Apakah Pengurus Kekayaan Berkanun (CWM)?
Pengurus Kekayaan Berkanun (CWM) adalah jawatan profesional yang dikeluarkan oleh Akademi Kewangan dan Pengurusan Global (GAFM), secara rasmi Akademi Pengurusan Kewangan Amerika (AAFM). Ia bertujuan untuk mengesahkan pengetahuan dan kemahiran profesional pengurusan kekayaan.
Prasyarat untuk program CWM adalah tiga tahun atau lebih pengalaman profesional dalam pengurusan kekayaan dan ijazah yang diluluskan GAFM atau program lain yang diluluskan seperti ijazah sarjana dalam bidang tertentu.
Takeaways Utama
- Penamaan Pengurus Kekayaan Berlesen (CWM) adalah pensijilan profesional yang disediakan untuk pengurus kekayaan dan ditawarkan oleh Akademi Kewangan dan Pengurusan Global. CWM memperakui kecekapan profesional untuk majikan, rakan sekerja dan pelanggan dalam bidang: perancangan kewangan, pelaburan, risiko, ekonomi, cukai, persaraan, perancangan harta tanah, dan wang dan perbankan. Aplikasi mesti memiliki ijazah sarjana dalam bidang kewangan, undang-undang, ekonomi, matematik, atau pengurusan kekayaan dan pengalaman selama 5 tahun. Profesor, PhD, CPA dan Peguam boleh memohon pengecualian individu.
Memahami Pengurus Kekayaan Berkanun (CWM)
Program Pengurus Kekayaan Chartered memberi tumpuan kepada topik seperti pengurusan perhubungan, komunikasi, jualan, dan perancangan kewangan dan memerlukan 15 jam setahun untuk keperluan pendidikan yang berterusan.
GAFM adalah institusi global yang menawarkan pensijilan calon untuk meningkatkan pengetahuan dan kelayakan mereka dalam perundingan kewangan, perakaunan, dan pengurusan. Ia menawarkan pensijilan lain seperti Penganalisis Kewangan Yang Diiktiraf (AFA), Perunding Pengurusan Bertauliah (AMC) dan Perancang Kewangan Master (MFP). Lembaga Piawaian GAFM dilancarkan pada 1996 melalui penggabungan antara Jawatankuasa Penasihat Pengasas Kajian Tinjauan Cukai dan Perancangan Harta Tanah dan Akademi Pengurusan & Penganalisis Kewangan Amerika.
Keperluan CWM
Pemohon yang ingin mengejar ketetapan CWM mesti memenuhi keperluan minimum akademik dan kerja. Calon mestilah mempunyai dua perkara berikut:
- Ijazah yang diiktiraf oleh kerajaan: ijazah, ijazah, MBA / Sarjana atau Ijazah Undang-undang, PhD, CPA, jawatan yang diiktiraf dan kerja pengkhususanAa ijazah dan peperiksaan yang berkaitan dari program universiti yang diluluskan dan diiktiraf AAFMKemudahan Program Latihan Sijil Eksekutif dalam talian
Untuk membuktikan pemohon telah mencapai ijazah sarjana, mereka mesti memberi penyerahan:
- Permohonan Persijilan AAFM yang menunjukkan pendidikan dari penyedia pendidikan yang berkelayakan AAFM Bukti iman yang baik untuk permohonan, pendaftaran dan penyiapan ijazah dan peperiksaan dari program yang diiktiraf atau diberi kuasa oleh kerajaanBukti pengalaman kerja dan sebarang diploma, lesen, jawatan, pensijilan, kerja / latihan kerajaan, kerja pengajaran, penyelidikan, atau lain-lain anugerah
Tiada peperiksaan CWM diperlukan. Profesional CWM perlu mempunyai kepakaran yang meliputi bidang-bidang berikut: 1. Perancangan dan Amanah Estat 2. Pengurusan Aset 3. Pengurusan Portfolio 4. Perpajakan Antarabangsa 5. Undang-undang Persaraan 6. Ekonomi 7. Pelaburan 8. Wang dan Perbankan 9. Perundingan Bernilai Bersih Tinggi 10. Pengurusan, Pematuhan dan Etika Perhubungan 11. Entiti & Organisasi Perniagaan 12. Pengurusan Risiko dan Insurans
Pemegang CWM dikehendaki menyelesaikan sekurang-kurangnya 15 jam pendidikan berterusan setiap tahun.
Fungsi CWM
CWM biasanya membantu pelabur runcit dengan yang berikut:
- Membangun Strategi Pelaburan: Pengurus Kekayaan Berkanun membina strategi di sekitar toleransi risiko pelanggan, situasi peribadi, dan matlamat kewangan jangka panjang. Sebagai contoh, CWM boleh membina portfolio stok saham dividen yang tinggi untuk pelabur yang mencari pendapatan pasif. Memberi Nasihat Bebas: CWM menganalisis sejumlah besar berita dan data kewangan dan menyediakan pelanggan dengan penilaian bebas terhadap maklumat tersebut. Contohnya, selepas membaca prospektus untuk tawaran awam permulaan yang akan datang (IPO), CWM boleh menasihati kliennya untuk mengelakkan pelaburan. Aktif Dengar: Keadaan pelanggan terus berubah. CWM menganjurkan mesyuarat tetap dengan pelabur dan menentukan sama ada perubahan dalam situasi mereka memerlukan kajian strategi pelaburan. Sebagai contoh, selepas mesyuarat pelanggan, CWM boleh membuat keputusan untuk melakukan pengimbangan semula portfolio selepas mempelajari tentang warisan. Mendengar secara aktif membantu memastikan CWMs memenuhi peraturan Know Know Your Client (KYC). Pengajaran: CWM secara aktif mendidik pelabur mengenai pasaran kewangan dan bagaimana membina kekayaan. Mereka mengajar pelanggan mereka mengenai prinsip-prinsip asas seperti kepelbagaian, peruntukan aset, dan kepentingan disiplin. Sekiranya CWM mempunyai pelanggan dagangan aktif, mereka mungkin menjelaskan kepentingan pemeliharaan modal dan risiko / ganjaran. Pengawal Kewangan: Pengurus kekayaan bergaji memantau pasaran untuk pelanggan dan memberi mereka peluang kepada peluang atau potensi risiko yang mungkin memberi kesan terhadap portfolio mereka. Sebagai contoh, CWM boleh memaklumkan pelanggan mengenai amaran keuntungan kejutan yang berkemungkinan memberi impak negatif kepada pegangan portfolio.
