Millennials telah menerajui cara melabur dalam syarikat-syarikat yang berusaha untuk melindungi alam sekitar dan masyarakat. Dikenali sebagai "kesan pelaburan, " pendekatan ini telah tersebar di luar generasi milenium kepada boomer bayi dan pelabur yang lebih tua.
Melabur kesan bukan konsep baru, tetapi trendnya telah menjadi begitu popular sehingga banyak dana bersama yang mengkhususkan diri dalam pelaburan berasaskan prinsip. Ini sering diukur dengan perhatian kepada ESG - atau persekitaran, sosial dan tadbir - kriteria. Idea ini adalah untuk mencari pelaburan yang membantu orang dan planet ini, dan yang mempunyai gaji yang munasabah tersebar di antara eksekutif dan pekerja.
Kami telah memilih lima dana bersama yang mengkhususkan diri dalam pelaburan berinvestasi berdasarkan komitmen mereka terhadap pemeriksaan ESG dan keupayaan mereka untuk menghasilkan pulangan yang positif sepanjang tahun. Semua angka kini adalah pada 1 Oktober 2018.
1. Parnassus Endeavor Investor (PARWX)
Tumpuan dana ini adalah pada syarikat-syarikat yang mempunyai persekitaran kerja yang baik untuk pekerja. Tujuan fokus ini adalah untuk menyokong kesejahteraan pekerja dan mencari syarikat yang lebih pesaing kerana pengekalan pekerja yang lebih baik.
Parnassus Endeavor Investor cenderung untuk mencari syarikat-syarikat yang ia percaya adalah undervalued dan berusaha untuk merealisasikan penghargaan modal dengan melabur dalam syarikat-syarikat ini. PARWX mengelakkan firma yang terlibat dalam alkohol, perjudian, tembakau, atau industri "naib" yang lain, serta syarikat bahan api fosil.
Parnassus menggunakan teknik canggih untuk pemeriksaan ESG untuk menubuhkan alam semesta syarikat untuk dipilih, kemudian mempersempit pemilihannya kepada 30 atau 40 syarikat dengan asas yang kuat. Dana ini mempunyai hasil purata sebanyak 14.0% dalam tempoh lima tahun.
- Pulangan YTD: 5.11% Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0.92% Penilaian Morningstar ★★★★★ Penilaian Risiko Morningstar Di Atas Aset PurataNet: $ 5.19 bilionPenggunaan: 1.90%
2. Runcit Bon Pilihan Sosial TIAA-CREF (TSBRX)
Dana ini mencari penghasilan dan penghargaan modal pada masa yang sama. Kira-kira 80% aset dana berada dalam bon syarikat yang memenuhi piawaian ESG. Perhatikan bahawa dana melabur dalam bon perbandaran dan bon kerajaan AS sebagai tambahan kepada bon korporat. Ia juga boleh membeli sekuriti yang disokong gadai janji.
TSBRX mempunyai sasaran 10% asetnya dalam syarikat sosial dan alam sekitar yang positif. Ia mungkin melabur dalam perumahan yang mampu dimiliki, pembangunan masyarakat, tenaga lestari, atau sumber semula jadi.
90% daripada portfolio lain mungkin tidak lulus ujian ESG, jadi dana ini adalah untuk mereka yang boleh menerima tumpuan terhadap pelaburan berinvestasi ketika mencari pulangan daripada syarikat-syarikat yang lebih tradisional.
- Pulangan YTD: -0.75% Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0.65% Rating Morningstar ★★★★ Morningstar Risk Rating AverageNet Assets: $ 2.49 bilionPenggunaan: 2.50%
3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)
Dana ini menghapuskan syarikat alkohol dan tembakau, serta syarikat dan firma kuasa nuklear yang menjual kepada tentera. Pengkritik saham memerlukan kepelbagaian tempat kerja, dengan sekurang-kurangnya satu wanita di lembaga pengarah dan tidak ada pelanggaran hak asasi manusia.
Daripada kira-kira 400 stok, tiga bahagian utama ialah Apple, Microsoft, dan Alphabet, dan secara keseluruhannya, kepelbagaian mempunyai perwakilan yang kuat terhadap syarikat penjagaan kesihatan dan teknologi. Dana itu telah mengalahkan S & P 500 sebanyak hampir 1% setahun secara purata.
- Pulangan YTD: 10.99% Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0.20% Penilaian Morningstar ★★★★★ Penilaian Risiko Morningstar Di Atas Aset PurataNet: $ 5.17 bilionPenggunaan: 1.39%
4. Walden Equity (WSEFX)
Walden sanggup melabur di mana-mana syarikat saiz tetapi cenderung mempunyai syarikat besar dalam portfolionya. Syarikat-syarikat skrin pengurus wang menurut garis panduan ESG.
Yang berkata, syarikat itu sendiri memiliki McDonald's dan Conoco Phillips, serta Nike, tiga syarikat yang mengemukakan masalah untuk beberapa pelabur kesan. Dana ini tidak akan melabur dalam senjata, tumbuhan nuklear, atau syarikat alkohol atau tembakau.
Pulangan telah mengalahkan S & P 500 secara konsisten selama lima tahun. Ia menyimpan sekurang-kurangnya 80% asetnya dalam sekuriti ekuiti dan memberi tumpuan kepada syarikat-syarikat besar.
- Pulangan YTD: 9.63% Nisbah Perbelanjaan (bersih): 1.00% Rating Morningstar ★★★ Penilaian Risiko Morningstar Di Bawah Aset PurataNet: $ 220.45 jutaPenggunaan: 0.81%
5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)
Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang tertinggi dalam senarai kami. Ia melabur dalam syarikat pertengahan dan syarikat besar dan mungkin melabur di syarikat di luar Amerika Syarikat. Dana itu juga melabur dalam niaga hadapan dan opsyen.
Domini telah menubuhkan kriteria sosial dan alam sekitar sendiri untuk mengukur syarikat. Sebagai tambahan kepada pemeriksaan ESG, dana mencari syarikat yang terlibat dalam komuniti mereka, menyokong kesejahteraan pekerja, dan menunjukkan keprihatinan terhadap ekosistem.
Dana itu telah mewujudkan indeks syarikatnya dari mana untuk dipilih dan telah berjaya mengekalkan pulangan S & P 500.
- Pulangan YTD: 5.74% Nisbah Perbelanjaan (bersih): 1.14% Penilaian Morningstar ★★ Penilaian Risiko Morningstar Di Atas Aset PurataNet: $ 822.64 jutaPenggunaan: 0.65%
Garisan bawah
Dana bersama bergerak dengan pantas untuk menghasilkan produk untuk pelabur kesan. Tetapi seperti yang anda dapat lihat dari perihalan dana dalam senarai ini, anda perlu menimbang dengan teliti apa yang mereka anggap sebagai melabur dalam tanggungjawab sosial. Sesetengah dana meletakkan peratusan aset yang kecil untuk melabur, sementara yang lain mendedikasikan portfolio syarikat yang bertanggungjawab sepenuhnya.
