Peraturan Kewangan Industri Kawalan Industri (FINRA) 3210 yang menggantikan NYSE Rule 407 yang telah digunakan sebelum ini, telah diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) pada bulan April 2016 dan dikeluarkan pada April 2017 untuk memastikan syarikat anggota, broker dan penasihat memelihara piawaian etika.
Ini bermakna peraturan telah berubah dalam industri pelaburan apabila mengisytiharkan minat peribadi dalam akaun baru dibuka di institusi kewangan selain dari tempat anda boleh bekerja atau didaftarkan. Menurut FINRA, Peraturan baru 3210 menggantikan NASD Peraturan 3050, Diperbadankan NYSE Peraturan 407 dan 407A dan Diperbadankan NYSE Peraturan Interpretasi 407/01 dan 407/02. Inilah pandangan peraturan baru dan apa yang dimaksudkan dengan penasihat dan broker.
Apakah Keperluan di bawah Peraturan Baru?
Walaupun peraturan itu mungkin baru, standard pengawalseliaan tidak. Peraturan ini digantikan Peraturan 3050 yang dikuatkuasakan oleh Persatuan Peniaga Sekuriti Negara (NASD), serta peraturan yang sama di Bursa Saham New York. Peraturan yang dahulu merujuk kepada urus niaga untuk atau oleh orang yang bersekutu, sementara peraturan baru memperluas dasar yang ada.
Kaedah 3210 bertujuan untuk mentadbir akaun yang dibuka atau ditubuhkan oleh penasihat dan broker di firma selain firma anggota di mana mereka bekerja atau didaftarkan. Akaun penasihat kewangan dan broker dengan majikan mereka mudah dipantau. Peraturan baru memberi tumpuan kepada akaun luar dengan firma broker-broker lain. Ia menghendaki semua pekerja berlesen mengisytiharkan akaun pelaburan yang diadakan dengan institusi kewangan lain. Di bawah peraturan baru, penasihat dan broker juga dikehendaki memberitahu majikan mereka, secara bertulis, mengenai niat mereka untuk membuka akaun baru serta mengisytiharkan semua akaun di mana mereka mempunyai kepentingan kewangan atau berfaedah. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pengawal Kewangan: Siapa Mereka dan Apa Yang Mereka Lakukan .)
Semua pekerja mesti mengisytiharkan niat dan mendapatkan kebenaran bertulis terlebih dahulu daripada majikan mereka sekiranya mereka ingin membuka atau mengekalkan akaun pelaburan di mana-mana institusi kewangan lain di mana urus niaga sekuriti berlaku, dan pekerja mempunyai kepentingan yang bermanfaat dalam pembukaan dan penyelenggaraan akaun. Penasihat dan broker juga dikehendaki untuk memberitahu majikan mereka secara bertulis mengenai apa-apa akaun yang dibuka oleh orang yang bersekutu dengan institusi kewangan lain selain daripada majikan mereka. Orang bersekutu termasuk orang yang berkaitan dengan pekerja seperti pasangan, anak dan ahli keluarga lain. (Untuk lebih lanjut, lihat: Standard Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Kewangan .)
Apa Arti Peraturan 3210 untuk Penasihat dan Pialang?
Peraturan baru ini akan berfungsi dalam kombinasi dengan kajian semula piawai dan amalan penyiasatan (mengikut FINRA Rule 3110 yang sedia ada). Firma ahli FINRA sudah pun bertanggungjawab menguruskan konflik kepentingan dalam perniagaan mereka dan mengekalkan pengawasan akaun yang mematuhi peraturan FINRA yang ada.
Pada bila-bila masa, firma ahli boleh meminta pekerja menyediakan salinan dokumentasi akaun, seperti pengesahan transaksi dan penyata akaun. Oleh itu, penasihat dan broker harus menyimpan rekod semua maklumat dan transaksi akaun.
Ia bukan hanya akaun yang baru ditubuhkan yang ditadbir di bawah peraturan baru. Jika pekerja mempunyai akaun sedia ada dan menjadi pekerja baru firma ahli, mereka akan dikehendaki mengisytiharkan akaun tersebut. Dalam tempoh 30 hari kalendar untuk bekerja dengan firma ahli FINRA, pekerja mesti mendapatkan kebenaran bertulis daripada majikan mereka untuk mengekalkan akaun. Pekerja baru juga perlu memberitahu institusi kewangan di mana akaun dipegang dari persatuan baru mereka dan pekerjaan dengan firma ahli.
(Untuk bacaan berkaitan, lihat: DOL Fiduciary Rule Dijelaskan pada 10 April 2017. )
