Hubungan peribadi adalah teras dari apa-apa amalan penasihat kewangan, dan dengan peningkatan penasihat robo mereka ditetapkan menjadi lebih penting dari masa ke masa.
Masalah? Bangunan hubungan adalah sukar untuk skala untuk bilangan pelanggan yang tinggi.
Ia hampir mustahil bagi para penasihat untuk mengekalkan sejumlah besar hubungan pelanggan dan pada masa yang sama membina sambungan yang lebih peribadi dengan setiap pelanggan. Ini penting kerana membiarkan hubungan pelanggan mengikis dari masa ke masa menetapkan peringkat untuk kadar pelanggan yang lebih tinggi.
Berita baiknya ialah penyelesaian perisian pengurusan hubungan pelanggan (CRM) dapat menangani isu-isu ini dan memberi kuasa penasihat kewangan untuk skala perniagaan mereka. Dengan menggunakan alat ini, para penasihat boleh memastikan mereka sentiasa bersentuhan dengan sejumlah besar pelanggan sambil mengekalkan sentuhan peribadi. Perisian CRM boleh menyediakan gabungan program pesanan automatik dan peringatan tepat pada masanya untuk penasihat untuk menghubungi pelanggan secara individu. Terdapat banyak alat yang berbeza di ruang ini untuk penasihat kewangan untuk memilih untuk memperbaiki perniagaan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Perisian Penting untuk Penasihat Kewangan.)
, kami akan melihat lima daripada penyelesaian CRM penasihat kewangan yang paling popular dan up-dan-datang dan membincangkan mengapa penasihat mungkin ingin mempertimbangkannya.
CRM Wealthbox
Wealthbox adalah sebuah web CRM mudah alih yang direka dengan elegan untuk penasihat kewangan. Teknologi ini mempunyai beberapa ciri unik seperti pemantauan click-to-call dan media sosial, yang membezakannya daripada banyak produk yang bersaing di pasaran. Selepas percubaan percuma selama 30 hari, kos perkhidmatan $ 35 setiap pengguna sebulan tanpa komitmen jangka panjang. Data dicagar dengan penyulitan 256-bit ke atas keselamatan SSL untuk memastikan data pelanggan disimpan secara peribadi dan sulit. Wealthbox juga menawarkan penyepaduan storan fail dengan perkhidmatan seperti Google Drive dan Dropbox, dan mempunyai ciri aplikasi mudah alih untuk membolehkan anda mengurus aktiviti anda semasa dalam perjalanan.
Pasukan jualan
Salesforce adalah perintis perisian-sebagai-satu-perkhidmatan yang dengan cepat menjadi penyedia CRM dalam talian terbesar di dunia. Walaupun penyelesaian perusahaan mensasarkan semua jenis perniagaan, syarikat itu juga menawarkan produk Awan Perkhidmatan Kewangan yang khusus penasihat. Platform ini menawarkan tahap kematangan dan integrasi yang tinggi dengan alat automasi pemasaran yang lain yang boleh digunakan oleh penasihat dalam perniagaan mereka. Platform CRM ini juga menawarkan penggunaan kecerdasan buatan yang dapat menganalisis data anda untuk membuat cadangan berdasarkan proses perniagaan individu anda. Harga untuk produk berbeza dari Salesforce berkisar dari $ 25 - $ 300 setiap pengguna sebulan, dibilkan setiap tahun. (Untuk lebih lanjut, lihat: Salesforce vs SAP: Membandingkan Penyedia CRM Atas .)
Teknologi Redtail
Teknologi Redtail adalah penyelesaian CRM yang paling popular untuk penasihat kewangan, menurut kaji selidik perisian 2017, dengan bahagian pasaran lebih dari 24%. Tidak seperti banyak perkhidmatan CRM lain, Redtail berharga (pada $ 99 sebulan) bagi setiap pangkalan data dan bukannya satu pengguna, yang membolehkannya menjadi skala amalan penasihat kewangan bersaiz besar hingga pertengahan. Penyelesaian ini juga dilengkapi dengan penerbit laporan pelanggan untuk mengumpulkan maklumat peribadi dan akaun, dan datang dengan migrasi pangkalan data percuma bagi mereka yang bergerak dari penyelesaian desktop.
Junxure
Junxure telah dibangunkan oleh penasihat kewangan (pencipta Greg Friedman adalah penasihat sendiri) dan telah menjadi antara penyelesaian CRM yang paling diberikan untuk penasihat. Dengan bahagian pasaran sebanyak 20%, Junxure sentiasa menjadi penyelesaian "premis" yang popular untuk firma pertengahan yang mantap. Tetapi baru-baru ini, pilihan berasaskan awan telah menjadikan ia dapat diakses oleh firma khidmat nasihat kewangan apa-apa saiz - walaupun yuran bulanannya lebih tinggi daripada pesaingnya. Harga antara $ 44 setiap pengguna sebulan hingga $ 700 sebulan untuk produk premium itu, yang mendasarkan harga pada AUM daripada pengguna atau pangkalan data.
Envestnet / Tamarac
Envestnet adalah peneraju terkenal dalam ruang penasihat kewangan dengan pelbagai produk dan perkhidmatan, tetapi Tamarac® CRM telah menjadi alat yang semakin popular untuk penasihat yang ingin memupuk hubungan pelanggan mereka. Platform ini dibina di atas platform Microsoft Dynamics CRM yang dipercayai, mempunyai banyak ciri dan menawarkan integrasi yang luas untuk membantu para penasihat membuat kerja peribadi dan berhubung dengan pelanggan mereka. Harga hanya diberikan selepas demo diminta di laman web mereka.
Garisan bawah
Penyelesaian CRM telah menjadi alat yang tidak ternilai untuk penasihat kewangan kerana persaingan dari penasihat robo memanaskan. Sejak beberapa tahun kebelakangan ini, beberapa syarikat telah melancarkan penyelesaian yang mensasarkan penasihat kewangan dengan set ciri yang luas dan integrasi yang mendalam dengan alat teknologi lain. Mereka yang mencari bantuan memilih penyelesaian yang tepat untuk perniagaan mereka mungkin mahu menyemak perkhidmatan seperti ActiFi atau mempertimbangkan untuk mengambil perunding teknikal untuk membantu dalam proses membuat keputusan. Banyak pembekal CRM akan menawarkan demo percuma di laman web mereka, dan tidak ada salahnya untuk meminta penasihat rakan-rakan anda penyelesaian yang mereka lebih suka menggunakan pada amalan mereka sendiri. (Untuk lebih lanjut, lihat: 10 Alat Terbaik untuk Penasihat Kewangan .)
