Isi kandungan
- 1. Bank of America Kekayaan Global & Pengurusan Pelaburan
- 3. JP Morgan Private Bank
- 4. Wells Fargo
- 5. Pengurusan Kekayaan UBS
- 6. Charles Schwab
- 7. Kumpulan Vanguard
- 8. Kesetiaan
- 9. Goldman Sachs
- 10. Amanah Utara
Sekiranya anda sedang mencari penasihat pelaburan berdaftar (RIA) tetapi tidak tahu di mana untuk bermula, jangan cari lagi. Wall Street Journal melancarkan senarai firma pengurusan kekayaan Top 40 setiap tahun. Kedudukan ini berdasarkan kepada aset-pelanggan klien bernilai tinggi bersih AS di bawah pengurusan (AUM) dalam akaun bernilai lebih $ 5 juta.
Takeaways Utama
- Individu yang berprestasi tinggi sering mencari penasihat pelaburan profesional untuk menguruskan wang mereka. Walaupun saiznya tidak semuanya, firma yang menarik sejumlah besar isyarat aset bahawa mereka mempunyai pelanggan yang mewah. Berikut adalah pangkat terbaru 10 pelaburan teratas firma pengurusan oleh aset dan pendapatan bersih.
1. Bank of America Kekayaan Global & Pengurusan Pelaburan
Bahagian pengurusan kekayaan Bank of America Corp (BAC) menduduki tempat ke-1 dalam senarai ini dengan AUM $ 1.35 trilion. Satu sebab Bank of America berada di kedudukan yang sangat tinggi adalah kerana ia memperoleh Merrill Lynch selepas krisis kewangan 2008.
Bahagian Pengurusan Kekayaan & Pelaburan Global memberi tumpuan kepada dua jenis pelanggan: orang yang mempunyai lebih daripada $ 250, 000 dalam jumlah aset yang boleh dilabur dan individu bernilai tinggi yang mana Bank of America dapat menyediakan penyelesaian pengurusan kekayaan komprehensif. Ia mempunyai lebih daripada 20, 000 pengurus kekayaan di lebih daripada 750 cawangan. Pada 2018, Bahagian Pengurusan Kekayaan & Pelaburan Global Bank of America mempunyai pendapatan bersih $ 4.1 bilion, naik 33% daripada tahun sebelumnya.
Pengurusan Kekayaan & Pengurusan Global Bank of America adalah kombinasi Pengurusan Kekayaan Global Merrill Lynch dan Amanah AS, Pengurusan Kekayaan Swasta Bank of America.
2. Pengurusan Kekayaan Morgan Stanley
Morgan Stanley (MS) menduduki tempat kedua dalam senarai ini dengan AUM $ 1.26 trilion. Ia mempunyai lebih daripada 15, 600 pengurus kekayaan di hampir 600 cawangan. Pada tahun 2018, pendapatan bersih meningkat 6%% dari 2017 kepada $ 40.1 bilion. Kedua-dua pengurusan aset dan pendapatan faedah bersih meningkat, yang dapat membantu menjelaskan pertumbuhan firma. Pendapatan bersih adalah $ 8.9 bilion pada tahun 2018, peningkatan sebanyak 44% daripada tahun sebelumnya.
3. JP Morgan Private Bank
JPMorgan Chase & Co. (JPM) adalah firma pengurusan kekayaan ketiga terbesar dengan $ 774 bilion dalam AUM. Bahagian pengurusan kekayaannya mempunyai lebih daripada 1, 300 pengurus kekayaan di hanya 48 pejabat cawangan. Pada tahun 2018, aset untuk JP Morgan Private Bank adalah 28% daripada jumlah AUM.
4. Wells Fargo
Jatuh di belakang UBS adalah Wells Fargo & Company (WFC) dengan $ 604 bilion dalam AUM. Firma itu mempunyai hampir 15, 000 pengurus kekayaan dalam 1, 468 cawangan. Pada tahun 2018, jumlah hasil ialah $ 86.4 bilion, jatuh 2% dari tahun sebelumnya. Walau bagaimanapun, pendapatan bersih naik 1% kepada $ 22.4 bilion untuk tempoh yang sama.
5. Pengurusan Kekayaan UBS
Jatuh di belakang Wells Fargo adalah UBS, yang datang kelima pada firma pengurusan kekayaan Wall Street Journal Top 40 dengan $ 601 bilion dalam AUM. Ia mempunyai lebih dari 7100 pengurus kekayaan di 208 pejabat cawangan AS. Oleh kerana UBS bukan syarikat Amerika, ia memfailkan 20-F dan bukannya 10-K. Menurut laporan itu, untuk fiskal 2018, UBS mempunyai pendapatan operasi $ 30.2 bilion, peningkatan 2% dari tahun sebelumnya.
6. Charles Schwab
Dengan $ 421 bilion dalam AUM, Charles Schwab Corporation (SCHW) meletakkan keenam dalam senarai. Charles Schwab menggunakan lebih daripada 2, 000 pengurus kekayaan dan mempunyai 345 pejabat cawangan AS. Di bawah struktur semasa Charles Schwab, pengurusan kekayaan berada di bawah payung Perkhidmatan Pelabur. Pada 2018, pendapatan bersih bagi perkhidmatan pelabur meningkat sebanyak 18% daripada tahun sebelumnya. Pertumbuhan ini sebahagian besarnya disebabkan peningkatan dalam pengurusan aset dan yuran pentadbiran.
7. Kumpulan Vanguard
Tidak. 6 adalah Vanguard dengan $ 406 bilion dalam AUM. Vanguard berbeza daripada firma pengurusan kekayaan yang lain dalam senarai ini kerana ia dimiliki oleh klien, berbanding dengan dagangan awam atau milik persendirian. Akibatnya, Vanguard dapat memberi tumpuan lebih kepada pelanggan sambil menawarkan mereka banyak peluang pelaburan seperti dana bersama murah, ETF, nasihat, dan perkhidmatan lain yang berkaitan.
8. Kesetiaan
Fidelity Investments berpangkat lapan dalam senarai ini, dengan $ 400 bilion dalam AUM. Ia mempunyai kira-kira 2, 400 pengurus kekayaan di hampir 200 pejabat. Kesetiaan mempunyai dua jenis perkhidmatan kekayaan: Pengurusan Kekayaan, yang memerlukan pelaburan minimum $ 250, 000, dan Pengurusan Kekayaan Swasta, yang memerlukan pelaburan minimum sebesar $ 2 juta.
9. Goldman Sachs
Goldman Sachs Group, Inc. (GS) adalah dana pengurusan kekayaan terbesar kelapan dengan $ 300 bilion dalam AUM. Ia mempunyai lebih daripada 500 pengurus kekayaan yang beroperasi di 13 cawangan. Goldman Sachs memerlukan sekurang-kurangnya $ 10 juta dalam akaun.
Seperti Charles Schwab, Goldman Sachs melaporkan perkhidmatan khidmat nasihatnya di bawah segmen yang menyeluruh: Pengurusan Pelaburan. Pada tahun 2018, Goldman Sachs melaporkan pendapatan bersih $ 7 bilion untuk segmen ini, iaitu peningkatan sebanyak 11% berbanding tahun sebelumnya.
10. Amanah Utara
Membanding sepuluh teratas ialah Northern Trust (NTRS) dengan $ 260 bilion dalam AUM. Ia mempunyai 680 pengurus kekayaan di 62 cawangan. Pengurus memenuhi keperluan individu yang bernilai tinggi. Pada tahun 2018, pendapatan Northern Trust mencecah $ 5.96 bilion - peningkatan 11% sepanjang tahun lalu.
