Siri 6

Siri 6 adalah lesen sekuriti yang melayakkan pemegang untuk mendaftar sebagai wakil syarikat dan menjual dana bersama, anuiti dan insurans yang berubah-ubah. Pemegang lesen Seri 6 tidak dibenarkan menjual sekuriti korporat atau perbandaran, program penyertaan langsung dan pilihan. Dengan Siri 6, seseorang individu boleh membeli atau menjual dana bersama, insurans hayat berubah-ubah, sekuriti dana perbandaran, anuiti berubah-ubah dan amanah pelaburan unit.

Siri 6

Siri 6 adalah lesen yang dicari oleh profesional dalam industri perkhidmatan kewangan. Pekerjaan biasa menggunakan lesen Seri 6 termasuk penasihat kewangan, pakar pelan persaraan, penasihat pelaburan dan bank swasta. Untuk mendapatkan lesen Seri 6, calon mesti lulus peperiksaan Perolehan Syarikat Pelaburan / Variable Contracts Products Limited (Siri 6). Peperiksaan Keperluan Industri Sekuriti (SIE) adalah peperiksaan utama untuk peperiksaan Siri 6.

Peperiksaan Siri 6 ditadbirkan oleh Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), yang merangkumi topik mengenai dana bersama, anuiti berubah, sekuriti dan peraturan cukai, pelan persaraan dan produk insurans. Gred lulus dicapai dengan betul menjawab sekurang-kurangnya 35 daripada 50 soalan dengan betul dalam masa 90 minit. Terdapat lima soalan tambahan yang tidak disenaraikan untuk sejumlah 55 soalan. Ujian kos $ 40. Ia ditadbir melalui komputer tanpa bahan rujukan yang dibenarkan.

Keperluan Siri 6

Calon mestilah ditaja oleh ahli FINRA atau organisasi kawal selia sendiri (SRO) untuk mengambil peperiksaan. Tiada prasyarat untuk peperiksaan, tetapi peperiksaan Sijil Industri Sekuriti (SIE) ialah Siri 6 adalah satu keunggulan. Sebelum Oktober 2018, peperiksaan itu adalah 100 soalan dan tidak mempunyai kepakaran SIE.

Selepas menerima gred lulus, calon-calon mesti mendaftar dengan FINRA melalui firma penajaan mereka untuk menguruskan sekuriti yang diberi kuasa. Pemegang Siri 6 dianggap wakil terhad firma penaja mereka. Sebagai wakil yang terhad, mereka boleh menjual dana bersama, anuiti berubah-ubah dan premium insurans.

Garis Panduan Ujian Siri 6

Seperti yang digariskan oleh FINRA, peperiksaan Siri 6 merangkumi empat bahagian tertentu:

• Mencari Perniagaan untuk Broker-peniaga dari Pelanggan dan Pelanggan Berpotensi, yang terdiri daripada 12 soalan-meliputi 24% daripada peperiksaan. Akaun Akaun Selepas Mendapatkan dan Menilai Profil Kewangan Pelanggan dan Objektif Pelaburan adalah lapan soalan-meliputi 16% dari peperiksaan. Pelanggan yang mempunyai Maklumat Mengenai Pelaburan, Membuat Cadangan yang Serah, Pemindahan Aset dan Mengekalkan Rekod yang Bersesuaian adalah separuh peperiksaan pada 25 soalan-meliputi 50% peperiksaan. Mengikut dan Mengesahkan Arahan Pembelian dan Penjualan Pelanggan; Proses, Selesai dan Mengesahkan Transaksi adalah lima soalan-meliputi 10% peperiksaan.

Mengekalkan Lesen Siri 6

Untuk memastikan lesen Seri 6, pemegang lesen mesti memenuhi keperluan pendidikan yang berterusan dan ditaja oleh syarikat berdaftar FINRA. Butiran mengenai pendidikan berterusan boleh didapati di sini: FINRA pendidikan berterusan.

Program pendidikan berterusan FINRA merangkumi dua unsur: unsur pengawalseliaan dan elemen tegas. FINRA memerlukan pemegang lesen untuk melengkapkan sesi latihan berasaskan komputer dalam masa 120 hari selepas ulang tahun kedua pendaftaran mereka. FINRA juga memerlukan sesi latihan berasaskan komputer setiap tiga tahun selepas itu. Unsur induk memerlukan peniaga broker untuk menubuhkan dan mengekalkan program pendidikan yang berterusan.