Isi kandungan
- Peluang Baru untuk Perancang
- Syarikat dengan Pilihan Dalam Talian
- Pampasan dan Manfaat
- Garisan bawah
- Garisan bawah
Profesion perancangan kewangan telah berkembang dengan pesat dalam beberapa dekad yang lalu, dan Subprime Meltdown tahun 2008 telah meningkatkan kesedaran awam tentang keperluan nasihat kewangan yang mantap dari profesional terlatih dan berpengetahuan.
Banyak perancang kewangan dan firma menanggapi permintaan ini dengan peningkatan pergerakan, sokongan dalam talian, dan bentuk bantuan teknologi lain. Inovasi-inovasi ini telah membolehkan sejumlah perancang kewangan yang kecil tetapi semakin berkembang untuk mengukuhkan kedudukan baru dalam profesion mereka dengan bekerja dari rumah, sama ada sebahagian atau sepenuh masa.
Takeaways Utama
- Menjadi perancang kewangan boleh menjadi langkah kerjaya yang lumayan, membantu orang dengan pelaburan dan kewangan peribadi mereka. Sebaiknya berdasarkan pejabat tradisional, beberapa platform baru membolehkan perancang kewangan bekerja jauh dari rumah. Inovasi ini menyediakan tahap autonomi peribadi dan fleksibiliti, tetapi juga datang dengan risiko pekerjaan sendiri seperti kekurangan pendapatan dijamin dan tiada faedah sampingan
Bekerja dari rumah
Walaupun trend ini berkembang di banyak bidang lain seperti industri pelancongan, ia telah menjadi lebih perlahan untuk memegang komuniti kewangan kerana kebanyakan pelanggan memerlukan tahap perkhidmatan peribadi dan nasihat yang secara tradisional hanya tersedia melalui hubungan tatap muka. Tetapi teknologi telah mencapai titik di mana perancang dapat bekerja dengan berkesan dengan pelanggan dalam talian dan memberi nasihat dan maklumat melalui telefon, IM dan sembang video.
Bilangan laman web yang membolehkan pelanggan dengan situasi kewangan yang agak mudah untuk memasukkan maklumat mereka dan menerima cadangan dan nasihat yang diperibadikan berkembang pesat bersama dengan pelbagai produk dan perkhidmatan yang disediakan oleh laman web ini.
Peluang Baru untuk Perancang
Perancang yang memilih untuk bekerja untuk firma yang menawarkan nasihat dalam talian kemungkinan besar masih perlu menghabiskan sekurang-kurangnya beberapa waktu di kantor, tetapi dalam banyak kes pengaturan ini akan membolehkan mereka untuk mengelakkan sembilan hingga lima gergaji sehari. Sesiapa yang mempunyai lesen dan kelayakan yang betul hanya memerlukan komputer dan ruang untuk bekerja di rumah untuk menjalankan perniagaan. Sesetengah perancang akan bertemu pelanggan secara peribadi dengan temu janji untuk mesyuarat pengenalan dan kemudian berkomunikasi dengan mereka melalui telefon atau dalam talian dari masa itu, sementara perancang lain bekerja secara eksklusif dari rumah dan tidak boleh melihat majoriti pelanggan mereka secara peribadi, bergantung kepada dasar firma mereka.
Sesetengah perancang mungkin juga dapat bertemu dengan pelanggan secara langsung di rumah mereka (perancang) jika mereka mempunyai cara untuk membuat pejabat dan kawasan mesyuarat berasingan di kediaman mereka. Sudah tentu, bekerja dari rumah sentiasa menjadi pilihan untuk beberapa tahap, tetapi pada masa lampau ini biasanya memerlukan perjalanan biasa ke pejabat pusat untuk menyampaikan karya tulis dan menyelesaikan tugas lain; sementara ini kadang-kadang perlu, teknologi perkongsian data baru seperti Dropbox telah menjadikannya lebih mudah untuk menghantar dan berkongsi dokumentasi secara elektronik.
Syarikat dengan Pilihan Dalam Talian
Banyak laman web yang menawarkan perancangan dalam talian sama ada membenarkan atau memerlukan pelanggan mereka untuk memuat naik sebahagian besar atau semua akaun dan maklumat kewangan mereka ke dalam perancangan proprietari atau program belanjawan yang canggih yang membolehkan perancang melihat keseluruhan gambaran kewangan klien sekilas. Tahap ketelusan teknologi ini dapat mengurangkan jumlah masa yang dirancang oleh para perancang secara tradisional untuk mengumpulkan dan memasuki maklumat kewangan klien mereka. Pelanggan yang menyediakan semua maklumat mereka dengan betul melalui saluran ini sering dapat menerima maklum balas segera dari perancang pada topik tertentu.
Beberapa laman web yang menawarkan perkhidmatan ini termasuk:
- Learnvest (www.learnvest.com)
Dimulakan pada tahun 2009 oleh Alexa Von Tobel, laman web ini memberi khidmat kepada pelanggan wanita dan menawarkan keupayaan perancang untuk berempati dengan pelanggan semasa mereka belajar bagaimana untuk memecahkan tabiat kewangan yang buruk dan membentuk yang baru. Salah satu matlamat utamanya adalah dengan hanya menyediakan platform mesra pengguna yang mana wanita boleh mula mengawal kewangan mereka. Pelanggan boleh menggunakan platform My Money Center tapak untuk melihat semua kewangan mereka sekilas. Mereka yang mendaftar mendaftar mendapatkan konsultasi awal percuma dengan Pengamal Kewangan Bersertifikat® Certified serta buletin bulanan. Learnvest menyediakan nasihat peribadi, tidak berat sebelah untuk bayaran dan tidak menawarkan apa-apa jenis perkhidmatan pengurusan wang. Modal Peribadi (www.personalcapital.com)
Bill Harris melancarkan laman web ini pada tahun 2011 dalam usaha untuk menyediakan pengurusan wang yang berkesan untuk pelanggan dengan $ 100, 000 hingga $ 2, 000, 000 untuk melabur. Modal Peribadi menyediakan program pelaburan pengindeksan yang dikenakan turbo dan memberikan penasihat peribadi untuk berkomunikasi secara langsung dengan setiap pelanggan. Pelanggan juga boleh memautkan semua akaun kewangan mereka bersama-sama di papan pemuka kewangan dalam talian. Time Magazine memberi ganjaran kepada syarikat itu atas usaha untuk mengintegrasikan perancangan kewangan ke dalam platform digital dengan menamakan laman web salah satu daripada 50 laman web terbaik pada 2012. Keahlian asas adalah nasihat percuma dan peribadi dan pengurusan wang berharga sangat kompetitif. NestWise (www.nestwise.com)
Tapak ini didedikasikan untuk menawarkan perkhidmatan perancangan kewangan yang komprehensif, mudah dan berpatutan kepada kelas menengah. Ia berusaha menyelaraskan kewangan kliennya dengan matlamat hidup mereka menggunakan falsafah yang mereka panggil Pengurusan Kewangan Hayat Penuh. Keahlian percuma termasuk penilaian kewangan awal serta akses kepada pusat pembelajaran dalam talian. Keahlian premium menyediakan artikel premium dan alat pembelajaran dan program Track Fitness 90 hari. Pelanggan yang memilih untuk membayar nasihat peribadi secara automatik menerima keahlian Premium percuma juga.
Pampasan dan Manfaat
Perancang kewangan yang bekerja jauh dari syarikat seperti NestWise dan Learnvest biasanya dibayar oleh klien atau menerima gaji. Dan sementara kebanyakan perancang masih dijangka memasarkan diri mereka dalam bidang hubungan mereka, petunjuk besar biasanya disediakan secara teratur. Tetapi manfaat niche ini melampaui dolar dan sen; sesetengah laman web menawarkan akses 24/7 ke perancang kewangan, yang boleh menjadi pilihan menarik bagi mereka yang menikmati malam bekerja.
Seperti pekerjaan kerja di rumah, alternatif ini juga boleh merayu kepada perancang dengan anak-anak muda. Ibu-ibu yang meninggalkan kerjaya kewangan mereka untuk menjaga anak-anak kecil mungkin lebih sesuai dengan jenis perkiraan ini ke dalam jadual mereka daripada kedudukan penasihat tradisional, dan pilihan ini kemungkinan besar akan membayar jauh lebih banyak daripada kebanyakan alternatif kerja dari rumah.
Garisan bawah
Sekarang mungkin masa yang baik untuk memulakan meneroka kemungkinan bekerja sebagai perancang dari rumah anda. Ini khusus dalam industri cenderung menjadi cendawan dalam beberapa tahun akan datang, kerana beberapa laman web yang menggunakan penasihat di luar tapak mempunyai rancangan untuk pengembangan yang besar. Untuk maklumat lanjut mengenai bekerja sebagai penasihat kewangan dari rumah, lawati tapak web yang disenaraikan di atas atau hubungi Persatuan Perancangan Kewangan.
