Isi kandungan
- Purata kos dolar
- Peruntukan aset
- Swing Trading
- Putaran Sektor
- Jualan Singkat
- Pertaruhan pada Trend Bermusim
- Lindung nilai
- Garisan bawah
Dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) adalah sesuai untuk memulakan pelabur kerana banyak faedah mereka seperti nisbah perbelanjaan yang rendah, kecairan yang banyak, pelbagai pilihan pelaburan, kepelbagaian, ambang pelaburan yang rendah, dan sebagainya. Untuk maklumat lanjut, lihat Kelebihan dan Kekurangan ETF.
Ciri-ciri ini juga membuat kenderaan sempurna ETF untuk pelbagai strategi perdagangan dan pelaburan yang digunakan oleh peniaga dan pelabur baru. Berikut adalah tujuh strategi perdagangan ETF kami yang terbaik untuk pemula, yang dikemukakan tanpa pesanan tertentu.
Takeaways Utama
- ETF adalah produk yang semakin popular untuk peniaga dan pelabur yang menangkap indeks atau sektor industri yang luas dalam satu keselamatan.SETF juga wujud untuk pelbagai kelas aset, sebagai pelaburan leveraj yang mengembalikan beberapa gandaan indeks yang mendasari, atau terbalik ETF yang meningkatkan nilai apabila indeks jatuh.Karena sifat unik mereka, beberapa strategi boleh digunakan untuk memaksimumkan pelaburan ETF.
Purata kos dolar
Kami bermula dengan strategi yang paling asas: purata kos dolar. Purata kos dolar ialah teknik untuk membeli jumlah aset tetap tertentu dolar pada jadual biasa, tanpa mengira kos aset yang berubah-ubah. Pelabur pemula biasanya orang muda yang telah bekerja selama setahun atau dua dan mempunyai pendapatan yang stabil di mana mereka boleh menyimpan sedikit setiap bulan. Pelabur sedemikian perlu mengambil beberapa ratus dolar setiap bulan dan bukannya meletakkannya ke dalam akaun simpanan rendah, melaburkannya dalam ETF atau sekumpulan ETF.
Terdapat dua kelebihan utama untuk melabur secara berkala untuk pemula. Yang pertama ialah ia memberikan disiplin tertentu kepada proses simpanan. Seperti yang dicadangkan oleh banyak perancang kewangan, ia memberikan rasa keunggulan untuk membayar diri anda terlebih dahulu, iaitu apa yang anda capai dengan menyelamatkan secara teratur. Yang kedua ialah dengan melabur jumlah dolar tetap yang sama dalam ETF setiap bulan-premis asas ciri-ciri purata kos dolar-anda akan mengumpul lebih banyak unit apabila harga ETF adalah rendah dan unit yang lebih kecil apabila harga ETF tinggi, oleh itu menilai kos pegangan anda. Dari masa ke masa, pendekatan ini boleh melunasi, seolah-olah seseorang melekat pada disiplin.
Misalnya, anda telah melabur $ 500 pada bulan pertama dari bulan September 2012 hingga Ogos 2015 di SPDR S & P 500 ETF (SPY), sebuah ETF yang menjejaki indeks S & P 500. Oleh itu, apabila unit SPY didagangkan pada $ 136.16 pada September 2012, $ 500 akan membawa anda 3.67 unit, tetapi tiga tahun kemudian, apabila unit itu didagangkan hampir $ 200, pelaburan bulanan sebanyak $ 500 akan memberi anda 2.53 unit. Sepanjang tempoh tiga tahun anda akan membeli sejumlah 103.79 unit SPY (berdasarkan harga penutup yang diselaraskan untuk dividen dan perpecahan). Pada harga penutupan $ 210.59 pada 17 Ogos 2015, unit-unit ini akan bernilai $ 21, 857.14, untuk pulangan tahunan purata hampir 13%.
Peruntukan aset
Peruntukan aset, yang bermaksud mengagihkan sebahagian portfolio kepada kategori aset yang berlainan seperti stok, bon, komoditi dan tunai untuk tujuan kepelbagaian, adalah alat pelaburan yang kuat. Ambang pelaburan yang rendah bagi kebanyakan ETFs-umumnya kurang daripada $ 50 sebulan-memudahkan para pemula untuk melaksanakan strategi peruntukan aset asas, bergantung pada tempoh masa pelaburannya dan toleransi risiko. Sebagai contoh, pelabur muda mungkin 100% melabur dalam ETF ekuiti apabila mereka berusia 20-an kerana mereka mempunyai tempoh masa pelaburan yang panjang dan toleransi risiko yang tinggi. Tetapi ketika mereka berusia 30-an dan memulakan perubahan jangka hayat utama seperti memulakan keluarga dan membeli rumah, mereka mungkin berpindah ke campuran pelaburan yang kurang agresif seperti 60% dalam ekuiti ETF dan 40% dalam bon ETF.
Swing Trading
Dagangan swing adalah perdagangan yang berusaha untuk mengambil kesempatan daripada perubahan besar dalam stok atau instrumen lain seperti mata wang atau komoditi. Mereka boleh mengambil masa mana saja dari beberapa hari hingga beberapa minggu untuk bersenam, tidak seperti perdagangan hari yang jarang dibiarkan terbuka semalaman. (Lihat Kelebihan & Kekurangan Trading Hari vs Swing Trading)
Atribut ETF yang menjadikan mereka sesuai untuk perdagangan ayunan adalah kepelbagaian mereka dan tawaran / permintaan yang ketat. Di samping itu, kerana ETF boleh didapati untuk pelbagai kelas pelaburan dan pelbagai sektor, pemula boleh memilih untuk berdagang ETF yang berdasarkan sektor atau kelas aset di mana dia mempunyai kepakaran atau pengetahuan tertentu. Sebagai contoh, seseorang yang mempunyai latar belakang teknologi mungkin mempunyai kelebihan dalam perdagangan ETF teknologi seperti Invesco QQQ ETF (QQQ), yang menjejaki Nasdaq-100. Seorang peniaga pemula yang mengamati pasaran komoditi mungkin lebih suka untuk menjual salah satu komoditi ETF yang banyak, seperti Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Kerana ETF biasanya keranjang saham atau aset lain, mereka mungkin tidak memperlihatkan pergerakan harga menaik yang sama sebagai saham tunggal dalam pasaran banteng. Dengan tanda yang sama, kepelbagaian mereka juga membuat mereka kurang terdedah daripada stok tunggal ke langkah ke bawah yang besar. Ini memberikan perlindungan terhadap hakisan modal, yang merupakan pertimbangan penting untuk pemula.
Putaran Sektor
ETF juga menjadikannya mudah untuk pemula untuk melaksanakan penggiliran sektor, berdasarkan pelbagai peringkat kitaran ekonomi. (Lihat: Putaran Sektor: Keperluan Penting)
Sebagai contoh, andaikan pelabur telah dilaburkan dalam sektor bioteknologi melalui iShares Nasdaq Bioteknologi ETF (IBB). Dengan IBB naik 137% dalam tempoh lima tahun sebelum ini (sehingga 31 Jan, 2018), pelabur mungkin ingin mengambil keuntungan dalam ETF ini dan berpindah ke sektor yang lebih bertahan seperti staples pengguna melalui Stokel Sektor Pengguna SPDR ETF (XLP).
Jualan Singkat
Jualan pendek, penjualan sekuriti yang dipinjam atau instrumen kewangan, biasanya usaha yang cukup berisiko untuk kebanyakan pelabur dan karenanya bukan sesuatu yang paling baru yang harus dicuba. Walau bagaimanapun, jualan pendek melalui ETF adalah lebih baik untuk memendekkan stok individu kerana risiko yang lebih rendah untuk memendekkan pendek - senario perdagangan di mana sekuriti atau komoditi yang telah dikurangkan pancang yang lebih tinggi - serta kos pinjaman yang jauh lebih rendah (berbanding dengan kos yang ditanggung dalam mencuba untuk memendekkan stok dengan faedah pendek yang tinggi). Pertimbangan risiko-mitigasi ini penting bagi pemula.
Jualan pendek melalui ETF juga membolehkan pedagang mengambil kesempatan daripada tema pelaburan yang luas. Oleh itu, pemula yang maju (jika ada oxymoron yang jelas) yang sudah biasa dengan risiko kekurangan dan ingin memulakan kedudukan yang pendek di pasaran baru muncul boleh melakukannya melalui iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Walau bagaimanapun, sila ambil perhatian bahawa kami sangat mengesyorkan pemula menjauhkan diri dari ETFs berbalik ganda atau triple-leveraged, yang mencari keputusan sama dengan dua atau tiga kali ganda songsang perubahan harga satu hari dalam indeks, kerana darjah yang jauh lebih tinggi risiko yang wujud dalam ETF ini.
Pertaruhan pada Trend Bermusim
ETF juga merupakan alat yang baik untuk pemula untuk memanfaatkan trend bermusim. Mari kita pertimbangkan dua trend bermusim yang terkenal. Yang pertama dipanggil menjual pada bulan Mei dan hilang fenomena. Ia merujuk kepada hakikat bahawa ekuiti AS mempunyai sejarah yang kurang baik berbanding tempoh enam bulan Mei-Oktober, berbanding dengan tempoh November-April. Trend bermusim yang lain adalah kecenderungan emas untuk bertambah pada bulan September dan Oktober, berikutan permintaan yang kuat dari India menjelang musim perkahwinan dan perayaan lampu Diwali, yang biasanya jatuh antara pertengahan Oktober dan pertengahan November. Trend kelemahan pasaran yang luas boleh dieksploitasi dengan memendekkan SPDR S & P 500 ETF (SPY) menjelang akhir bulan April atau awal bulan Mei, dan menutup kedudukan pendek pada akhir Oktober, sejurus selepas pasaran yang tipikal pada bulan itu telah terjadi. Seorang pemula juga dapat memanfaatkan kekuatan emas bermusim dengan membeli unit ETF emas yang popular, seperti SPDR Gold Trust (GLD), pada akhir musim panas dan menutup kedudukannya selepas beberapa bulan. Perhatikan bahawa trend bermusim tidak selalu berlaku seperti yang diramalkan, dan kerugian berhenti secara amnya disyorkan untuk kedudukan perdagangan sedemikian untuk menampung risiko kerugian besar.
Lindung nilai
Seorang pemula mungkin kadang-kadang perlu melindung nilai atau melindungi daripada risiko penurunan dalam portfolio yang besar, mungkin satu yang telah diperoleh sebagai hasil warisan. Katakan anda telah mewarisi portfolio cip biru AS yang besar dan bimbang tentang risiko penurunan ekuiti AS yang besar. Salah satu penyelesaiannya ialah untuk membeli pilihan meletakkan. Walau bagaimanapun, kerana kebanyakan pemula tidak biasa dengan strategi perdagangan opsyen, strategi alternatif adalah untuk memulakan kedudukan pendek dalam pasaran ETF yang luas seperti SPDR S & P 500 (SPY) atau SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Sekiranya pasaran menurun seperti yang dijangka, kedudukan ekuiti cip biru anda akan dilindung nilai dengan berkesan sejak penurunan portfolio anda akan diimbangi oleh keuntungan dalam kedudukan ETF yang pendek. Perhatikan bahawa keuntungan anda juga akan dihadkan jika kemajuan pasaran, memandangkan keuntungan dalam portfolio anda akan diimbangi oleh kerugian dalam kedudukan ETF yang pendek. Walau bagaimanapun, ETF menawarkan pemula cara yang mudah dan berkesan untuk lindung nilai.
Garisan bawah
Dana yang diperdagangkan diperdagangkan mempunyai banyak ciri yang menjadikannya instrumen yang ideal untuk memulakan peniaga dan pelabur. Sesetengah strategi perdagangan ETF terutama sesuai untuk pemula adalah purata kos dolar, peruntukan aset, perdagangan ayunan, putaran sektor, jualan pendek, trend bermusim dan lindung nilai.
