Isi kandungan
- Pilih Penyedia
- Jadual Pelantikan
- Kumpulkan Dokumen Anda
- Bulatkan Resit Anda
- Senaraikan Maklumat Peribadi Anda
- Lihat Jika Anda Perlu Pelanjutan
- Rancangan Hadapan untuk Mana-mana Bayaran Balik
- Cari Pulangan Tahun Baru
- Garisan bawah
Kerajaan persekutuan menganggarkan bahawa kira-kira 60% individu menggunakan penyedia dibayar untuk menyelesaikan dan menyerahkan pulangan cukai mereka. Jika anda adalah salah seorang daripada individu tersebut, adalah penting untuk mula menyusun resit, borang, dan dokumen lain sebelum cukai. Pencipta anda mungkin mengambil maklumat secara langsung daripada anda atau meminta anda melengkapkan soal selidik. Sama ada cara, anda memerlukan masa untuk mengumpulkan semua yang anda-dan preparer anda-perlukan. Berikut adalah langkah-langkah untuk diambil.
Takeaways Utama
- Walaupun anda mengupah orang lain untuk menyediakan pulangan cukai anda, anda perlu melakukan kerja-kerja awal sendiri-dan sebelum anda bermula, lebih baik.Buat resit anda dan semak bahawa anda telah menerima semua bentuk yang anda perlukan dari majikan dan institusi kewangan. Pulangan cukai tahun lalu boleh menjadi panduan yang baik untuk memastikan anda tidak kehilangan apa-apa maklumat penting.
Pilih Penyedia
Anda juga harus menanyakan tentang bayaran, yang mungkin bergantung pada kerumitan pulangan anda. Elakkan menggunakan firma yang berhasrat untuk mengambil peratusan bayaran balik anda. Laman web IRS mempunyai tip untuk memilih preparer dan pautan ke direktori penyedia IRS, yang boleh anda cari mengikut kelayakan dan lokasi mereka.
Jadual Pelantikan
Semakin cepat anda bertemu dengan preparer anda, semakin cepat anda dapat menyelesaikan penyertaan anda (walaupun anda memutuskan untuk memfailkan sambungan, seperti dibincangkan kemudian). Sekiranya anda menjangkakan pengembalian dana, anda akan mendapatnya lebih cepat juga. Jika anda menunggu terlalu lama untuk menjadualkan temujanji dengan penyedia cukai, ia mungkin tidak berlaku sebelum 15 April, dan anda boleh melepaskan peluang untuk menurunkan bil cukai anda, seperti membuat caruman boleh ditolak ke IRA atau akaun simpanan kesihatan.
Kumpulkan Dokumen Anda
Menjelang akhir bulan Januari, anda sepatutnya menerima semua dokumen cukai yang anda perlukan dari majikan atau majikan anda, serta dari bank, firma broker, dan lain-lain yang anda menjalankan perniagaan. Untuk setiap borang, periksa maklumat yang sepadan dengan rekod anda sendiri.
Ini adalah beberapa bentuk yang paling biasa:
- Borang W-2, jika anda mempunyai pekerjaan. 1099 borang yang melaporkan pendapatan lain yang anda terima, seperti dividen (1099-DIV), faedah (1099-INT), dan pampasan bukan pekerja yang dibayar kepada kontraktor bebas (1099-MISC). Broker tidak perlu melampirkan Borang 1099-B, yang melaporkan keuntungan dan kerugian pada urus niaga sekuriti, sehingga 31 Januari, jadi mereka mungkin datang sedikit kemudian. Formula 1098, melaporkan apa-apa kepentingan gadai janji yang anda bayarForm W-2G, jika anda pasti kemenangan perjudian
Bulatkan Resit Anda
Resit yang anda perlu sediakan bergantung kepada sama ada anda menyenaraikan potongan anda atau menuntut potongan standard. Anda akan memilih mana-mana yang menghasilkan pembatalan yang lebih besar, tetapi satu-satunya cara untuk mengetahui dengan pasti adalah menambah potongan terperinci anda dan membandingkannya dengan potongan standard anda. Pada tahun 2020, contohnya, potongan standard untuk pembayar cukai tunggal ialah $ 12, 400; untuk pasangan yang berkahwin memfailkan bersama, ia adalah $ 24, 800.
Khususnya, cari resit untuk kos perubatan yang tidak dilindungi oleh insurans atau dibayar balik oleh mana-mana pelan kesihatan lain (seperti akaun belanja fleksibel atau akaun simpanan kesihatan), cukai harta, dan perbelanjaan berkaitan pelaburan). Ini semua tertakluk kepada had, tetapi jika ia cukup besar, mungkin bernilai saat anda menyusun item.
Senaraikan Maklumat Peribadi Anda
Anda mungkin tahu nombor Jaminan Sosial anda, tetapi adakah anda tahu nombor Jaminan Sosial setiap bergantung kepada tuntutan anda? Anda akan mahu memasukkan mereka ke bawah, bersama-sama dengan apa-apa maklumat lain yang mungkin diperlukan oleh penyedia cukai anda. Sebagai contoh, jika anda memiliki rumah percutian atau harta sewa, perhatikan alamatnya. Sekiranya anda menjual harta pada tahun lalu, perhatikan tarikh yang anda beli dan dijual, jumlah yang anda bayar dahulu, dan berapa banyak yang anda terima dari penjualan.
Memutuskan Sama ada untuk Mempunyai Sambungan
Anda boleh meminta pelanjutan untuk memfailkan penyata cukai anda, tetapi anda masih perlu untuk menganggarkan berapa banyak cukai yang anda bayar dan bayar jumlah tersebut pada 15 April.
Rancangan Hadapan untuk Mana-mana Bayaran Balik
- Anda boleh memohon sebahagian atau semua bayaran balik ke cukai tahun depan. Jika anda biasanya membayar anggaran cukai sepanjang tahun, yang boleh membantu menampung ansuran suku pertama. Kerajaan boleh menghantar cek atau mendepositkan bayaran balik terus ke akaun semak atau simpanan anda. Anda boleh menyumbangkan beberapa atau semua bayaran balik anda kepada jenis tertentu akaun (IRA, akaun simpanan kesihatan, akaun simpanan pendidikan) atau membeli bon Simpanan AS melalui Perbendaharaan Langsung.
Anda juga boleh memisahkan bayaran balik anda di antara pilihan deposit langsung dengan melengkapkan Borang 8888. Anda perlu membiarkan penyetelan cukai anda tahu apa yang anda mahu lakukan, supaya dapat ditunjukkan pada penyertaan anda.
Cari Salin Pulangan Tahun Terakhir
- Faedah dan dividen. Pulangan tahun lepas harus menunjukkan bank, dana bersama, atau institusi kewangan lain menghantar anda 1099 borang. Gunakan senarai itu untuk memastikan anda menerima 1099 daripada mereka lagi tahun ini (kecuali jika anda menutup akaun tersebut atau menjual pelaburan dalam masa yang sama). Potongan amal. Jika anda membuat hadiah kecil, anda mungkin tidak menerima sebarang pengakuan daripada organisasi, tetapi anda masih boleh memotong sumbangan ini selagi anda mempunyai cek yang dibatalkan atau bukti lain. Rujuk senarai tahun lalu organisasi yang anda sumbangkan dan lihat sama ada anda membuat hadiah yang sama pada tahun ini.
Garisan bawah
Sama ada anda melakukan cukai sendiri atau mengupah orang lain untuk mengendalikannya, menyimpan rekod yang baik akan menjimatkan masa anda dan, dalam kes penyedia dibayar, wang. Yang lebih awal anda bermula, lebih lancar ia harus pergi, dan lebih cepat anda akan meletakkan proses di belakang anda untuk satu tahun lagi.
