Pelabur aktif perlu sentiasa memantau portfolio mereka untuk perubahan. Pelabur pasif, atau mereka yang mempunyai jangka panjang, mampu untuk mengambil pendekatan yang lebih santai. Tetapi semua pelabur masih perlu melakukan kerja rumah mereka dari semasa ke semasa.
Lima petua berikut boleh membantu anda menguruskan masa dan pelaburan anda dengan betul.
Fokus pada Kadar Faedah dan Trend Komoditi (Harian)
Anda tidak perlu mengesan perubahan pasaran setiap hari untuk berjaya sebagai pelabur, tetapi menyedari trend di pasaran dapat membantu anda untuk mengurangkan mendengar "tip panas" atau kilang khabar angin sepanjang hari. Cara yang baik untuk menghentikan kecemasan yang disebabkan oleh gosip pelaburan yang anda dengar adalah mengejar maklumat yang betul sekarang.
Dua bidang utama untuk memberi tumpuan adalah kadar faedah dan kos komoditi / buruh.
Kadar faedah yang lebih tinggi biasanya membawa harga saham yang lebih rendah, kerana secara amnya apabila syarikat membelanjakan lebih banyak wang untuk pembayaran pinjaman, ia meningkatkan pendapatan mereka - dan pendapatan yang lebih rendah menyamakan harga saham. Sebaliknya, kadar yang lebih rendah boleh bermakna bahawa kedua-dua syarikat dan individu akan membelanjakan sedikit untuk pembayaran faedah, garisan bawah akan meningkat, dan pendapatan yang lebih tinggi diterjemahkan ke dalam harga ekuiti yang lebih tinggi. Mengetahui bahawa kebanyakan berita kadar faedah sedang dipertimbangkan ke dalam harga pasaran sekarang dan dapat melihat bagaimana ia boleh menjejaskan harga masa hadapan akan membantu anda mengurangkan sebarang tip gosip yang anda mungkin terima sekarang.
Pelabur harus mengesan kos bahan bakar dan harga komoditi lain untuk mengukur bagaimana turun naik itu boleh memberi kesan kepada pegangan mereka. Sebagai contoh, sesetengah industri, seperti trak, melihat keuntungan mereka menurun secara mendadak apabila harga minyak mentah meningkat. Lain-lain, seperti syarikat penerokaan minyak, tambang lebih baik apabila perdagangan minyak lebih tinggi. Peningkatan harga keluli dan kayu akan menjejaskan syarikat pembinaan dan pembuatan.
Kos buruh yang semakin meningkat akan mengebumikan semua orang, tetapi terutamanya peruncit yang biasanya mengupah pekerja pada upah minimum. Jika anda tahu apa yang ada dalam portfolio anda menjelang masa, anda boleh mengurangkan kecemasan di landasannya dan menyesuaikan portfolio anda dengan sewajarnya.
Terus mengikuti trend pasaran (mingguan)
Anda tidak perlu menonton TV anda terus ke CNBC setiap saat, tetapi anda harus tetap up to date dengan berita terkini dari media kewangan, dan cuba menonton video yang difokuskan kewangan sekurang-kurangnya sekali seminggu. Web, termasuk media sosial, adalah satu lagi tempat yang hebat untuk membaca mengenai strategi untuk melabur dan merasai apa yang dikatakan para profesional tentang arah yang diharapkan oleh pasaran. Untuk memotong semua bacaan yang berlebihan, pastikan anda mendapatkan pegangan di mana industri berada dalam atau di luar memihak, bersama dengan kesihatan keseluruhan pasaran.
Ingatlah bahawa perkembangan geopolitik boleh menjejaskan kepelbagaian portfolio anda - jadi boleh berita cukai yang lebih tinggi, atau turun naik mata wang. Ini bermakna anda harus sekurang-kurangnya, mengejar perkembangan di akhir setiap minggu. Matlamat di sini adalah untuk mendapatkan gambaran besar atau trend, dan kemudian membuat perubahan pada portfolio anda dengan sewajarnya.
Cuba jangan tertarik untuk membuat keputusan kerana "berita hari", bagaimanapun. Dengan kata lain, ulasan kewangan yang anda lihat di televisyen atau dalam talian kadang-kadang dihiasi untuk menarik penonton yang lebih besar. Oleh itu, cuba untuk mentafsir trend jangka panjang dan merapatkan karut sehari-hari yang digunakan oleh media kewangan untuk menyuarakan siaran mereka. Persoalan yang anda harus selalu bertanya pada diri sendiri ketika menonton atau mendengar komentar kewangan adalah - bagaimanakah kesan ini atau portfolio saya?
Mengkaji Penyata Kewangan (Suku Tahunan)
Peraturan ini terpakai terutamanya kepada pelabur yang membeli saham individu. Para pelabur perlu mengkaji bahagian Perbincangan & Analisis Pengurusan (MD & A) mengenai penyata kewangan syarikat, serta 10-K, 10-Q dan pernyataan proksi (yang difailkan dengan SEC) untuk mendapatkan idea yang lebih baik mengenai pengurusan peluang dan risiko untuk syarikat itu serta prestasi terkini.
Apabila anda melakukan penyelidikan ini, tanyakan kepada diri sendiri soalan-soalan berikut:
- Adakah pengurusan optimis mengenai masa depan syarikat? Adakah ia membuat apa-apa kenyataan yang mendalam tentang potensi pendapatan masa depan? Adakah ia merenungkan pengambilalihan besar atau penjualan aset yang boleh menjejaskan pendapatan? Adakah kredit syarikat itu dalam bentuk yang baik atau buruk? Bolehkah impak pertumbuhan masa depan syarikat?
Ini adalah semua isu yang boleh ditangani dalam penyata kewangan dan yang membantu proses membuat keputusan pelabur. Menjadi seorang detektif, dan cuba menggali kesemua perhubungan awam untuk melihat apa yang sebenarnya dikatakan pihak pengurusan.
Kadang-kadang perkataan bertulis adalah cara terbaik bagi para pelabur untuk memperoleh pandangan berharga mengenai kerja dalaman sebuah syarikat, kerana pertemuan tatap muka dan beberapa panggilan persidangan sangat tertulis, terutama sekali disebabkan oleh tuntutan tuntutan pemegang saham.
(Untuk nasihat lanjut tentang mendapatkan maklumat yang anda perlukan dari dokumen-dokumen ini, baca Apa yang Anda Perlu Tahu Mengenai Penyata Kewangan. )
Perhubungan atau Dana Temu Rundingan atau Firma (Sekali atau dua kali setahun)
Cuba untuk mengejar ahli profesional yang bertanggungjawab ke atas dana atau firma boleh menjadi pekerjaan sepenuh masa, jadi ia sering lebih baik untuk memilih apabila anda mencuba jenis-jenis surat-menyurat ini. Pilih waktu tahun apabila mereka lebih perlahan atau lebih dapat bercakap dengan anda - dan sebaik sahaja anda mendapatnya di barisan, pam mereka untuk maklumat mengenai di mana pasaran atau industri tertentu atau stok diketuai. Kadang-kadang mereka akan memberikan wawasan yang berharga yang anda belum pondered - atau tidak mempunyai masa untuk penyelidikan.
Apabila bercakap dengan profesional ini, cuba tanya soalan terbuka seperti:
- Di manakah anda berpendapat syarikat itu sedang menuju? Apa risiko terbesar yang akan berlaku? Apa pendapat anda mengenai penganalisis Wall Street yang mengingati atau mengendahkan harga syarikat?
Anda mungkin terkejut dengan ketulusan jawapan yang akan anda terima - tanpa kos masa nyata untuk anda.
Dengar di dalam Panggilan Persidangan (Tahunan)
Jangan terintimidasi. Panggil wakil hubungan pelabur di syarikat yang anda memiliki stok untuk melihat jika anda boleh mendengar pada panggilan persidangan akhir tahun syarikat. Anda juga boleh menyemak bahagian hubungan pelabur syarikat di laman web mereka, yang sering akan memberikan maklumat mengenai tarikh panggilan berikutnya bersama dengan pautan untuk mendengar panggilan dalam talian. Kerana Peraturan Pendedahan Adil dan firma-firma fokus mempunyai hari-hari ini untuk mendedahkan maklumat kepada pelabur individu dan institusi pada satu masa, banyak firma akan membenarkan penyertaan individu-pelabur jika pelabur meminta untuk mengambil bahagian terlebih dahulu supaya syarikat itu boleh mengatur untuk ditubuhkan garis berasingan.
Apa yang anda dengar dalam panggilan ini adalah apa yang dikatakan pihak pengurusan tentang masa depan syarikat, tetapi juga cara mereka mengatakannya. Adakah mereka percaya apa yang mereka katakan? Adakah mereka bersemangat atau hanya melalui usul? Maklumat ini boleh memberi anda keinginan untuk sama ada membeli lebih banyak saham atau untuk melikuidasi kedudukan anda sepenuhnya.
Bahagian pertama panggilan akan meneliti kewangan syarikat untuk tempoh masa bersama-sama dengan perkembangan lain yang berkaitan. Ini kemudian diikuti dengan sesi soal jawab, secara amnya dengan penganalisis, yang selalunya merupakan bahagian yang paling penting dalam panggilan itu kerana anda dapat melihat bagaimana pengurusan bertindak balas kepada soalan-soalan yang sukar ini.
(Nota: Seperti yang disebutkan di atas, banyak panggilan yang diskritik, dan pengurusan kadang-kadang ketat mengenai masa depan kerana mereka tidak mahu dipersalahkan atas apa-apa kegagalan. Dengan itu, pelabur bukan sahaja perlu mencari apa yang kata, tetapi apa yang tidak dikatakan juga.Jika syarikat biasanya membuat unjuran kewangan setiap suku tahun, tetapi tiba-tiba berhenti, maka itu mungkin tanda buruk bagi syarikat itu, tetapi juga tanda yang baik untuk anda keluar.)
Garisan bawah
Menentukan apabila maklumat anda adalah yang paling berharga dapat membantu anda mengurangkan waktu yang anda habiskan untuk menyusun laporan dan kewangan. Bulan-bulan musim panas biasanya bulan-bulan lemah di pasaran, dan membeli saham mungkin berkurang. September dan Oktober juga bulan sukar bulan sejarah - dan jualan cukai akhir tahun akhir dapat menurunkan stok lebih jauh. Jika anda berpuas hati bahawa stok yang anda miliki atau ingin membeli adalah pada pijakan pepejal, anda boleh meneruskan pembelian anda, tetapi pastikan anda mempertimbangkan faktor bermusim apabila cuba membuat pembelian atau penjualan.
Menjadi pelabur tidak bermakna anda perlu membaca Wall Street Journal setiap hari atau sentiasa menyemak aplikasi dagangan saham telefon mudah alih anda. Tetapi jika anda berharap untuk tambang atau lebih baik daripada purata pasaran dalam jangka panjang, menguruskan masa anda kerana anda menguruskan portfolio anda boleh membuat yang paling masuk akal (atau sen).
