Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE dan pembrokeran dalam talian lain yang mempunyai perkhidmatan nasihat robo mungkin perlu mengubah cara mereka memindahkan wang kepada pelanggan jika cadangan dalam rang undang-undang pembaharuan cukai Senat akan diluluskan.
Peraturan baru akan mengubah cara pelabur memunggah stok yang berada dalam akaun pembrokeran yang boleh dikenakan cukai. Kerana itu, para pelabur boleh memilih yang banyak untuk dijual apabila mereka mempunyai lebih daripada satu kedudukan dalam stok, dana bersama atau dana tukaran bursa (ETF), tetapi dengan peraturan yang dicadangkan yang pertama kali di mula-mula, pelabur akan menjadi dikehendaki untuk menjual saham yang mereka beli terlebih dahulu, yang sering kali banyak yang mempunyai keuntungan yang paling dan dengan itu menghasilkan hit cukai yang lebih besar.
Sekiranya peraturan itu berkuatkuasa, ia mungkin memerlukan penasihat robot untuk menukar algoritma mereka yang direka untuk membantu para pelabur memilih banyak yang tepat untuk menjual dengan mata ke arah mengurangkan cukai. Ia juga boleh menghalang penebangan cukai apabila seorang pelabur menjual saham yang menang dan kehilangan pada masa yang sama untuk mengimbangi sebarang keuntungan modal jika pelabur memiliki banyak stok yang berlainan. Dana bersama dikecualikan daripada peraturan selepas tindak balas daripada industri pelaburan, yang berpendapat bahawa pelanggan perlu membayar lebih banyak cukai dan kemungkinan akan lebih cenderung untuk memegang stok untuk lebih lama akibatnya.
"Ia pada dasarnya bermakna cukai yang lebih tinggi untuk pelabur kerana mereka kurang berkuasa, " Alex Benke, naib presiden nasihat dan melabur di Robo-penasihat Betterment, baru-baru ini memberitahu CNBC. Eksekutif menyatakan bahawa Betterment perlu mengubah algoritmanya jika peraturan itu berlalu.
Sama ada atau tidak sebahagian daripada rang undang-undang cukai yang sebenarnya berlalu adalah di udara kerana Republikan masih membahaskan apa yang harus dimasukkan dalam cadangan akhir yang melangkah meja Presiden Donald Trump. Matlamatnya adalah untuk mendapatkan sesuatu yang ditandatangani menjelang akhir tahun 2017. Peraturan baru yang berpotensi datang sebagai pembrokeran dalam talian, terutamanya TD Ameritrade, menonjolkan alat penuaian cukai baru sebagai cara untuk menonjol dari saingan.
Awal bulan ini, TD Ameritrade mengeluarkan perkhidmatan penuaian cukai baru untuk pelabur ETF yang memegang pelaburan mereka di luar akaun simpanan persaraan yang berfaedah. Walaupun mudah untuk melihat pemenang dan rugi dalam portfolio saham, ia boleh menjadi lebih sukar untuk mengenal pasti peluang tersebut untuk pelabur ETF. Untuk membantu proses ini, TD Ameritrade melancarkan perkhidmatan percuma untuk mereka yang mempunyai akaun yang dikenakan cukai yang dilaburkan dalam Portfolio Penting dan Pengurusan Portfolio TD Ameritrade Pelaburan.
Pelanggan yang mendaftar dalam perkhidmatan penuaian kerugian cukai menerima semakan portfolio mereka dari pembrokeran dalam talian setiap hari untuk mengenal pasti peluang menuai kerugian cukai. Sekiranya tidak ada sebarang keuntungan modal atau jika kerugian melebihi keuntungan, pelabur boleh menggunakan kerugian tersebut untuk mengimbangi $ 3, 000 pendapatan bercukai lain setiap tahun. Selepas mengimbangi keuntungan modal, pelabur boleh membawa kerugian tambahan ke tahun-tahun akan datang juga.
