Pada tahun 2018 Kumpulan Vanguard, penasihat pelaburan berdaftar Malvern, Pa., Akhirnya melepasi Fidelity Investments sebagai peneraju dalam 401 (k) aset di bawah pengurusan (AUM), dengan menguncup $ 5.3 trilion di bawah jam tangannya. Kejayaan Vanguard sebahagian besarnya disebabkan oleh populariti dana indeks kos rendah, ditambah dengan 401 (k) meja pengurusan penuh perkhidmatannya.
Sesungguhnya, menurut sebuah buku oleh John Bogle yang mencipta dana bersama yang diindeks pertama pada tahun 1975 selepas dia menubuhkan Kumpulan Vanguard dan yang meninggal Pada Januari 2019 pada usia 89-kejayaan dana indeks kemungkinan akan mengakibatkan hanya sedikit pengurusan wang firma yang mengawal setengah daripada semua stok AS. Dalam kes Vanguard, belanja sehentinya telah menarik penaja pelan persaraan dalam berbondong-bondong.
Takeaways Utama
- Kumpulan Vanguard adalah pengurus pelaburan teratas dari segi aset di bawah pengurusan, dengan $ 5.3 trilion di bawah panji-panji mereka. Vanguard terutama dikenali dengan pemilihan dana rendah kos indeks. Berdasarkan kaji selidik, penaja rancangan memberi Vanguard tanda teratas dalam bidang prestasi pelaburan, laman web dan perkhidmatan dalam talian, yuran urusniaga dana, penyelesaian masalah, pilihan pelaburan, dan ketelusan bayaran.
Vanguard 401 (k) Perkhidmatan Pelan
Melalui Kumpulan Pelabur Institusinya, Vanguard menawarkan pelbagai perkhidmatan pengurusan 401 (k), mulai dari reka bentuk pelan dan analisis ke pengawasan pengurusan pelaburan. Penaja merancang ditugaskan pengurus hubungan pelanggan, yang menyediakan sokongan sehari-hari ke atas semua aspek pengurusan pelan.
Di samping itu, perunding Akta Keselamatan Persaraan Pendapatan Pekerjaan (ERISA) sedia ada untuk menangani isu-isu pengawalseliaan dan pematuhan yang mungkin timbul. Akhirnya, jabatan tinjauan portfolio Vanguard bekerja rapat dengan penaja pelan untuk memakan haiwan dan terus memantau pengurus dana luaran.
Vanguard telah melabur secara besar-besaran dalam sistem back-officenya untuk menyediakan pentadbiran pelan canggih dan perkhidmatan penyimpanan rekod. Hasilnya, pelanggan sangat mendapat manfaat daripada prosedur yang lebih diperkemas yang mengurangkan kos mereka dan menentukan kawasan untuk pelan potensi peningkatan penyertaan.
Dalam kajian oleh perundingan pemasaran Laporan Cogent, pelan peserta menilai Vanguard tertinggi dalam kepuasan keseluruhan.
Bagaimana Pelaksanaan Vanguard dalam 401 (k) Perkhidmatan Pengurusan?
Menurut satu kajian oleh perundingan pemasaran Cogent Reports, pelan peserta menilai Vanguard yang tertinggi dalam kepuasan keseluruhan dan secara khusus menduduki peringkat pertama dalam kategori berikut:
- Prestasi PelaburanPemasaran Laman web dan perkhidmatan dalam talianPermohonan urus niagaPelbagai masalah Resolusi pelaburan Opsyen pelaburan Ketelusan dalam mesyuarat Pemantauan
Apabila penaja rancangan ditanya untuk menilai kepuasan keseluruhan mereka dengan penyedia rancangan mereka, 83% pelanggan Vanguard menyatakan kepuasan tertinggi dengan perkhidmatan mereka. Sementara itu, kadar kepuasan pelan purata hanya 62%. Kaji selidik itu juga mendapati bahawa Vanguard menduduki tempat pertama dalam bidang berikut:
- Ketepatan dan ketepatan masa proses urus niagaPerkhidmatan pentadbiran sokonganPusat 550 sokongan pemfailanKualiti pilihan pelaburanPerkara perbelanjaan jangkaKualiti dan kejelasan maklumat pendedahan fiTransparency feesPlan pengurusan yuran
Penaja merancang memegang tanggungjawab fidusiari untuk memastikan bahawa yuran pengurusan pelaburan adalah berpatutan, berdasarkan perkhidmatan yang disediakan. Menurut kaji selidik NerdWallet mengenai Akaun IRA Terbaik untuk 2018, Vanguard berada di peringkat tertinggi dalam nilai dari segi kos oleh penaja pelan perkhidmatan penuh.
