang berkaitan, lihat "Apakah Penasihat Kewangan Adakah?")
