Kadang-kadang, anda perlu memindahkan portfolio anda dari satu broker kepada yang lain. Mungkin broker lama anda keluar dari perniagaan, atau mungkin mereka menaikkan kadar mereka dan anda mahu pergi ke suatu tempat yang lebih murah. Atau, anda telah memutuskan untuk membuka akaun dalam talian dan berdagang untuk diri sendiri, atau bahkan membenarkan algoritma robo-penasihat untuk berdagang bagi pihak anda.
Takeaways Utama
- Para pelabur mungkin memutuskan untuk menukar broker untuk beberapa sebab dan ada sistem automatik yang membolehkan pemindahan mudah bagi kebanyakan jenis pelaburan. Untuk memindahkan stok dari satu broker kepada yang lain, kedua-dua broker mestilah ahli Perbadanan Kliring Sekuriti Negara. Perkhidmatan Pemindahan Akaun Pelanggan Automatik (ACATS) membolehkan pemindahan saham secara automatik. Broker yang akan mengambil alih portfolio akan memulakan pemindahan dengan berkomunikasi dengan broker semasa. Bukan semua jenis pelaburan mudah dipindahkan antara broker-seperti anuiti atau pelaburan proprietari oleh bekas broker, yang memerlukan langkah selanjutnya untuk pemindahan.
Bagaimana Saham Dipindahkan
Saham saham biasa paling sering dipindahkan dari satu broker kepada yang lain oleh sistem berasaskan perisian yang dikenali sebagai Perkhidmatan Pemindahan Akaun Pelanggan Automatik (ACATS). Sebelum ACATS, sistem pemindahan manual digunakan, yang mengambil masa yang lebih lama dan terdedah kepada kesilapan manusia.
Perbadanan Kliring Sekuriti Negara (NSCC) telah membangunkan ACATS, yang boleh memindahkan saham, bon, wang tunai, unit amanah, pilihan dana bersama dan produk pelaburan lain. Walau bagaimanapun, hanya ahli-ahli yang layak dari NSCC dan bank anggota Syarikat Amanah Pendeposit yang boleh menggunakan ACATS.
Kedua-dua firma yang menyerahkan stok serta firma menerima ia mempunyai tanggungjawab individu dalam sistem ACATS. Sebagai contoh, sekiranya pemegang saham ingin memindahkan bahagian saham biasa dari Firma A kepada Firma B, Firma B pada mulanya akan bertanggungjawab untuk menghubungi Firma A untuk meminta pemindahan. Sebaik sahaja Firma B telah mengemukakan permintaan pemindahan dengan arahan, Firma A mesti mengesahkan arahan atau menjawab dengan pengecualian dalam masa tiga hari perniagaan. Jika tidak ada pengecualian, Firma A mempunyai empat hari untuk menyelesaikan pemindahan selepas mengesahkan permintaan itu.
Walaupun ACATS mengurangkan kesilapan dengan ketara dari pemindahan manual, disarankan agar pelabur mengekalkan rekod mereka sendiri dan memastikan ketepatan portfolio sebelum dan selepas pemindahan.
Pengesahan termasuk mengesahkan nama pelanggan dan nombor keselamatan sosial sepadan dengan maklumat yang diberikan oleh Firma B. Setelah menerima permintaan pemindahan dan pengesahan, Firma A mesti membatalkan semua pesanan terbuka dan tidak boleh menerima apa-apa pesanan baru di akaun pelanggan. Firma A mesti juga memulangkan arahan pemindahan kepada Firma B dengan senarai kedudukan sekuriti dan sebarang baki wang pada akaun tersebut.
Selepas Bergerak Pialang
Sebaik sahaja stok dipindahkan, Firma B bertanggungjawab untuk semua pelaporan kepada pemegang saham. Broker dikehendaki menyediakan klien dengan penyata kewangan sekurang-kurangnya sekali setiap suku tahun. Pakar juga mengesyorkan agar pelanggan mengekalkan rekod yang betul dan membuat pengiraan mereka sendiri untuk menyemak semula bahawa semua aset dipindahkan dan diperakui dengan betul. Sebaik sahaja maklumat akaun pelanggan dipadankan dengan betul, dan firma penerima memutuskan untuk menerima akaun, firma penyerahan akan mengambil kira-kira tiga hari untuk memindahkan aset tersebut kepada firma baru.
Had untuk Menggerakkan Aset
Terdapat beberapa jenis sekuriti yang tidak boleh melalui sistem ACATS. Anuitas tidak boleh memindahkan melalui sistem kerana dana tersebut diadakan dengan syarikat insurans. Untuk memindahkan ejen rekod pada anuiti, pelanggan mesti mengisi borang yang betul untuk membuat perubahan dan memulakan proses.
Sekuriti lain yang tidak layak bergantung kepada peraturan firma atau bank pembrokeran yang menerima. Banyak institusi mempunyai pelaburan proprietari, seperti dana bersama dan pelaburan alternatif, yang mungkin perlu dibubarkan dan yang mungkin tidak tersedia untuk pembelian semula melalui broker baru. Juga, sesetengah firma tidak boleh memindahkan saham tidak tersenarai atau produk kewangan yang berdagang di kaunter (OTC).
