Isi kandungan
- Apa itu ETF?
- Jenis-jenis ETF yang berlainan
- Indeks Nasdaq-100
- SPDRs
- iShares dan Vanguard
- Sumber Penyasaran
- Fokus Pasaran Baru
- Penggerak bertentangan
- DIAMONDs
- Garisan bawah
Dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) adalah sejenis instrumen kewangan yang kelebihan uniknya terhadap dana bersama telah menangkap mata ramai pelabur. Sekiranya anda mencari tugas-tugas menganalisis dan memilih stok yang sedikit menakutkan, ETF mungkin sesuai untuk anda.
Apa itu ETF?
Fikirkan ETF sebagai dana bersama yang berdagang seperti stok. Sama seperti dana bersama, ETF mewakili sekumpulan sekuriti (seperti stok) yang mencerminkan indeks seperti S & P 500 atau Indeks Bon Agregat AS Barclays Capital.
Walau bagaimanapun, ETF bukan dana bersama; ia berdagang sama seperti syarikat lain di bursa saham. Tidak seperti dana bersama yang mempunyai nilai aset bersih (NAB) yang dikira pada akhir setiap hari dagangan, harga ETF berubah sepanjang hari, bervariasi dengan bekalan dan permintaan. Adalah penting untuk diingat bahawa walaupun ETF cuba meniru pulangan ke atas indeks, tidak ada jaminan bahawa mereka akan melakukannya dengan tepat. Ia tidak biasa untuk melihat perbezaan 1% atau lebih antara pulangan akhir tahun indeks sebenar dan ETF.
Dengan memiliki ETF, anda mendapat kepelbagaian dana bersama ditambah fleksibiliti stok. Oleh kerana perdagangan ETF seperti saham, anda boleh menjualnya pendek, beli pada margin dan beli sekurang-kurangnya satu saham (jika dikehendaki). Keuntungan lain ialah nisbah perbelanjaan kebanyakan ETF adalah lebih rendah daripada purata dana bersama. Sebagai contoh, SPDR S & P 500 ETF (SPY) mempunyai nisbah 0, 09% yang rendah sebagai nisbah perbelanjaan, sehingga 3 Februari 2019. Apabila membeli dan menjual ETF, anda membayar broker anda komisen yang sama yang anda akan bayar pada mana-mana biasa perdagangan.
Jenis-jenis ETF yang berlainan
ETF pertama ialah dana indeks S & P 500 (digelar "labah-labah" kerana simbol ticker SPDR mereka), yang mula berdagang di Bursa Saham Amerika (AMEX) pada tahun 1993. Hari ini - menjejaki pelbagai jenis aset, jenis aset indeks khusus-khusus dan luas pasaran - ada ribuan perdagangan ETF di pasaran terbuka.
Anda boleh mencari ETF untuk apa sahaja jenis pasaran. Contohnya, jika anda berminat untuk mendapatkan pendedahan kepada beberapa saham Eropah melalui pasaran Austria, anda boleh melihat dana Indeks iShares MSCI Austria Index (EWO).
Beberapa ETF yang lebih popular mempunyai julukan seperti kiub (QQQ) dan berlian (DIAs). Kebanyakan ETF dikendalikan secara pasif, bermakna para pelabur menjimatkan banyak yuran pengurusan.
Indeks Nasdaq-100
ETF ini mewakili Indeks Nasdaq-100 (QQQ), yang terdiri daripada 100 syarikat domestik dan antarabangsa yang tidak didagangkan secara aktif dan aktif di Nasdaq. QQQ menawarkan pelabur pendedahan luas kepada sektor teknologi. Kerana ia mengatasi risiko yang datang dengan melabur dalam saham individu, QQQ adalah cara terbaik untuk melabur dalam prospek jangka panjang industri teknologi. Kepelbagaian yang ditawarkan ini boleh menjadi kelebihan besar apabila turun naik dalam pasaran. Sekiranya syarikat berteknologi tidak mencukupi pendapatan yang diunjurkan, ia mungkin akan teruk.
SPDRs
Biasanya disebut sebagai labah-labah, instrumen pelaburan ini membenderkan penanda aras S & P 500 dan memberikan anda pemilikan dalam indeks. Bayangkan masalah dan perbelanjaan yang terlibat dalam membeli semua 500 saham di S & P 500. SPDR membolehkan pelabur individu memiliki saham indeks dengan cara yang kos efektif.
Ciri-ciri SPDR lain yang lebih baik ialah mereka membahagi pelbagai sektor stok S & P 500 dan menjualnya sebagai ETF berasingan - terdapat puluhan jenis ETF ini. Indeks teknologi pilih sektor, contohnya, mengandungi sekitar 70 kepelbagaian yang berbeza yang meliputi produk yang dibangunkan oleh syarikat-syarikat seperti pengeluar pertahanan, peralatan telekomunikasi, perkakasan, perisian, dan semikonduktor. ETF ini berdagang di bawah simbol XLK di NYSE ARCA.
iShares dan Vanguard
iShares adalah jenama ETF BlackRock. Pada tahun 2019, terdapat kira-kira 800 dagangan iShares dengan lebih daripada satu trilion dolar di bawah pengurusan. BlackRock telah mengeluarkan sejumlah iShares yang mengikuti banyak indeks utama di seluruh dunia termasuk Nasdaq, NYSE, Dow Jones, dan Standard & Poor's. Semua perdagangan ETF tertentu di bursa utama di AS sama seperti stok biasa.
Sama seperti iShares adalah jenama ETF Black Rock, Vanguard ETF adalah jenama Vanguard dari instrumen kewangan. Vanguard juga menawarkan beratus-ratus ETF untuk pelbagai bidang pasaran termasuk sektor kewangan, penjagaan kesihatan dan utiliti.
Sumber Penyasaran
Dana juga boleh menyediakan cara untuk melabur dalam sumber semula jadi seperti Dana Gas Asli Amerika Syarikat (UNG). Pelaburan-pelaburan ini memberikan penambahan semula harga gas asli, selepas perbelanjaan dan cuba mengikuti harga gas asli dengan membeli kontrak niaga hadapan gas asli pada bulan-bulan mendatang. Seperti semua dana, anda perlu memerhatikan nisbah jumlah perbelanjaan sebelum melabur.
Fokus Pasaran Baru
Pelaburan ini cuba meniru pulangan yang dilihat dalam BlackRock Institutional Trust, iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM). ETF ini diwujudkan sebagai penanda aras ekuiti untuk prestasi keselamatan antarabangsa. Sekiranya anda ingin mendapatkan pendedahan antarabangsa, khususnya untuk pasaran baru muncul, ETF ini mungkin untuk anda.
Penggerak bertentangan
Tidak semua ETF dirancang untuk bergerak ke arah yang sama atau bahkan dalam jumlah yang sama seperti indeks yang mereka lacak. Contohnya, Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) adalah dana beruang tiga. Ia cuba untuk melaksanakan 300% dalam arah yang bertentangan dengan Indeks Perkhidmatan Kewangan Russell 1000 menggunakan derivatif dan jenis leverage lain untuk meningkatkan pulangan prestasi indeks yang mendasari. Dana ini menjadi popular pada tahun 2008 dan 2009 apabila krisis kewangan meletakkan tekanan ke atas saham kewangan.
DIAMONDs
Saham ETF ini, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, mengesan Dow Jones Industrial Average. Dana itu berstruktur sebagai amanah pelaburan unit. Simbol ticker Dow Diamonds adalah (DIA), dan ia berdagang di NYSE ARCA.
Garisan bawah
Alasan yang baik untuk mempertimbangkan ETF ialah mereka memudahkan indeks dan sektor melabur dalam cara yang mudah difahami. Sekiranya anda merasakan perubahan arah adalah di sudut, teruskan. Walau bagaimanapun, jika anda rasa awan yang tidak menyenangkan akan berada di pasaran selama beberapa waktu, anda mempunyai pilihan untuk pergi pendek.
Gabungan kepelbagaian segera, kos rendah dan kelonggaran yang ditawarkan oleh ETF, menjadikan instrumen ini salah satu inovasi yang paling berguna dan kepingan kejuruteraan kewangan yang menarik sehingga kini. Terdapat beberapa broker yang menyediakan pelaburan ETF.
