Tiada siapa yang boleh menuduh John, "Jack, " Bogle menjadi malu tentang menawarkan tip pelaburan. Tetapi adakah dia tetap berpegang pada nasihatnya sendiri?
Pengasas Vanguard membina empayarnya berdasarkan prinsip terasnya untuk melabur. Jika anda telah membaca buku-bukunya atau mendengar temu bualnya, anda akan mendapati dia tidak menyentuh satu darjah dari kursus. Itu dengan sendirinya akan memberi anda gambaran yang adil di mana Bogle menyimpan wangnya.
Walaupun orang ramai tidak pernah mengetahui semua nuansa di mana dan bagaimana Bogle melabur, ia boleh mendapatkan gambaran yang baik tentang portfolionya berdasarkan nasihat yang ditawarkannya, kerana nasihat itu nampaknya berdasarkan apa yang akan dilakukannya untuk dirinya sendiri. Satu perkara yang diketahui pasti ialah Bogle telah melabur 100% wangnya dalam dana Vanguard.
Peruntukan Portfolio Jack Bogle
Bogle mendedahkan peruntukan portfolio persaraannya telah beralih lebih kepada 50/50 peruntukan, dengan 50% dalam ekuiti dan 50% dalam bon, jauh daripada peruntukan standard 60/40 yang dia diikuti selama bertahun-tahun. Semasa dia memberitahu pewawancara itu, "Saya suka idea mempunyai jangkar ke arah angin." Bogle telah menyatakan bahawa portfolio bukan persaraannya mempunyai peruntukan aset sebanyak 80% bon dan 20% saham.
Selain itu, Bogle berkata dia tidak percaya anda memerlukan sebarang jenis pelaburan atau kelas aset lain untuk mencapai kepelbagaian yang tepat. Di luar portfolio peribadi dan persaraannya, Bogle melabur dalam Indeks Vanguard Balanced untuk cucu-cucunya.
John Bogle dalam Memulakan Dana Indeks Pertama Dunia
Apa Peruntukan Sahamnya Mungkin Disukai
Bogle nampaknya mengikut nasihatnya sendiri seperti melabur dalam dana indeks. Seperti yang pernah dikatakannya pada Minggu Perniagaan bahawa dia adalah pengindeks: "Saya mempunyai pasaran dan saya gembira."
Sudah tentu, ini berdasarkan prinsip terasnya bahawa orang yang cuba mengalahkan pasaran mendapati diri mereka kalah di sekurang-kurangnya selagi pihak menang, tetapi mereka membayar harga yang lebih tinggi. Bogle juga berkata beliau lebih suka mengindeks pasaran saham keseluruhannya daripada sekadar S & P 500. Pada masa itu, beliau memperuntukkan 60% daripada bahagian saham portofolionya kepada Indeks Pasaran Saham Total Vanguard bersama dengan beberapa kombinasi Indeks Vanguard 500 dan Indeks Pasaran Diperluas Vanguard untuk memberikan pendedahan kecil dan pertengahan tambahan.
Bogle telah berkata banyak kali bahawa dia tidak pernah melabur di mana-mana dana luar negara. Dia mempunyai sebahagian kecil aset ekuiti dalam beberapa pegangan sentimental yang menjadi dana aktif. Ini termasuk Vanguard Wellington dan Dana Pendapatan Vanguard Wellesley.
Apa Peruntukan Bonnya Mungkin Disukai
Bagi bahagian bon portfolionya, Bogle telah membuat beberapa pelarasan taktik dari masa ke masa, mengalih peruntukan bonnya kepada dana dengan tempoh matang yang lebih pendek. Peruntukannya kira-kira separuh daripada bon jangka menengah dan separuh dalam bon jangka pendek. Pada tahun 2006, Bogle memperuntukkan antara Indeks Bon Jangka Menengah Vanguard dan Sekuriti Melindungi Inflasi Vanguard. Apa pun pelaburannya yang terbesar adalah dalam Kumpulan Wang Pengecualian Cukai Terhad Vanguard, yang mungkin diadakan dalam portfolio tidak layaknya.
Mengapa Portfolio Nya Mungkin Tidak Berubah dalam Dekad
Bogle berkata beliau tidak benar-benar melanggan keperluan untuk mengimbangi semula atau menggunakan banyak perubahan aset aset taktikal kepada strateginya. Sekiranya pelabur merasakan keperluan untuk mengimbangi portfolionya, Bogle mencadangkan untuk melakukannya tidak lebih daripada sekali setahun. Dia selalu percaya bahawa, dengan melekat pada strategi jangka panjang dan menjaga pilihan portfolio sesederhana mungkin, orang kurang prihatin. Jika itu benar, adalah selamat untuk mengambil peruntukan dana stok semasanya kelihatan sama seperti yang dilakukan sepuluh tahun yang lalu.
