Isi kandungan
- Jangan Berhenti Belajar
- Berhubungan Secara Secara Individu Dengan Pelanggan
- Melabur dalam Pertumbuhan Profesional
- Garisan bawah
Hampir satu pertiga daripada penasihat kewangan jatuh ke lingkungan 55 hingga 64, menurut laporan Cerulli Associates 2014, mencadangkan bahawa peniaga broker dan penjaga berada dalam risiko kehilangan aset sebagai penasihat keluar dari industri. Pada masa yang sama, data menunjukkan bahawa penasihat penuaan ini telah mengheret kaki mereka apabila merujuk kepada perancangan penggantian. Penasihat kewangan muda tidak lama lagi akan mengalami pasaran pencari kerja akibat penasihat bergegas untuk meningkatkan amalan mereka.
Berikut adalah beberapa petua untuk penasihat kewangan muda ketika mereka melangkah ke industri yang ingin memaksimumkan kejayaan mereka.
Takeaways Utama
- Penasihat kewangan muda mempunyai banyak peluang untuk menemui perniagaan yang berjaya dan membantu pelanggan mereka juga berjaya. Profesional ahli kebun lebih banyak dimasukkan ke dalam alat digital yang boleh membantu mereka mendarat pelanggan mereka sama seperti roboadvisors. Namun, penasihat muda tidak sepatutnya melupakan pendidikan mereka dan kemahiran interpersonal yang diperlukan untuk memastikan pelanggan gembira dengan sentuhan manusia. Dengan bertahun-tahun lebih awal daripada anda, melabur awal dalam perniagaan anda untuk mengkompaunkan pertumbuhan dan membiarkan peluang berisiko keluar.
Jangan Berhenti Belajar
Pasaran kewangan global sentiasa berubah, yang bermaksud penasihat kewangan mesti terus belajar untuk terus meningkat. Sebagai contoh, banyak penyelidikan ekonomi baru-baru ini telah menyokong idea melabur secara pasif dalam dana berdagang pertukaran mata wang indeks (ETF) dan dana bersama kerana mereka dapat memberikan pulangan jangka panjang yang terbaik, sementara teknologi baru sentiasa muncul boleh membantu mengoptimumkan portfolio pelanggan dan meningkatkan pulangan risiko jangka panjang mereka.
Di samping penyelidikan, penasihat kewangan juga harus tetap berada di atas trend pengawalseliaan terkini untuk mengelakkan sebarang masalah di jalan raya. Penasihat kewangan juga harus tetap berada di atas kedua-dua penyelidikan dan trend industri dengan melanggan penerbitan industri, menghadiri persidangan, dan terlibat dalam aktiviti lain yang direka untuk meningkatkan nilai nilai kepada pelanggan. Dengan mengekalkan perubahan ini, penasihat kewangan muda dapat memastikan bahawa mereka meletakkan kedudukan terbaik untuk masa depan, sambil membantu majikan mereka menyesuaikan diri dengan trend baru dan akan datang.
Berhubungan secara peribadi dengan Pelanggan Anda
Tidak ada lagi pilihan bagi seseorang yang mencari nasihat kewangan, dengan dana yang didagangkan oleh bursa yang membuat pendekatan yang lebih mudah dan penasihat rapi menjaga butirannya. Dalam banyak cara, penasihat kewangan menetapkan diri mereka dengan menghubungkan dengan pelanggan pada tahap peribadi untuk memberikan nilai yang lebih baik dalam jangka panjang. Penasihat kewangan muda tidak boleh melupakan kepentingan hubungan dalam masyarakat yang semakin didigitalkan.
Keperluan untuk perhubungan peribadi adalah lebih daripada ciri yang bagus untuk apa-apa amalan. Menurut Penyelidikan MyPrivateBanking, pada akhir tahun 2020 lebih daripada empat trilion dolar akan diuruskan oleh perunding robo dan platform pelaburan automatik di seluruh dunia. Penasihat kewangan muda perlu bergelut dengan trend ini dari semasa ke semasa lebih daripada penasihat penuaan akan selama beberapa tahun baki dalam perniagaan penasihat kewangan.
Penasihat kewangan mungkin ingin mempertimbangkan bekerjasama dengan penasihat robo untuk mengendalikan aspek perancangan kewangan secara automatik, sementara mereka tetap mengawal gambaran yang lebih besar dan peristiwa-peristiwa yang berlaku secara tiba-tiba. Dengan mengambil pendekatan itu, para penasihat muda dapat memosisikan diri mereka sendiri dengan menumpukan pada bidang yang mereka dapat menambah nilai dan bukannya berusaha bersaing secara langsung, yang dapat membayar dividen di jalan sebagai industri matang.
Melabur dalam Pertumbuhan Profesional Anda
Penasihat kewangan mungkin sangat akrab dengan konsep pengkompaunan kepentingan dalam hal kewangan, tetapi prinsip yang sama berlaku untuk waktu yang dihabiskan untuk pertumbuhan profesional. Sebagai contoh, penasihat muda harus selalu membaca buku dan artikel, mengambil kursus latihan dalam talian, sukarela dengan organisasi profesional, dan memperoleh kelayakan pendidikan baru dari masa ke masa untuk terus membina nilai kepada kedua-dua pelanggan dan majikan.
Sebagai tambahan untuk membina nilai mereka sendiri, penasihat muda harus melihat untuk memberi kembali kepada orang lain lebih awal dan sering. Mentoring penasihat kewangan muda atau pelajar adalah cara terbaik untuk mengikuti pengetahuan asas, sambil membantu orang lain dan membina hubungan yang kuat. Mengambil bahagian dalam permintaan kerajaan untuk mendapatkan maklumat tentang dasar adalah satu lagi cara yang baik untuk memberikan kembali kepada masyarakat dengan cara yang menggalakkan kepentingan terbaik setiap orang.
Garisan bawah
Perniagaan penasihat kewangan yang lama tidak lama lagi akan mewujudkan banyak peluang pekerjaan untuk penasihat calon muda yang mencari tempat dalam perniagaan. Apabila tiba masanya, para penasihat muda ini dapat menonjolkan diri untuk berjaya dengan sentiasa belajar, mengekalkan sentuhan peribadi, dan melabur dalam diri mereka dan orang lain.
