Firma penasihat pelaburan berdaftar (RIA) boleh menyediakan pelanggan dengan pengurusan aset dan perkhidmatan perancangan kewangan yang benar-benar bebas. Ini kerana mereka tidak bergabung dengan mana-mana vendor pihak ketiga seperti bank, peniaga broker, syarikat insurans, atau entiti lain yang mungkin mengganggu pendekatan objektif mereka dengan menawarkan pampasan untuk menjual produk atau perkhidmatan mereka.
Mengikut data yang terdiri daripada aset di bawah pengurusan hingga saiz dan pengalaman penasihat mereka, majalah Barron menduduki ranking ini sebagai firma RIA terkemuka di Amerika Syarikat untuk tahun 2018.
RIA Teratas
Perkhidmatan Kewangan Edelman: Terletak di Fairfax, Virginia, firma ini mempunyai hampir $ 22.3 bilion dalam aset di bawah pengurusan (AUM) dan menyediakan perkhidmatan pelaburan, pengurusan portfolio, dan pendidikan kewangan peribadi. Firma itu mempunyai sekumpulan 163 penasihat yang memberi perkhidmatan kepada lebih daripada 37, 000 pelanggan. Pengasasnya, Ric Edelman, telah diberi penasihat kewangan bebas tiga kali oleh Barron . Pendekatan pelaburan firma itu berdasarkan penyelidikan akademik dan kewangan tingkah laku.
Penasihat Kewangan Modal United: Pantai Newport, California yang berpusat di California mengurus $ 21.5 bilion untuk pelanggan runcit dan institusi. 221 penasihat di United Capital menggunakan pendekatan moden untuk perancangan kewangan dan pelaburan untuk membolehkan para pelanggannya menikmati hidup pada masa kini dan bukannya bimbang tentang memiliki cukup wang dalam persaraan. Pertumbuhan syarikat itu boleh dikaitkan dengan pembelian dan kerjasama dengan firma RIA lain, menurut pengasasnya, Joe Duran.
Penasihat Kekayaan Mariner: Dengan lebih daripada $ 26 bilion di AUM, firma ini beribu pejabat di Kansas tetapi mempunyai lokasi di seluruh negara, termasuk Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago, dan Minneapolis. Syarikat ini menawarkan pengurusan pelaburan, perkhidmatan persaraan eksekutif, perancangan harta tanah, perundingan institusi, pengurusan risiko, dan perkhidmatan cukai dan simpan kira kepada 14, 890 pelanggannya.
Penasihat Pelaburan Kumpulan Moneta: Satu-satunya firma dari Missouri termasuk dalam 10 teratas, Moneta Group, menguruskan kira-kira $ 18.5 bilion untuk pelanggannya. Seperti semua RIA di senarai ini, 95 penasihat di firma ini adalah fiduciari, yang bermaksud mereka diwajibkan untuk meletakkan keperluan pelanggan mereka sebelum mereka sendiri, dan mereka dikumpulkan ke dalam pasukan perkhidmatan pelanggan untuk memberikan pelanggan mereka perniagaan yang lebih kecil rasa. Perkhidmatan mereka termasuk membantu keluarga kaya memindahkan kekayaan mereka kepada waris dan penyebab kegemaran mereka, membantu golongan muda yang bernilai bersih tinggi membuat rancangan untuk memegang wang mereka, dan menyediakan perundingan persaraan kepada perniagaan.
Kumpulan Pengurusan Asset Silvercrest: Beribu pejabat di New York City, firma ini telah mengumpulkan hampir AS $ 21.3 bilion dalam AUM. Ia mempunyai 27 penasihat yang bekerja di pejabat di New York, Massachusetts, New Jersey, dan Virginia. Firma itu merangkumi perkhidmatan berpusatkan pelanggan tradisional yang disediakan oleh bank pada tahun-tahun sebelumnya sambil melaksanakan teori-teori moden untuk membuat portfolio yang beragam yang sesuai dengan matlamat pelaburan dan toleransi risiko pelanggan.
Garisan bawah
Ini hanyalah sebahagian daripada firma pengurusan kekayaan teratas di Amerika. Walaupun banyak firma ini memenuhi sebahagian besarnya kepada pelanggan bernilai tinggi dan pelabur institusi dalam sektor untung dan bukan keuntungan, sesetengah daripada mereka juga berurusan dengan pelanggan di kelas menengah atau menengah. Setiap firma ini telah memperoleh tempat dalam senarai ini dengan menyampaikan nasihat yang baik dan perkhidmatan pengurusan wang yang membolehkan pelanggan mengembangkan kekayaan mereka dan merealisasikan impian mereka.
