Perkhidmatan ini adalah yang terbaik untuk menubuhkan portfolio tanggungjawab sosial yang fokus. Mereka semua mempunyai pemilihan saham individu untuk tahap reka bentuk portfolio yang paling berbutir. Kami menimbang semula rubrik pemarkahan kami supaya penasihat robo menawarkan portfolio individu yang bertanggungjawab sosial yang telus mengenai kandungan portfolio yang diperolehi mata tambahan. Kami juga overweighted keupayaan untuk menyesuaikan portfolio.
Kami menganggap saham individu cara yang lebih baik untuk membina portfolio tanggungjawab sosial daripada dana yang diperdagangkan (ETF) yang dirancang untuk menyaring pelaku buruk. Mampu menghapuskan syarikat tertentu mungkin membuang baki aset, tetapi penting untuk bertanggungjawab sosial dan memberi kesan kepada pelabur untuk membuat portfolio fokus.
Terbaik untuk Pelaburan Bertanggungjawab Sosial
Senarai kami dari empat penasihat robo teratas untuk melabur tanggungjawab sosial:
- M1 Kewangan Motif Pelaburan Penasihat Interaktif Modal Peribadi
Swell Investing pada asalnya adalah dalam senarai kami untuk para pelabur yang bertanggungjawab sosial, tetapi ia ditutup pada 30 Ogos 2019. Semak beberapa perkhidmatan lain dalam senarai ini jika anda ingin membina portfolio berdasarkan tanggungjawab sosial atau pelaburan yang berfaedah.
M1 Kewangan
5
- Akaun Minimum: $ 100 (minimum $ 500 untuk akaun persaraan)
- Bayaran: 0%
M1 Finance menawarkan gabungan unik pelaburan secara automatik dengan tahap penyesuaian yang tinggi, yang membolehkan pelanggan membuat portfolio yang disesuaikan dengan spesifikasi yang tepat. Anda boleh membuat portfolio yang mengandungi ETF kos rendah atau menggunakan saham individu - atau kedua-duanya. Pelanggan sasaran M1 mempunyai tumpuan dan pengalaman jangka panjang dengan menggunakan broker dalam talian tradisional untuk melabur dalam stok dan ETF.
Terdapat dua portfolio yang mempunyai tajuk tanggungjawab sosial yang terdiri daripada Nuves ETFs, yang disenaraikan di bawah "Ahli Pakar, " atau anda boleh membina koleksi stok yang bertanggungjawab secara sosial. Anda boleh menerima pemberat yang dicadangkan oleh M1, atau menimbang semula cara anda sendiri. Malah ada "Pot Pie" yang tersedia untuk mereka yang ingin melabur dalam saham ganja. Tapak ini sangat fleksibel, dan kebanyakan perkhidmatan yang ditawarkan M1 boleh didapati secara percuma.
Kebaikan
-
Keupayaan untuk berdagang saham pecahan
-
Tiada yuran perdagangan atau yuran pengurusan aset
-
Bangunan portfolio fleksibel, termasuk lebih daripada 80 "pakar" portfolio
-
Komposisi portfolio dan pengimbangan semula boleh didapati pada bila-bila masa
-
Anda juga boleh meletakkan pesanan saham / ETF individu
Keburukan
-
Dagangan diletakkan sekali sehari semasa "tingkap perdagangan, " yang meletakkan masa transaksi keluar dari kawalan anda
-
Akaun dengan kurang daripada $ 20 dan tiada aktiviti dagangan selama 90 hari dikenakan yuran penyelenggaraan
-
Tidak ada keupayaan sembang dalam talian dan kebanyakan sokongan biasanya melalui e-mel
-
Platform ini menawarkan sedikit bantuan untuk menetapkan matlamat kewangan
Motif Pelaburan
4.9
- Akaun Minimum: $ 1, 000
- Yuran: 0.25% untuk portfolio yang diuruskan, 0-0.50% untuk orang lain
Motif Investing melancarkan Portfolio Impaknya pada 2017, sambil menambah tiga portfolio yang dilaburkan dalam industri yang mampan, amalan buruh yang adil, atau amalan etika untuk tema pelaburan yang besar. Ketua Pegawai Eksekutif Hardeep Walia akan lebih suka bahawa portfolio ini tidak dianggap sebagai automatik, walaupun mereka menawarkan banyak ciri pelaburan automatik, termasuk simpanan biasa, pengimbangan semula, dan penebangan cukai. Anda memerlukan akaun impak Motif yang berasingan untuk setiap nilai yang anda mahu melabur, tetapi anda boleh melihat ringkasan semua akaun Motif anda di papan pemuka. Anda juga boleh membuka akaun broker Motif biasa jika anda ingin meneroka mana-mana portfolio tanpa tumpuan yang difokuskan pada platform.
Setelah motif anda telah dipilih, anda boleh melalui setiap kelas aset dan memadamkan mana-mana syarikat yang anda tidak mahu melabur. Terdapat graf yang menunjukkan pulangan bagi setiap portfolio sejak penubuhannya. Sebaik sahaja dibiayai, portfolio anda dibeli, yang termasuk saham pecahan stok di setiap syarikat, tertimbang menurut algoritma Motif.
Kebaikan
-
Model aset sentiasa dikemas kini untuk memastikan syarikat lulus skrin MSCI
-
Pelaburan portfolio impak kos rendah
-
Bahagian ekuiti portfolio dilaburkan dalam saham individu
-
Kongsi idea pelaburan dengan Bulatan Pelaburan anda, sekumpulan pelanggan Motif yang lain
Keburukan
-
Hanya terdapat tiga portfolio kesan
-
Anda perlu membuka akaun berasingan dengan Motif untuk melabur dalam portfolio kesan
-
Sangat sedikit dalam cara keupayaan penetapan matlamat
Penasihat Interaktif
4.8
- Akaun Minimum: $ 1, 000 untuk portfolio yang diuruskan oleh Penasihat Interaktif. $ 10, 000- $ 120, 000 untuk portfolio yang diuruskan oleh pengurus wang butik.
- Yuran: 0.08-1.5% setahun, bergantung kepada penasihat dan portfolio yang dipilih
Penasihat Interaktif, sebuah perkhidmatan yang ditawarkan oleh Broker Interaktif, menawarkan pelbagai portfolio dari mana untuk dipilih. Di antara banyak pilihan ialah portfolio yang memberi tumpuan kepada tanggungjawab sosial dan kesan pelaburan. Anda boleh memilih portfolio tanggungjawab sosial dari antara penawaran, atau melalui proses memasuki simbol ticker yang anda ingin mengecualikan dari mana-mana portfolio yang mengandungi stok individu.
Beberapa portfolio dibangunkan dan diuruskan oleh Broker Interaktif, sementara yang lain ditawarkan oleh firma pengurusan kekayaan dan syarikat dana besar seperti FTSE Russell, Tree Wisdom, dan Penasihat Global Street Negara. Yuran pengurusan berbeza-beza dan ditetapkan oleh firma-firma yang menawarkan portfolio.
Kebaikan
-
Pelbagai portfolio yang ditawarkan
-
Kebanyakan portfolio termasuk bakul stok dan bukannya ETF
-
Alat PortfolioAnalyst membolehkan anda menggabungkan dan mengesan semua akaun kewangan anda
Keburukan
-
Beberapa portfolio yang ditawarkan mempunyai minimum yang sangat tinggi
-
Proses membuka dan membiayai akaun adalah sukar
-
Tidak jelas berapa banyak yang akan anda bayar sebagai fi termasuk komisen pada perdagangan saham
Modal Peribadi
4.3
- Akaun Minimum: $ 100, 000
- Yuran: 0.89% hingga 0.49% untuk akaun lebih daripada $ 1 juta
Modal Peribadi tidak mahu diklasifikasikan sebagai penasihat robo dan lebih memilih untuk dianggap sebagai perkhidmatan pengurusan aset digital yang juga termasuk nasihat peribadi dari perancang kewangan. Tumpuan utama kebanyakan akaun pelaburan Modal Peribadi merancang untuk bersara, dan anda diberi perancang kewangan apabila membuka akaun.
Pendekatan Modal Peribadi untuk mewujudkan portfolio bertanggungjawab sosial menggunakan gabungan penapis eksklusif dan inklusif, mencari syarikat yang melakukan kerja yang lebih baik dalam menangani isu-isu alam sekitar, sosial dan tadbir urus (ESG). Portfolio bertujuan untuk memaksimumkan pulangan, meminimumkan risiko, dan mengurangkan kesan cukai pelaburan. Rakan Modal peribadi dengan Sustainalytics, penyelidikan ESG, dan firma penarafan, untuk mencari firma berasaskan AS dengan langkah-langkah tanggungjawab sosial yang sangat tinggi. Portfolio Modal Peribadi dipegang dalam ETF, terutamanya untuk pendapatan tetap dan pelaburan antarabangsa, jadi mereka tidak boleh ditapis untuk penarafan ESG.
Kebaikan
-
Setiap pelanggan diberikan kepada perancang kewangan
-
Hanya syarikat yang mempunyai skor ESG yang sangat tinggi dimasukkan
-
Strategi pengoptimalan cukai yang digunakan untuk merekabentuk dan mengurus portfolio memastikan beban cukai minimum
Keburukan
-
Pelanggan akaun pelaburan memerlukan a minimum yang sangat tinggi $ 100, 000
-
Aplikasi mudah alih hilang beberapa ciri utama yang tersedia hanya pada halaman web desktop
-
Sebahagian portfolio tanggungjawab sosial diadakan di ETF
-
Pelanggan baru mesti bercakap dengan perancang kewangan manusia semasa proses pendaftaran
Metodologi
Investopedia didedikasikan untuk menyediakan pelabur dengan ulasan yang tidak berat sebelah, komprehensif dan penarafan penasihat robo. Tinjauan penasihat robek tahun 2019 kami adalah hasil dari enam bulan menilai semua aspek 32 platform robo-penasihat.
Pelaburan yang bertanggungjawab sosial (SRI) adalah amalan melabur dalam syarikat atau sektor yang menganggap kriteria tadbir urus sosial, korporat dan korporat (ESG) untuk menjana pulangan kewangan berdaya saing jangka panjang dan kesan masyarakat yang positif.
Jenis pelaburan termasuk syarikat yang terlibat dalam keadilan sosial, kelestarian alam sekitar, tenaga alternatif, dan usaha teknologi bersih. Untuk kategori ini, kami menganugerahkan platform yang menyediakan pengguna dengan pelbagai pilihan pelaburan SRI dan keupayaan untuk menyesuaikan portfolio mereka sendiri.
Pasukan pakar industri kami, yang diketuai oleh Theresa W. Carey, menjalankan tinjauan kami dan membangunkan metodologi terbaik dalam industri ini untuk platform pelayar ranking untuk para pelabur di semua peringkat. Klik di sini untuk membaca metodologi penuh kami.
