Apakah Pengeluaran yang Dikawal?
Pengendalian terkawal adalah teknik yang biasanya digunakan dalam pengurusan tunai korporat yang membantu syarikat memantau dan menyusun pembayaran mereka sementara mendapat manfaat sebanyak mungkin dari minat yang diperoleh. Pengendalian terkawal digunakan untuk mengawal aliran cek melalui sistem perbankan setiap hari, biasanya dengan memerintah pengedaran pemeriksaan sekali sehari (biasanya pada awal hari). Ini dilakukan untuk memenuhi tujuan tertentu atau dana manajemen dana.
Pengeluaran terkawal biasanya digunakan untuk memaksimumkan tunai yang tersedia untuk pelaburan atau pembayaran hutang institusi. Ini membolehkan lebihan dana dilaburkan dalam pasaran wang selama mungkin. Teknik ini adalah pendekatan yang bertentangan dengan pembayaran yang ditangguhkan atau float Reserve Federal.
Pengeluaran yang Dikawal Dijelaskan
Pengendalian terkawal adalah sejenis perkhidmatan pengurusan tunai yang hanya tersedia untuk syarikat. Nama ini berasal dari fungsinya: ia membolehkan pelanggan korporat bank melihat perbelanjaan mereka, atau pengeluaran , setiap hari, yang merupakan tempoh masa yang dikawal .
Pengendalian terkendali membolehkan syarikat mengkaji semula dan mempertimbangkan pengeluaran yang belum selesai yang ada dalam akaun bank syarikat mereka setiap hari. Ini, seterusnya, membolehkan syarikat untuk memaksimumkan aliran tunai untuk pelaburan dan pembayaran hutang. Ia juga memberi mereka keupayaan untuk membuat pilihan mengenai pembayaran dan pendanaan berdasarkan aset mana yang mempunyai potensi tertinggi untuk kepentingan pendapatan. Aset faedah yang lebih tinggi boleh dibiarkan untuk tempoh yang lebih lama untuk terus menjana keuntungan, manakala aset faedah yang lebih rendah boleh digunakan untuk keperluan pembayaran segera atau jangka pendek.
Perbadanan cenderung lebih suka pengeluaran yang dikawal kerana kelebihan yang diberikannya dari segi faedah yang diperolehi. Terdapat dua cara yang memanfaatkan minat yang diperolehi:
- Pertama sekali, untuk memaksimumkan potensi minat yang diperoleh, syarikat akan biasanya menyimpan aset mereka ke dalam akaun pendapatan faedah yang tinggi sehinggalah mereka diperlukan pada masa akan datang untuk pembayaran pembayaran. Teknik ini membantu syarikat memperolehi kepentingan yang tinggi dalam akaun mereka disebabkan aset yang disimpan di dalamnya. Teknik kedua untuk memperoleh faedah dari pembayaran yang dikendalikan melibatkan manfaat dari masa apungan transaksi pembayaran kewangan. Masa terapung adalah istilah yang merujuk kepada tempoh masa yang wujud di antara apabila pembayaran dibuat terlebih dahulu dan apabila jumlahnya dibersihkan.
Takeaways Utama
- Pengendalian terkawal adalah sejenis perkhidmatan pengurusan tunai yang hanya tersedia untuk syarikat. ia membolehkan pelanggan korporat bank melihat perbelanjaan mereka, atau pengeluaran, setiap hari, yang merupakan tempoh masa yang dikawal. Pengendalian yang terkawal digunakan untuk mengatur aliran cek melalui sistem perbankan setiap hari, biasanya dengan mandat sekali -distribusi pemeriksaan harian.
Contoh Pengeluaran Yang Dikawal
Sebagai contoh, jika syarikat menulis cek untuk membayar barang dan perkhidmatan, ia akan mengambil masa beberapa hari untuk dibersihkan. Kelewatan ini boleh memberi manfaat kepada pemegang akaun, kerana faedah diperoleh sementara dana berada dalam akaun, menunggu untuk dipindahkan. Individu mungkin tidak mendapat banyak dari ini kerana mereka hanya mempunyai sedikit dalam akaun untuk memperoleh faedah. Tetapi untuk perbadanan multi-nasional, kelebihannya adalah besar, dengan jumlah wang yang besar terkumpul kepentingan yang besar, walaupun selama satu atau dua hari.
