Anda boleh menyemak nilai aset bersih (NAB) saham dana bersama anda di mana sahaja dari setiap hari hingga setiap tahun. Ia biasanya disyorkan bahawa anda menyemak NAB dana anda sekurang-kurangnya setiap suku tahun.
Nilai aset bersih ialah harga setiap saham dana bersama. Nilai itu dikira setiap hari, menggunakan harga di pasaran penutupan saham dalam portfolio dana. NAB adalah nilai dolar bagi setiap dana, dikira dengan membahagikan jumlah nilai semua pegangan dana, tolak liabiliti, dengan bilangan saham yang belum dijelaskan.
Walaupun dana bersama dirancang dan dikendalikan oleh pengurus wang profesional, anda tetap dinasihatkan untuk memantau kemajuan portfolio dana anda untuk diri anda sendiri.
Berapa kerap anda perlu menyemak NAB saham dana bersama anda adalah soalan terbaik yang dijawab mengikut matlamat dan kepentingan kewangan anda sendiri. Terdapat masa-masa penting apabila menyemak status dana itu menjadikan rasa pelaburan yang baik:
• Pada bila-bila masa anda sedang mempertimbangkan membuat perubahan pada portfolio pelaburan anda, sama ada anda ingin membeli saham tambahan dalam dana yang ada atau membeli saham dalam dana baru, atau mungkin mempertimbangkan menjual sebahagian atau semua saham dana anda.
• Apabila anda menyemak pelaburan sedia ada anda untuk cukai atau tujuan lain.
• Mengikuti apa-apa perubahan atau peristiwa besar yang menyebabkan perubahan ketara dalam pasaran secara keseluruhan, seperti kemalangan pasaran atau lonjakan ke tahap tertinggi baru. Ia masuk akal pada masa-masa seperti ini untuk menyemak portfolio pelaburan anda sendiri untuk melihat prestasi yang baik berbanding pasaran keseluruhan.
• Sebagai sebahagian daripada kajian pelaburan keseluruhan. Anda semestinya, semakan semula portfolio pelaburan anda sekurang-kurangnya setahun sekali, berusaha menilai bagaimana ia melaksanakan, terutamanya dalam hal jangkaan anda. Kemajuan dana juga dapat digunakan untuk memproyeksikan pertumbuhan masa depan yang mungkin.
