DEFINISI Pelan Kontrak Beban Penyebaran
Pelan kontrak pelebaran beban menyebarkan caj penjualan bersama atau beban, sepanjang tempoh masa. Ia adalah struktur pembayaran fi yang dikenakan kepada dana bersama di mana caj jualan atau komisen (beban) tidak dibayar sepenuhnya pada masa pelabur pertama menyumbang dana kepada dana bersama. Sebaliknya, beban dana bersama disebarkan secara meluas.
MELAKSANAKAN Pelan Kontrak Kontrak Beban Beban
Pelan kontraksi beban yang luas membolehkan sebahagian besar sumbangan awal pelabur kepada akaun untuk digunakan untuk pelaburan sebenar, dan bukannya caj jualan. Dengan berbuat demikian, pelabur dapat memperoleh kedudukan yang lebih besar dalam dana bersama di depan, walaupun sumbangan masa depan akan menjadi lebih kecil.
Rancangan Kontrak
Pelan kontrak adalah jenis pelan pembelian dana bersama. Rancangan ini memerlukan pelabur untuk komited untuk membeli jumlah dolar yang ditetapkan (katakan $ 10, 000) dan membuat bayaran ke arah jumlah ini dari masa ke masa. Pelan ini biasanya memerlukan bayaran yang dibuat secara bulanan dalam jumlah tetap dalam jangka waktu 10-15 tahun. Sebagai balasan, syarikat dana bersama mengeluarkan sijil amanah untuk kepentingan mereka dalam saham itu.
Caj maksimum yang dibenarkan ke atas hayat pelan ialah 9%. Walau bagaimanapun, terdapat dua jenis "pelan beban" yang dibenarkan. Perhatikan bahawa di bawah salah satu pelan ini, bayaran balik penuh semua caj jualan dibuat jika pelabur membatalkan dalam tempoh 45 hari dari permulaan.
- Pelan muatan hadapan - Sehingga 50% daripada bayaran tahun pertama boleh dikenakan ke atas caj jualan. Sekiranya pelabur membatalkan dalam masa 18 bulan dari permulaan, pengembalian dana itu terdiri daripada nilai aset bersih saham ditambah semua caj jualan yang dibayar tolak 15% dari jumlah pembayaran yang dibuat. Pelan pelepasan beban - Sebanyak 20% daripada bayaran setahun boleh dikenakan ke atas caj jualan dan tidak melebihi 16% pada empat tahun pertama boleh ditolak untuk caj jualan. Bayaran balik (selepas 45 hari) terdiri daripada hanya NAB; tiada bayaran balik jualan balik.
Juga, yuran penjagaan dikenakan (sebagai tambahan kepada caj jualan) kerana terdapat peningkatan fungsi kustodian dan perakaunan dalam pelan jenis ini. Pembayaran daripada pelabur didepositkan kepada penjaga (atau pemegang amanah).
Ciri penting lain dari rancangan kontrak termasuk:
- Dua jenis prospektus diperlukan - satu untuk setiap dana pendasar, dan satu khusus kepada terma pelan kontrak itu sendiri. Pembelian sekaligus boleh dibenarkan. Dividen dan keuntungan modal dilaburkan secara automatik pada NAB. Titik henti boleh didapati berdasarkan pembayaran yang dijadualkan.
