Pelabur yang mencari pendapatan dari portfolio mereka perlu melihat dengan lebih dekat pada Amanah Pelaburan Harta Tanah (REIT). Real estat ETF mengambil hit yang buruk semasa krisis gadai janji subprima tahun 2008, tetapi telah menghasilkan pulangan positif sejak masa itu kerana kadar faedah kekal rendah.
Inilah yang anda perlu tahu tentang REIT dan bagaimana ia boleh memberi manfaat kepada anda.
Bagaimana REITs berfungsi
Kongres mencipta REITs pada tahun 1960 sebagai cara orang ramai untuk melabur dalam hartanah komersil. REIT adalah syarikat yang membeli, mengurus dan membangunkan hartanah komersil hartanah. Kebanyakan REIT didagangkan secara terbuka, dan yang tidak datang dengan risiko tambahan. REIT pertama yang dilaburkan kebanyakannya dalam syarikat gadai janji, tetapi sejak itu diperluas untuk meliputi semua aspek harta tanah, termasuk pegangan harta tanah, kediaman, perindustrian dan komersial.
REIT adalah serupa dengan dana bersama kerana mereka diurus secara profesional dan setiap saham yang dibeli mewakili kepentingan yang tidak berbelah bahagi dalam setiap harta yang dimiliki oleh REIT. Para pelabur juga boleh membeli dan menjual REIT semasa perdagangan intraday seperti mana-mana jenis keselamatan awam yang lain. Keupayaan untuk masuk dan keluar dari instrumen ini dengan cepat adalah salah satu kelebihan utama mereka; pelabur tidak perlu menunggu selama berbulan-bulan untuk menjual harta untuk pergi keluar untuk mendapatkan wang mereka.
Amanah Pelaburan Harta Tanah (REIT)
REIT juga dikehendaki oleh undang-undang untuk membayar sekurang-kurangnya 90% daripada pendapatan mereka dalam bentuk dividen kepada para pemegang saham, yang menjadikan mereka pilihan menarik bagi pelabur pendapatan. REIT dipengaruhi oleh perubahan dalam kadar faedah, tetapi persekitaran kadar faedah yang rendah telah membantu mereka berkembang dan menghasilkan hasil yang menarik.
REIT gadai janji adalah salah satu subsektor REIT utama. REIT ETF (REM) iShares FTSE NAREIT Mortgage (REM) naik 0.25% untuk tahun ini, manakala iShares FTSE NAREIT Residential REIT ETF (REZ) telah mengembalikan 3.41%.
REIT antarabangsa bergelut pada 2018. Vantuer Real Estate Amerika Syarikat Vanguard Global (VNQI) telah jatuh hampir 11.90% pada tahun ini. Dana ini mempunyai hasil semasa sebanyak 5.50%, yang lebih tinggi daripada hasil perbendaharaan sepuluh tahun. Walaupun REITs akan berdampak negatif apabila kadar faedah lebih tinggi, namun mereka masih boleh menjadi lebih baik daripada dana bon, kerana kos peminjaman masih akan sangat rendah untuk beberapa waktu yang akan datang.
Garisan bawah
REIT menyediakan pelabur dengan cara yang mudah dan cair untuk melabur dalam pegangan hartanah komersil dan memperoleh hasil yang lebih tinggi daripada bon yang membayar. Terdapat banyak REIT ETF untuk dipilih, dan kebanyakannya melabur dalam sub-sektor khusus pasaran hartanah, seperti syarikat gadai janji atau hartanah perindustrian. Untuk maklumat lanjut mengenai REIT, rujuk penasihat kewangan anda.
(Untuk bacaan lanjut, lihat: 5 Jenis REIT dan Cara Melabur dalam Mereka. )
