Bitcoin dan mata wang kriptografi lain telah beroperasi di pasaran Barat liar yang sering kali melontarkan tahap pengawasan kerajaan yang dilaksanakan melalui sistem kewangan tradisional. Kini, bagaimanapun, industri yang sangat tidak menentu boleh menghadapi ancaman terbesarnya, seperti yang digariskan dalam laporan Bloomberg baru-baru ini.
Organisasi antara kerajaan dijangka akan menerbitkan peraturan pada 21 Jun yang boleh menyebabkan kelewatan untuk berdagang aset digital, serta meningkatkan kos untuk pertukaran kripto dan 500 dana crypto. Peraturan baru itu adalah "salah satu ancaman terbesar untuk crypto hari ini, " menurut Eric Turner, pengarah penyelidikan di penyelidik crypto Messari Inc. "Cadangan mereka boleh mempunyai impak yang jauh lebih besar daripada SEC atau mana-mana pengawal selia yang telah ada sekarang, " dia menambah.
Garis panduan FATF baru
- Garis panduan baru menggariskan bagaimana kerajaan harus mengawasi perniagaan cryptoWala mempengaruhi pertukaran, penjaga dan dana lindung nilai, yang lainMereka meminta syarikat untuk mengumpul maklumat mengenai pelanggan yang memulakan transaksi yang melebihi $ 1, 000 atau 1, 000 euroBaik secara drastik meningkatkan masa transaksi, kos, dan melompat dalam transaksi P2P
Pasukan Petugas Tindakan Kewangan adalah usaha pelbagai kerajaan yang membangunkan cadangan untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, menurut Bloomberg. Organisasi yang mempunyai 38 ahli termasuk AS dan diikuti oleh lebih dari 200 buah negara, sedang bersedia untuk melepaskan garis panduan mengenai menangani cryptocurrency bagi setiap negara untuk melaksanakannya sendiri, menurut jurubicara FATF, Alexandra Wigmenga-Daniel. Organisasi akan menggariskan bagaimana kerajaan harus mengawasi perniagaan yang bekerja dengan token dan kriptografi, termasuk pertukaran, penjaga dan dana lindung nilai.
Peraturan Dilihat sebagai Beban Utama
Garis panduan FATF yang baru akan menghendaki semua syarikat untuk mengumpul maklumat mengenai pelanggan yang memulakan transaksi melebihi $ 1, 000 atau € 1, 000, termasuk butiran mengenai penerima dana. Maklumat ini kemudiannya akan dihantar kepada pembekal khidmat penerima. Walaupun pada nilai muka ini kelihatannya mudah, proses itu dapat membuktikan sangat memakan masa dan tidak efisien.
Beban baru ini melibatkan penetapan penerima dana dalam industri di mana alamat dompet yang paling banyak pada pencari digital yang menyokong cryptocurrency tidak dikenali, menurut Bloomberg.
John Roth, ketua pegawai pematuhan di pertukaran kripto Bittrex, yang mempunyai kira-kira $ 58 juta dalam jumlah perdagangan harian, menawarkan pandangan yang kurang baik terhadap peraturan baru. "Ia sama-sama memerlukan penstrukturan semula teknologi yang lengkap dan asas, atau ia memerlukan sistem selari global untuk dibina di antara 200 atau lebih pertukaran di dunia, " katanya kepada Bloomberg. "Anda boleh membayangkan kesukaran dalam membina sesuatu seperti itu."
Mary Beth Buchanan, penasihat umum di Kraken yang berpusat di Silicon Valley, pertukaran dengan jumlah dagangan $ 195 juta yang lain, mengatakan bahawa terdapat segelintir bursa AS yang cuba mewujudkan sistem sedemikian.
"Tanpa sistem teknologi yang dipertingkatkan, ini adalah kes cuba memohon peraturan abad ke-20 ke teknologi abad ke-21, " kata Buchanan kepada Bloomberg. "Tidak ada penyelesaian teknologi yang membolehkan kami mematuhi sepenuhnya. Kami sedang bekerjasama dengan bursa antarabangsa untuk mencuba penyelesaian."
Sistem sedemikian boleh mengakibatkan lonjakan urus niaga kepada individu untuk pedagang yang ingin melindungi privasi mereka. Sehubungan ini, penggunaan peraturan bank di dunia kripto akan mengakibatkan ketelusan untuk penguatkuasaan undang-undang.
"FATF benar-benar perlu menimbangkan banyak akibat yang tidak diinginkan untuk menerapkan peraturan khusus ini kepada pembekal perkhidmatan maya, " kata Jeff Horowitz, Ketua Pegawai Pematuhan di Coinbase, kepada Bloomberg, walaupun beliau menyatakan bahawa dia memahami "mengapa FATF mahu melakukan ini."
Melihat ke hadapan
Masih banyak bergantung kepada bagaimana peraturan FATF akan ditafsirkan dan dikuatkuasakan oleh pengawal selia khusus negara. Organisasi seperti Lembaga Kawalan Industri Kewangan (FINRA) dijangka mula menggandakan penguatkuasaan dan boleh diikuti oleh agensi kerajaan, menurut laporan berita.
Jika ada satu perkara yang pasti, jika negara tidak mematuhi peraturan baru, ia akan dimasukkan ke dalam senarai hitam dan dengan risiko "pada dasarnya kehilangan akses kepada sistem kewangan global, " menurut Jesse Spiro, ketua dasar di firma penyiasatan firma Chainalysis Inc.
