Franklin Resources, Inc. (NYSE: BEN) adalah salah satu firma pelaburan yang paling terkenal, menawarkan para pelabur pelbagai peluang pelaburan, termasuk beratus-ratus dana bersama untuk membantu menguruskan kekayaan mereka. Reksa dana Franklin Templeton mempunyai pasukan pengurusan yang berpengalaman, pendekatan pelaburan yang berdisiplin, dan markah tinggi daripada agensi penarafan dana.
Franklin Mutual Fund Class Eropah A
Aset di bawah pengurusan (AUM): $ 2.137 bilion
Pulangan purata aset bersih (NAV) tahunan 2013-2018: 3.19%
Nisbah perbelanjaan bersih: 1.29%
Kelas Dana Franklin Mutual European A mencari penghargaan modal, dengan pendapatan sebagai matlamat sekunder, dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada aset bersihnya dalam sekuriti syarikat-syarikat Eropah. Ia memberi tumpuan terutamanya kepada sekuriti ekuiti undervalued dan, sedikit sebanyak, sekuriti bermasalah dan peluang arbitraj penggabungan.
Kerana dana pembelian sekuriti ekuiti dalam mata wang asing, seperti euro dan pon sterling British, pulangan dana sangat terdedah kepada risiko mata wang dan mungkin berubah-ubah disebabkan perubahan dalam kadar pertukaran. Dana ini mempunyai pendedahan berat badan berlebihan ke stok UK pada kira-kira 29.9 peratus peruntukan, manakala ekuiti Jerman menyumbang kira-kira 13.69% daripada portfolio dana itu. Dari segi peruntukan sektor, ekuiti menguasai 12.86 peratus daripada aset dana, manakala barang modal mempunyai peruntukan 10.92%.
Dana memungut yuran beban sebanyak 5.5% dan memerlukan pelaburan minimum sebanyak $ 1, 000.
Franklin Persekutuan Pendapatan Bebas Cukai Kelas A
AUM: $ 10.8 bilion
Purata purata tahunan NAB tahunan 2013-2018: 3.82%
Nisbah perbelanjaan bersih: 0.62%
Kelas Dana Bebas Cukai Franklin Kelas A bertujuan untuk menjana pendapatan semasa dengan melabur dalam bon perbandaran yang dikecualikan cukai yang dikeluarkan oleh majlis perbandaran AS. Oleh kerana bon perbandaran dikecualikan daripada cukai persekutuan, dana ini paling sesuai untuk pelabur dalam kurungan cukai tinggi. Dana biasanya membeli dan memegang bon perbandaran sehingga matang, yang menghasilkan nisbah perolehan yang sangat rendah. Ini menjadikan Dana Pendapatan Bebas Cukai Franklin sangat efisien. Bon yang dikeluarkan oleh majlis perbandaran di California, Texas dan New York mempunyai berat tertinggi dalam portfolio dana. Lebih 85% daripada bon dana adalah gred pelaburan.
Sehingga 30 Sept, 2018, dana itu mempunyai tempoh purata 4.3 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 2.29%. Dana itu adalah salah satu dana Franklin tertua dan telah diuruskan oleh pengurus dana yang sama selama lebih dari 18 tahun. Dana ini mempunyai keperluan minimum pelaburan sebanyak $ 1, 000.
Franklin Utilities Class A
AUM: $ 5.7 bilion
Purata purata tahunan NAB tahunan 2013-2018: 8.77%
Nisbah perbelanjaan bersih: 0.73%
Franklin Utilities Class A melaburkan kira-kira 90% daripada asetnya dalam sekuriti ekuiti firma yang menyediakan perkhidmatan utiliti, seperti perkhidmatan elektrik, air, dan komunikasi. Dana mengenakan yuran beban sebanyak 4.25% dan mempunyai keperluan minimum pelaburan sebanyak $ 1, 000.
Kelas Dana Templeton Global Class C
AUM: $ 34.9 bilion
Purata purata tahunan NAB tahunan 2013-2018: 1.18%
Nisbah perbelanjaan bersih: 1.36%
Templeton Global Bond Fund Class C mencari dunia untuk peluang pelaburan dalam mata wang, kadar faedah, dan kredit berdaulat yang boleh menawarkan pulangan berpotensi menarik dan kepelbagaian portfolio tambahan. Bon kerajaan yang dikeluarkan oleh negara-negara di Amerika mempunyai berat terbesar dalam portfolio dana, dengan kira-kira 44% jumlah peruntukan. Secara keseluruhan, bon yang dikeluarkan oleh negara-negara Asia menyumbang 24% daripada portfolio dana itu, manakala kira-kira 26% daripada portfolio adalah dalam bentuk tunai dan setara tunai.
Michael Hasenstab telah menguruskan Dana Templeton Global Bond sejak tahun 2001. Dana ini tidak mempunyai yuran beban dan memerlukan pelabur untuk menyumbang sekurang-kurangnya $ 1, 000.
