Apa itu Perdagangan Mata Wang?
Perdagangan membawa mata wang adalah strategi di mana dana mata wang yang menghasilkan tinggi perdagangan dengan mata wang yang menghasilkan rendah. Seorang peniaga yang menggunakan strategi ini cuba untuk menangkap perbezaan antara kadar, yang sering dapat besar, bergantung pada jumlah leverage yang digunakan.
Perdagangan membawa adalah salah satu strategi perdagangan paling popular di pasaran forex. Dagangan yang paling popular telah melibatkan pembelian pasangan mata wang seperti dolar Australia / yen Jepun dan dolar New Zealand / yen Jepun kerana spread kadar faedah pasangan mata wang ini agak tinggi. Langkah pertama dalam menyatukan perdagangan membawa adalah untuk mengetahui mata wang mana yang menawarkan hasil yang tinggi dan mana yang menawarkan hasil yang rendah.
Perdagangan Mata Wang Mengurus
Asas Perdagangan Mata Uang Bawa
Mata wang yang membawa perdagangan adalah salah satu strategi perdagangan yang paling popular di pasaran mata wang. Pertimbangkannya sama dengan motto "beli rendah, jual tinggi." Cara terbaik untuk pertama melaksanakan perdagangan membawa adalah untuk menentukan mata wang mana yang menawarkan hasil yang tinggi dan yang menawarkan yang lebih rendah.
Dagangan yang paling popular melibatkan pasangan mata wang beli seperti AUD / JPY dan NZD / JPY, kerana ini mempunyai spread kadar faedah yang sangat tinggi.
Mekanik Perdagangan Bawa
Bagi mekanik, peniaga berdiri untuk membuat keuntungan perbezaan perbezaan kadar faedah kedua-dua negara selagi kadar pertukaran antara mata wang tidak berubah. Banyak peniaga profesional menggunakan perdagangan ini kerana keuntungan dapat menjadi sangat besar apabila leverage dipertimbangkan. Sekiranya peniaga dalam contoh kami menggunakan faktor leverage biasa sebanyak 10: 1, dia boleh membuat keuntungan sebanyak 10 kali perbezaan kadar faedah.
Mata wang pembiayaan adalah mata wang yang dipertukarkan dalam urus niaga perdagangan mata wang. Mata wang pendanaan biasanya mempunyai kadar faedah yang rendah. Pelabur meminjam mata wang pendanaan dan mengambil kedudukan pendek dalam mata wang aset, yang mempunyai kadar faedah yang lebih tinggi Bank-bank pusat negara-negara mata wang pendanaan seperti Bank of Japan (BoJ) dan Rizab Persekutuan AS sering terlibat dalam rangsangan monetari yang agresif yang mengakibatkan kadar faedah rendah. Bank-bank ini akan menggunakan dasar monetari untuk menurunkan kadar faedah untuk memulakan pertumbuhan semasa kemelesetan. Apabila penurunan harga, spekulator meminjam wang itu dan berharap untuk melepaskan jawatan mereka sebelum kenaikan harga.
Bila Mendapatkan Perdagangan, Kapan Keluar
Masa terbaik untuk masuk ke dalam perdagangan membawa ialah apabila bank-bank pusat menaikkan (atau memikirkan) kadar faedah. Ramai orang melompat ke kereta perdagangan membawa dan menolak nilai pasangan matawang. Begitu juga, dagangan ini berfungsi dengan baik pada waktu turun naik yang rendah kerana peniaga bersedia mengambil risiko lebih. Selagi nilai mata wang tidak jatuh - walaupun ia tidak bergerak banyak, atau sama sekali - peniaga masih dapat dibayar.
Tetapi tempoh pengurangan kadar faedah tidak akan memberikan ganjaran besar dalam menjalankan perdagangan untuk pedagang. Peralihan dalam dasar monetari juga bermakna perubahan dalam nilai mata wang. Apabila kadar jatuh, permintaan mata wang juga cenderung untuk merosot, dan menjual mata wang menjadi sukar. Pada asasnya, untuk menjalankan perdagangan untuk menghasilkan keuntungan, perlu ada pergerakan atau beberapa tahap penghargaan.
Takeaways Utama
- Perdagangan membawa mata wang adalah strategi di mana dana mata wang yang menghasilkan tinggi perdagangan dengan mata wang yang menghasilkan rendah. Seorang peniaga yang menggunakan strategi ini cuba untuk menangkap perbezaan antara kadar, yang sering dapat besar, bergantung pada jumlah leverage yang digunakan. Perdagangan membawa adalah salah satu strategi perdagangan paling popular di pasaran forex.
Contoh Perdagangan Mata Uang
Sebagai contoh perdagangan membawa mata wang, anggap bahawa seorang pedagang memperhatikan bahawa kadar di Jepun adalah 0.5 peratus, sementara mereka adalah 4 persen di Amerika Syarikat. Ini bermakna peniaga menjangkakan keuntungan 3.5 peratus, iaitu perbezaan antara dua kadar. Langkah pertama ialah meminjam yen dan menukarnya menjadi dolar. Langkah kedua adalah untuk melabur dolar itu ke dalam keselamatan yang membayar kadar AS. Anggapkan kadar pertukaran semasa adalah 115 yen setiap dolar dan peniaga meminjam 50 juta yen. Setelah ditukar, jumlah yang dia dapat ialah:
Dolar AS = 50 juta yen ÷ 115 = $ 434, 782.61
Setelah setahun dilaburkan pada kadar AS 4 peratus, peniaga mempunyai:
Baki akhir = $ 434, 782.61 x 1.04 = $ 452, 173.91
Sekarang, peniaga berhutang 50 juta yen prinsipal ditambah 0.5 peratus kepentingan untuk sejumlah:
Jumlah hutang = 50 juta yen x 1.005 = 50.25 juta yen
Jika kadar pertukaran tetap sama sepanjang tahun dan berakhir pada 115, amaun yang terhutang dalam dolar adalah:
Amaun terhutang = 50.25 juta yen ÷ 115 = $ 436, 956.52
Peniaga keuntungan pada perbezaan di antara baki dolar AS yang berakhir dan amaun yang terhutang, iaitu:
Keuntungan = $ 452, 173.91 - $ 436, 956.52 = $ 15, 217.39
Perhatikan bahawa keuntungan ini betul-betul jumlah yang dijangkakan: $ 15, 217.39 ÷ $ 434, 782.62 = 3.5%
Jika kadar pertukaran bergerak melawan yen, peniaga akan mendapat lebih banyak keuntungan. Sekiranya yen semakin kuat, peniaga akan mendapat kurang daripada 3.5 peratus atau mungkin mengalami kerugian.
Risiko dan Keterbatasan Perdagangan
Risiko besar dalam perdagangan membawa adalah ketidakpastian mengenai kadar pertukaran. Menggunakan contoh di atas, jika dolar AS jatuh pada nilai berbanding dengan yen Jepun, pedagang menjalankan risiko kehilangan wang. Juga, urus niaga ini biasanya dilakukan dengan banyak leverage, oleh itu pergerakan kecil dalam kadar pertukaran boleh mengakibatkan kerugian besar kecuali kedudukannya dilindung nilai dengan sewajarnya.
Strategi perdagangan membawa yang berkesan tidak hanya melibatkan mata wang yang panjang dengan hasil tertinggi dan kekurangan mata wang dengan hasil terendah. Walaupun paras semasa kadar faedah adalah penting, yang lebih penting ialah arah masa depan kadar faedah. Contohnya, dolar AS dapat menghargai dolar Australia sekiranya bank pusat AS menaikkan kadar faedah pada ketika bank pusat Australia telah mengetatkan. Juga, menjalankan perdagangan hanya berfungsi apabila pasaran berpuas hati atau optimis. Ketidakpastian, kebimbangan, dan ketakutan boleh menyebabkan pelabur melepaskan dagangan mereka. Penjualan 45% dalam pasangan mata wang seperti AUD / JPY dan NZD / JPY pada tahun 2008 telah dicetuskan oleh Subprime yang menjadi Krisis Kewangan Global. Memandangkan menjalankan dagangan sering memanfaatkan pelaburan, kerugian sebenar mungkin lebih besar.
